高中家長(zhǎng)們最頭疼的是，孩子該選什么專業(yè)？

今天跟大家聊一個(gè)“八卦”，順帶介紹一個(gè)專業(yè)。

如果你家孩子成績(jī)非常好，尤其是數(shù)理很強(qiáng)的話，就大膽選這個(gè)專業(yè)吧?。?！

01

— Dr小魚 —

一個(gè)炫富帖，引來(lái)大量圍觀

兩年前，一個(gè)匿名論壇上突然冒出一張“薪酬曲線圖”。

起點(diǎn)是2018年的三十多萬(wàn)美元，2019年跳到五十多萬(wàn)，2020年逼近百萬(wàn)。到了2022年，一路飆到 2350 萬(wàn)美元。

配文卻只有一句輕描淡寫的話：心態(tài)還是太年輕，找個(gè)沒(méi)人認(rèn)識(shí)的地方偷偷炫耀下。

帖子一經(jīng)發(fā)出，立刻在北美華人圈里炸開鍋。微信群、Reddit、知乎上各種猜測(cè)層出不窮。

是誰(shuí)？在哪家公司？做什么崗位？怎么能掙到這么多錢？

有人感嘆果然是華爾街的財(cái)富神話，也有人羨慕華裔也能年薪千萬(wàn)美元。

那時(shí)沒(méi)人意識(shí)到，這張看似無(wú)害的炫富截圖，其實(shí)埋下了日后驚天案件的伏筆。

02

— Dr小魚 —

驚爆行業(yè)大秘密

吳健的職業(yè)軌跡原本是移民勵(lì)志故事的模板。

他出生于中國(guó)，因?yàn)閿?shù)學(xué)和編程方面的天賦脫穎而出，早年留學(xué)美國(guó)，讀了頂尖大學(xué)的量化金融專業(yè)。

加入Two Sigma后，表現(xiàn)非常突出。

Two Sigma是成立于2001年的對(duì)沖基金，以先進(jìn)的量化交易策略聞名，管理著數(shù)百億美元資產(chǎn)。

吳健作為公司的高級(jí)副總裁，負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)和維護(hù)算法交易模型，這些模型利用 AI 和海量數(shù)據(jù)來(lái)預(yù)測(cè)市場(chǎng)、執(zhí)行高頻交易、管理風(fēng)險(xiǎn)。

在公司內(nèi)部，他是公認(rèn)的“量化天才”。

他參與設(shè)計(jì)的模型為基金創(chuàng)造過(guò)亮眼的回報(bào)，薪酬也跟著一路上漲。

從 2018 年的三十幾萬(wàn)美元起步，到 2020 年已逼近百萬(wàn)美元。

但就在這風(fēng)光的背后，貪念正悄悄生長(zhǎng)。

根據(jù)多家媒體早前的報(bào)道，Two Sigma在2023年發(fā)現(xiàn)了異常。

內(nèi)部審計(jì)顯示，有研究員未經(jīng)授權(quán)私自修改了交易模型的參數(shù)。

這導(dǎo)致部分基金出現(xiàn)巨額虧損，而另外一些基金卻莫名其妙地大賺特賺。

這種不正常的盈虧分布極快引起監(jiān)管部門的警覺(jué)。

公司隨后向客戶發(fā)布聲明，承認(rèn)模型調(diào)整造成了“意外影響”，但并沒(méi)有公開點(diǎn)名責(zé)任人。

知情人士透露，這些改動(dòng)在短短一年內(nèi)造成了6.2億美元的異常盈虧波動(dòng)，其中包括數(shù)億美元的損失和數(shù)億美元的意外盈利。

這已經(jīng)不是普通的技術(shù)錯(cuò)誤，而是帶著明確意圖的操控。

Two Sigma公司隨即采取措施，將涉事研究員停職調(diào)查。

給客戶的信里，公司措辭謹(jǐn)慎，沒(méi)有寫出名字，但華爾街圈子很小，消息飛快傳開。

業(yè)內(nèi)普遍猜測(cè)，卷入此事的研究員正是吳健。

2025年9月，美國(guó)紐約南區(qū)檢察官辦公室與FBI聯(lián)合宣布吳?。↗ian Wu，34歲），前Two Sigma Investments高級(jí)副總裁，因操縱算法模型、偽造數(shù)據(jù)、騙取巨額薪酬，被正式起訴，目前在逃。

