近日，根據(jù)行政處罰書(shū)漢金罰決字〔2025〕12號(hào)顯示，中信銀行股份有限公司漢中分行因信貸資金流入限制性領(lǐng)域，被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局漢中金融監(jiān)管分局處以責(zé)令改正并罰款22萬(wàn)元，全勇（時(shí)任中信銀行股份有限公司漢中分行零售銀行部總經(jīng)理）被警告。

小編有話說(shuō)：信貸資金“跑偏”必被查，合規(guī)底線不可破。

中信銀行漢中分行因信貸資金流入限制性領(lǐng)域被罰22萬(wàn)元，相關(guān)責(zé)任人被警告，這則處罰消息再次敲響了金融合規(guī)的警鐘。信貸資金流向管控本就是監(jiān)管紅線，無(wú)論是房地產(chǎn)、股市等投資領(lǐng)域，還是“兩高一?！钡日呦拗菩袠I(yè)，都明確禁止違規(guī)流入。

此次“雙罰制”的實(shí)施，既追究機(jī)構(gòu)責(zé)任，也追責(zé)相關(guān)個(gè)人，彰顯了監(jiān)管部門嚴(yán)管信貸亂象的決心。對(duì)銀行而言，貸前審核把關(guān)、貸中資金追蹤、貸后風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的全流程管控容不得半點(diǎn)松懈。對(duì)金融消費(fèi)者來(lái)說(shuō)，這也提醒大家，合規(guī)用資是底線，切勿觸碰違規(guī)紅線。

金融是實(shí)體經(jīng)濟(jì)的血脈，只有資金精準(zhǔn)流向合法合規(guī)領(lǐng)域，才能筑牢金融安全防線。期待各類金融機(jī)構(gòu)引以為戒，嚴(yán)守合規(guī)底線，讓金融服務(wù)真正賦能實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

來(lái)源：漢中金融監(jiān)管分局 編 輯： 燕子 審核： 臨風(fēng)

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法律顧問(wèn)：陜西眾致(漢中)律師事務(wù)所 周樂(lè)律師