日前，泉州金融監(jiān)管分局披露行政處罰信息公示表，劍指恒豐銀行股份有限公司泉州分行及相關(guān)責(zé)任人。

因個(gè)人住房按揭貸款貸前調(diào)查不盡職，固定資產(chǎn)貸款貸前調(diào)查不盡職、貸后管理不到位，流動(dòng)資金貸款貸前調(diào)查不盡職、貸后管理不到位，恒豐銀行股份有限公司泉州分行合計(jì)被處以180萬(wàn)元罰款，涂曦鵬被給予警告并處以5萬(wàn)元罰款。

近年，恒豐銀行及其分支機(jī)構(gòu)頻頻觸及監(jiān)管紅線。

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局日照監(jiān)管分局日前披露的行政處罰信息公開表顯示，因流動(dòng)資金貸款額度測(cè)算不審慎，恒豐銀行股份有限公司日照分行被罰款30萬(wàn)元，時(shí)任恒豐銀行股份有限公司日照分行副行長(zhǎng)董衍利被警告。

另外，2025年1月27日，中國(guó)人民銀行官網(wǎng)披露，恒豐銀行因8項(xiàng)違法行為被警告并罰款1060.68萬(wàn)元。其涉及的違法行為包括違反賬戶管理規(guī)定、違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定、占?jí)贺?cái)政存款、違反信用信息采集與查詢規(guī)定、未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未保存客戶身份資料和交易記錄、未報(bào)送大額交易或可疑交易報(bào)告，以及與身份不明的客戶進(jìn)行交易。

同年9月12日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局行政處罰信息公示列表顯示，因相關(guān)貸款、票據(jù)、理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)管理不審慎，監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送不合規(guī)等，金融監(jiān)管總局對(duì)恒豐銀行罰款6150萬(wàn)元；同時(shí)，對(duì)責(zé)任人王洋、魏會(huì)敏、杜娟、凌勇警告并罰款合計(jì)25萬(wàn)元；對(duì)責(zé)任人李勇、鄭現(xiàn)中警告。

恒豐銀行上海分行、長(zhǎng)沙分行、聊城東昌府支行等分支機(jī)構(gòu)2025年也收到了罰單。該年8月20日，據(jù)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局重慶監(jiān)管局披露，恒豐銀行股份有限公司重慶分行因掩蓋不良貸款，投資管理不到位，貸款“三查”不盡職等三項(xiàng)違法違規(guī)行為，被罰款共計(jì)260萬(wàn)元。

回顧2024年全年，恒豐銀行累計(jì)被罰沒金額接近2000萬(wàn)元，涉及的問(wèn)題包括虛增存貸款、違規(guī)吸儲(chǔ)等亂象，杭州、昆明等地分行也多次出現(xiàn)重大違規(guī)案例。

資料顯示，恒豐銀行是12家全國(guó)性股份制商業(yè)銀行之一，前身為1987年成立的煙臺(tái)住房?jī)?chǔ)蓄銀行。2003年，經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)改制為恒豐銀行。

目前，恒豐銀行注冊(cè)資本1112億元，位居全國(guó)銀行業(yè)第五位。股權(quán)結(jié)構(gòu)中國(guó)有股權(quán)占比約為89.70%、外資股權(quán)占比為3%、民營(yíng)股權(quán)占比約為7.30%。其中，山東省金融資產(chǎn)管理股份有限公司、中央?yún)R金投資有限責(zé)任公司、新加坡大華銀行有限公司為前三大股東。

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