據(jù)調(diào)查，在2021–2023年間，吳健至少修改了 14個(gè)投資模型的關(guān)鍵參數(shù)；用偽造數(shù)據(jù)跑測(cè)試，制造出完美表現(xiàn)；

讓公司誤以為他創(chuàng)造了巨大利潤(rùn)，從而在2022年發(fā)放了 2350萬(wàn)美元獎(jiǎng)金。

那張匿名炫富圖上的數(shù)字，與官方文件中的獎(jiǎng)金金額竟完全重合。

一次按耐不住虛榮的炫富，竟然成了“呈堂證供”。

所以，在社交媒體要謹(jǐn)慎炫富??！

03

— Dr小魚 —

量化金融的財(cái)富神話

是天才的戰(zhàn)場(chǎng)

這件事最讓大家震驚的并不是吳健違法操控股票，而是Sigma的巨額獎(jiǎng)金。

Two Sigma是干啥的？

它是一家對(duì)沖基金公司，成立于2001年，總部位于紐約，管理資產(chǎn)規(guī)模超過(guò)600億美元。

在華爾街，Two Sigma與Citadel、Jane Street、DE Shaw并稱“量化四巨頭”。

在Two Sigma這種公司里當(dāng)交易員的，并不是普通人，而是一群數(shù)學(xué)、物理和計(jì)算機(jī)大神。

他們幾乎清一色都是超級(jí)學(xué)霸，本科來(lái)自美國(guó)TOP10和常春藤，或中國(guó)清華北大這種高校，大多有頂級(jí)名校的博士學(xué)位，還往往都曾獲得過(guò)數(shù)學(xué)、物理、計(jì)算機(jī)等競(jìng)賽的冠軍。

他們?cè)诹炕局饕菍懘a、跑模型，用人工智能和大數(shù)據(jù)預(yù)測(cè)市場(chǎng)。

Two Sigma這種量化基金公司更像硅谷+華爾街的混合體。

想進(jìn)這些公司工作，那簡(jiǎn)直得過(guò)五關(guān)斬六將。

面試題不僅問(wèn)金融，還要現(xiàn)場(chǎng)考試，考的都是競(jìng)賽題，比如推概率題、寫算法、跑程序等。

招聘要求如此嚴(yán)格，開出的工資當(dāng)然很可觀啦。

根據(jù)Glassdoor數(shù)據(jù)，量化基金公司研究員的基本年薪在 20–30 萬(wàn)美元；加上獎(jiǎng)金總包能到50-100萬(wàn)美元。

頂級(jí)研究員甚至能拿到數(shù)百萬(wàn)美元。

提到收入，量化金融界的薪資一向是傳奇的存在。

比如，在Citadel（城堡基金），暑期實(shí)習(xí)生的待遇就能碾壓很多正式工作。

如果能進(jìn)Citadel實(shí)習(xí)，實(shí)習(xí)生的月薪在2萬(wàn)美元以上，住宿和差旅全報(bào)銷。實(shí)習(xí)生出差也是坐頭等艙。

考進(jìn)Citadel的實(shí)習(xí)生自己都忍不住調(diào)侃：“沒(méi)想到人生第一次坐頭等艙是為了去上班?！?/p>

Jane Street的應(yīng)屆量化交易員起薪超過(guò)25萬(wàn)美元，而年終獎(jiǎng)金常常是工資的幾倍。

一年忙完，賬戶里的存款能比硅谷工程師干三四年還多。

《華爾街日?qǐng)?bào)》報(bào)道過(guò)，一些頂級(jí)對(duì)沖基金里，新畢業(yè)研究員第一份工作總包就能達(dá)到40-50萬(wàn)美元。

