來源：市場資訊

（來源：中國光大銀行）

家住上海靜安區(qū)的陳大伯匆匆來到光大銀行上海分行，希望辦理一筆50萬元的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，稱收款方為“慈善扶貧機構(gòu)”。陳大伯表示，該筆匯款是應(yīng)一位慈善組織“會長”的要求，用于資助偏遠(yuǎn)山區(qū)、支持慈善事業(yè)。了解情況后，柜員察覺異常，立即向柜臺經(jīng)理匯報。

柜臺經(jīng)理判斷這很可能是一起針對老年人的慈善詐騙，隨即聯(lián)系了屬地派出所，并耐心向陳大伯解釋此類詐騙的常見手法，提醒他切勿輕信所謂“官方名義”或“權(quán)威發(fā)布”。起初，陳大伯情緒激動，堅持表示“別耽誤我行善！”經(jīng)銀行工作人員與到場民警共同勸阻，陳大伯終于意識到自己可能陷入騙局。隨后，民警對其開展了進一步的防范宣傳，并對光大銀行工作人員的高度警覺和及時應(yīng)對表示贊許。

某天下午，大學(xué)生小曾著急地走進光大銀行常德分行，向銀行工作人員咨詢轉(zhuǎn)賬問題：“我同學(xué)說給我轉(zhuǎn)了6500元，讓我?guī)退妹媒蛔≡嘿M，可錢一直沒到賬，她催得很急，還發(fā)來了繳費二維碼?！笨此啤熬o急幫忙”請求，卻因幾個關(guān)鍵細(xì)節(jié)引起了銀行工作人員的警覺。

溝通過程中，小曾出示了與所謂“同學(xué)”的QQ聊天記錄及一張標(biāo)注“6小時后到賬”的轉(zhuǎn)賬截圖，但經(jīng)柜臺核實，小曾賬戶并未有相關(guān)入賬記錄，并且在對方的反復(fù)催促下，小曾已向?qū)Ψ街Ц读?000多元“墊付款”。為核實真相，柜臺經(jīng)理一邊安撫小曾情緒，一邊建議她通過電話或視頻聯(lián)系同學(xué)本人確認(rèn)，但對方均以各種理由拒絕。所有跡象都指向詐騙，銀行工作人員果斷選擇報警，轄屬派出所民警迅速趕到現(xiàn)場，了解情況后指出：“這類詐騙利用社交關(guān)系與同情心，迷惑性極強。光大銀行工作人員能夠敏銳識別‘延遲到賬’這一關(guān)鍵破綻，處置果斷、勸導(dǎo)有方，真正做到了將反詐防線前移，有效保護了群眾財產(chǎn)安全！”最終，在銀行工作人員與民警的共同勸阻下，小曾意識到自己險些陷入騙局，停止了進一步“墊付”，避免了更大損失。

某天，老人張某在另一位老人的陪同下，來到光大銀行南京分行轄屬常州分行的網(wǎng)點柜臺取現(xiàn)6萬元，他聲稱這筆錢是向“表弟”王某借的買房錢。然而，這筆看似尋常的業(yè)務(wù)，卻因幾個反常細(xì)節(jié)引起了柜員的高度警惕。

經(jīng)柜員查詢后發(fā)現(xiàn)，該卡近一年無主動交易，卻在當(dāng)日剛由所謂的“表弟”王某全額轉(zhuǎn)入6萬元。盡管老人張某能準(zhǔn)確說出“表弟”王某姓名，但當(dāng)柜臺經(jīng)理試圖核實情況時，他卻掏出一張記錄著眾多姓名和電話的“通訊錄”來找號碼，這種行為異于尋常親友。為保護客戶資金安全，柜臺經(jīng)理撥通電話，電話里的年輕男子對于取款人姓名及用途對答如流，但在柜臺經(jīng)理進一步詢問購房細(xì)節(jié)時，老人張某突然情緒激動，高聲表示：“房子還沒看，要買哪里不關(guān)你們的事！”其陪同人員也表現(xiàn)得非常急躁，多次指責(zé)銀行“故意刁難老年人”，并強烈要求立即取款。這些過激反應(yīng)，讓銀行工作人員更加確信此事絕非簡單的親屬借款，隨即啟動警銀協(xié)作機制，申請警方介入。后經(jīng)警方深入調(diào)查，真相浮出水面：嫌疑人張某，通過手機內(nèi)的虛假投資軟件對受害人“表弟”王某實施詐騙，王某受騙，向網(wǎng)貸平臺借貸6萬元并匯入張某卡內(nèi)，張某發(fā)現(xiàn)資金到賬后，立即來到光大銀行常州分行營業(yè)部，企圖取款轉(zhuǎn)移涉詐資金。最終，憑借銀行前臺工作人員的高度警覺和與警方的緊密配合，該筆詐騙取現(xiàn)被成功堵截，受害人王某的6萬元資金得以保全，當(dāng)?shù)胤丛p中心也對光大銀行打擊電信詐騙的行為給予了大力贊揚。