【文/羽扇觀金工作室】

中國人民銀行網(wǎng)站消息，1月17日，中國人民銀行深圳市分行發(fā)布行政處罰決定信息公示表，銀盛支付服務(wù)股份有限公司因多項(xiàng)違規(guī)受到處罰。

公示表顯示，銀盛支付因“違反商戶管理規(guī)定、違反清算管理規(guī)定、違反賬戶管理規(guī)定”，被合計(jì)罰沒約1584萬元。同時(shí)，時(shí)任該公司董事長(zhǎng)陳某對(duì)上述三項(xiàng)違法行為負(fù)有責(zé)任，被予以警告，并處罰款61萬元。

銀盛支付服務(wù)股份有限公司被罰沒超千萬元 人民銀行網(wǎng)站

值得一提的是，這并非銀盛支付近年來首次被罰。

2025年3月，中國人民銀行深圳市分行曾對(duì)其作出處罰，罰沒合計(jì)約324萬元，違規(guī)事由包括違反商戶管理規(guī)定、違反清算管理規(guī)定、未對(duì)外包服務(wù)商開展盡職調(diào)查及與身份不明的客戶進(jìn)行交易等多項(xiàng)違規(guī)行為。

同時(shí)，時(shí)任該公司風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理、董事長(zhǎng)的陳某也因?qū)`反清算管理規(guī)定及與身份不明的客戶進(jìn)行交易等違法行為負(fù)有責(zé)任被警告并罰款15萬元。

銀盛支付2023年被罰約324萬元 人民銀行網(wǎng)站

更早之前，銀盛支付還領(lǐng)過兩張千萬罰單。

早在2018年6月，銀盛支付就因違反支付結(jié)算管理規(guī)定被中國人民銀行深圳市分行給予警告，沒收違法所得934.14萬元，并處罰款1313.61萬元，罰沒合計(jì)金額2247.75萬元。時(shí)任銀盛支付風(fēng)控負(fù)責(zé)人的王智民對(duì)銀盛支付違反支付結(jié)算管理規(guī)定的違法行為負(fù)有直接責(zé)任，被給予警告并處罰款合計(jì)130萬元。

2022年3月21日，銀盛支付又因存在未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易等違法違規(guī)行為，被中國人民銀行深圳市分行罰款2245萬元。銀盛支付董事長(zhǎng)陳敏因?qū)︺y盛支付上述違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任，被罰款44.9萬元。

銀盛支付網(wǎng)站介紹，該公司成立于2009年7月，是銀盛科技服務(wù)集團(tuán)旗下子公司，2011年獲得央行首批頒發(fā)《支付業(yè)務(wù)許可證》，2016年成功續(xù)展支付牌照，在全國范圍內(nèi)開展銀行卡收單、互聯(lián)網(wǎng)支付、移動(dòng)電話支付等業(yè)務(wù)�，F(xiàn)有34家直營(yíng)分公司擁有全行業(yè)逾400萬商戶為商戶及消費(fèi)者提供綜合支付服務(wù)。

銀盛支付再次因違反合規(guī)規(guī)定遭遇大額罰款，暴露出公司治理中可能存在的系統(tǒng)性問題。有分析認(rèn)為大額罰單的落地或可能傳遞出多重信號(hào)。

1月6日，2026年中國人民銀行工作會(huì)議在北京召開，會(huì)議明確提出“從嚴(yán)實(shí)施支付機(jī)構(gòu)穿透式監(jiān)管和支付業(yè)務(wù)功能監(jiān)管”。隨著《非銀行支付機(jī)構(gòu)分類評(píng)級(jí)管理辦法》即將于2月1日生效，疊加《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（修訂草案）》的推進(jìn)，支付行業(yè)或可能由此步入“合規(guī)為王”的新階段。

據(jù)了解，當(dāng)前支付行業(yè)的共性痛點(diǎn)主要體現(xiàn)在治理結(jié)構(gòu)與業(yè)務(wù)實(shí)踐的實(shí)質(zhì)性脫節(jié)。部分機(jī)構(gòu)在追求規(guī)模擴(kuò)張的過程中，公司治理往往滯后于業(yè)務(wù)邏輯，導(dǎo)致合規(guī)底線在業(yè)績(jī)沖刺面前形同虛設(shè)。這種治理失效不僅是單筆罰單的誘因，更是行業(yè)產(chǎn)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的根源所在。

此外，技術(shù)風(fēng)控能力的滯后與合規(guī)成本的激增也令支付機(jī)構(gòu)深陷困境。面對(duì)海量、高頻且場(chǎng)景多變的交易，部分機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)難以有效識(shí)別新型違規(guī)手段。在盈利模式承壓的背景下，不斷攀升的合規(guī)投入與收窄的利潤(rùn)空間形成了顯著矛盾，如何平衡合規(guī)成本與商業(yè)可持續(xù)性已成為全行業(yè)必須面對(duì)的硬挑戰(zhàn)。

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