而這只是起點(diǎn)。

這些聽上去像都市傳說(shuō)的待遇都是真的。

因此，哪怕硅谷工程師的offer 再亮眼，放到七位數(shù)起跑線的量化公司面前，也只能算很普通。

這也難怪，量化金融會(huì)被無(wú)數(shù)年輕人視為終極高薪行業(yè)。

這就是為什么香港把量化金融專業(yè)（Qfin）稱為“神科”的原因。

在香港高考DSE中，要接近狀元的水平，才能考進(jìn)港三的量化金融專業(yè)。

04

— Dr小魚 —

如何才能進(jìn)入量化金融行業(yè)？

當(dāng)然，量化金融的魅力不僅在于高薪，更因?yàn)樗旧砭褪且粋€(gè)極其特殊的行業(yè)。

簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，量化金融就是把金融市場(chǎng)交給數(shù)學(xué)和計(jì)算機(jī)，用模型來(lái)替代人的直覺(jué)。

它有三個(gè)特征：

依賴數(shù)據(jù)：每天處理來(lái)自股票、期貨、新聞、宏觀經(jīng)濟(jì)等海量信息，數(shù)據(jù)規(guī)模大到人類根本無(wú)法手動(dòng)分析。

算法驅(qū)動(dòng)：用概率論、統(tǒng)計(jì)學(xué)、機(jī)器學(xué)習(xí)去找市場(chǎng)規(guī)律，模型決定什么時(shí)候買、什么時(shí)候賣。

高頻交易：毫秒級(jí)下單，速度快到普通人完全感知不到。

這也是為什么很多人說(shuō)，量化金融是最接近科學(xué)的金融。

因?yàn)樗M可能剝離了情緒、直覺(jué)這些不穩(wěn)定因素，讓一切都由數(shù)學(xué)、模型和算力來(lái)決定。

所以這里不是讀個(gè)金融本科就能闖一闖的地方，而是一條把聰明人篩到只剩“最聰明的人”的賽道。

講到這里，可能很多朋友都想問(wèn)：

如何才能進(jìn)入量化金融行業(yè)？

1.學(xué)術(shù)背景

量化金融公司對(duì)學(xué)術(shù)的要求非常高，非學(xué)霸不要。

首先，本科必須畢業(yè)于頂級(jí)高校，其次專業(yè)通常來(lái)自數(shù)學(xué)、統(tǒng)計(jì)、計(jì)算機(jī)、物理等硬核領(lǐng)域；

碩士博士常見金融工程、金融數(shù)學(xué)、運(yùn)籌學(xué)、機(jī)器學(xué)習(xí)等方向。

2. 技能要求

編程語(yǔ)言必須熟練掌握 Python、C++、R、SQL；

數(shù)學(xué)基礎(chǔ)要扎實(shí)，包括概率論、隨機(jī)過(guò)程、優(yōu)化方法；

金融知識(shí)中，衍生品定價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)管理是不可繞過(guò)的核心。

3. 實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

量化基金公司，很看重應(yīng)聘者的簡(jiǎn)歷。

金光閃閃的簡(jiǎn)歷是基本門檻，除此之外，最好能有Kaggle競(jìng)賽成績(jī)、量化俱樂(lè)部經(jīng)歷、自己的策略回測(cè)成果，這些實(shí)踐比GPA更能打動(dòng)面試官。

量化金融的門檻高到離譜，這是屬于會(huì)寫代碼的數(shù)學(xué)天才的行業(yè)。

05

— Dr小魚 —

想從事量化金融，要考哪些大學(xué)？

看到這里，相信很多學(xué)霸家長(zhǎng)都希望孩子有機(jī)會(huì)能從事量化金融拿高薪。

那么，該如何規(guī)劃呢？

先給結(jié)論：必須得讀頂級(jí)名校的硬核專業(yè)，才有幾乎進(jìn)入量化金融行業(yè)。

本科是敲門磚，碩士博士才是量化基金公司的招聘主流。

我收集了全球量化金融領(lǐng)域的名校名項(xiàng)目，供大家參考。

美國(guó)

美國(guó)的量化金融專業(yè)多在碩士博士階段才有，本科去藤校和TOP前十讀硬核專業(yè)即可。

量化金融最牛的都在美國(guó)。

華爾街公認(rèn)第一梯隊(duì)量化金融項(xiàng)目（前10 個(gè)）

1. Princeton University 普林斯頓大學(xué)

Master in Finance（Bendheim Center）

• 極小規(guī)模（每屆約 25 人）

• 量化基金、宏觀對(duì)沖基金核心生源

• 華爾街默認(rèn)“頂級(jí)理論量化”

2. Massachusetts Institute of Technology麻省理工學(xué)院

Master of Finance（MFin）

• 華爾街覆蓋面最廣的量化項(xiàng)目

• 高頻、做市、衍生品、量化交易全覆蓋

• 長(zhǎng)期被視為量化金融的“工業(yè)標(biāo)準(zhǔn)”

3. Carnegie Mellon University卡內(nèi)基梅隆大學(xué)

MS in Computational Finance（MSCF）

• 純量化、純實(shí)戰(zhàn)

• Jane Street、Citadel、Two Sigma 等長(zhǎng)期校招

• 在買方眼中與 MIT 并列

4. Columbia University 哥倫比亞大學(xué)

MS in Financial Engineering

• 華爾街最大規(guī)模的頂級(jí)量化項(xiàng)目

• 紐約地理優(yōu)勢(shì)決定其長(zhǎng)期存在感

• 做市商、投行、量化研究全面覆蓋

5. University of California, Berkeley 加州伯克利大學(xué)

Master of Financial Engineering（Haas）

• 買方 + 金融科技雙強(qiáng)

• 數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)、工程化極強(qiáng)

• 西海岸量化核心供給校

6. New York University 紐約大學(xué)

MS in Mathematics in Finance / MS in Financial Engineering

• 量化金融“老派正統(tǒng)”

• 華爾街對(duì) NYU 量化畢業(yè)生極為熟悉

• 校友密度決定其穩(wěn)定地位

7. University of Chicago 芝加哥大學(xué)

MS in Financial Mathematics

• 衍生品、定價(jià)模型、量化研究核心基地

• 偏“硬核理論 + 實(shí)務(wù)”

• 對(duì)沖基金與投行量化崗位長(zhǎng)期認(rèn)可

8. Stanford University 斯坦福大學(xué)

MS in Management Science & Engineering（金融/量化方向）

• 不叫“金融工程”，但量化含金量極高

• 頂級(jí)量化基金明確認(rèn)可

• 精英化、小眾但地位穩(wěn)固

9. Cornell University 康奈爾大學(xué)

MEng in Financial Engineering

• 工程體系出身的量化金融

• 風(fēng)控、衍生品、系統(tǒng)化交易穩(wěn)定輸出

• 華爾街接受度明確

10. University of California, Los Angeles

加州大學(xué)洛杉磯分校

Master of Financial Engineering

• 西海岸老牌金工項(xiàng)目

• 就業(yè)導(dǎo)向非常清晰

• 在做市商、量化研究中有長(zhǎng)期記錄

英國(guó)

倫敦政治經(jīng)濟(jì)學(xué)院

本科偏經(jīng)濟(jì)，量化集中在碩士。

帝國(guó)理工學(xué)院

碩士 Mathematics and Finance。

牛津/劍橋

本科讀數(shù)學(xué)或經(jīng)濟(jì)，量化類主要在碩士階段。

香港：

香港科技大學(xué)

本科：BSc in Quantitative Finance，商學(xué)院明星專業(yè)。

碩士：MSc in Financial Mathematics。

香港中文大學(xué)

本科：QFIN、QFRM。

香港大學(xué)：

本科：BSc in Quantitative Finance。

碩士：MFin、MFin in Financial Technology。

新加坡

新加坡國(guó)立大學(xué)

本科：Quantitative Finance 方向。

碩士：MSc in Financial Engineering（MFE）。

南洋理工大學(xué)

本科：應(yīng)用數(shù)學(xué)/金融數(shù)學(xué)方向。

碩士：延伸到金融工程。

從一張匿名的炫富帖，到FBI的起訴書，吳健的故事像電影劇本一樣的離奇而精彩。

它也讓普通公眾第一次直觀地看到了量化金融世界的超高薪水。

能不能踏入這個(gè)高薪金字塔的頂端，靠的不是運(yùn)氣，而是努力、選擇和真正的硬核能力。

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