■徽宣

近日，在《中國證券報》主辦的第六屆銀行業(yè)金牛獎頒獎典禮上，徽商銀行憑借卓越的理財服務(wù)能力、穩(wěn)健的產(chǎn)品業(yè)績以及良好的市場口碑，榮膺“銀行理財服務(wù)金牛獎”和“金牛私人銀行獎”兩項大獎。

金牛獎系列評選以公正、公平、公開原則和對資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展規(guī)律的尊重，被譽為中國資產(chǎn)管理行業(yè)“奧斯卡獎”。這一權(quán)威獎項是對該行近年來財富管理與私人銀行業(yè)務(wù)在產(chǎn)品創(chuàng)新、客戶服務(wù)、隊伍建設(shè)等方面綜合實力的權(quán)威肯定。

以客戶為中心，提升精細化服務(wù)體驗

徽商銀行始終秉持“以客戶為中心”的經(jīng)營理念，始終將客戶需求置于首位，為客戶提供多層次、全流程式的陪伴服務(wù)。2022年7月，該行專門設(shè)立財富管理與私人銀行部一級部，旨在為客戶提供更加豐富的財富產(chǎn)品和更加優(yōu)質(zhì)便捷的服務(wù)體驗。部門成立以來，加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型步伐，一方面，通過精細化客戶分層與精準畫像，為不同風(fēng)險偏好的客戶提供適配的資產(chǎn)配置方案，提供從現(xiàn)金管理、穩(wěn)健增值到財富傳承的全方位規(guī)劃服務(wù)。另一方面，不斷優(yōu)化手機銀行流程與服務(wù)體驗，推出夜市理財、“徽財寶”等服務(wù)與功能，并通過專業(yè)的理財經(jīng)理團隊提供有溫度的線下咨詢服務(wù)，實現(xiàn)“科技+人文”的融合服務(wù)體驗。截至2025年11月末，全行財富客戶數(shù)130.9萬戶，近三年復(fù)合增長率為17.5%；高凈值客戶數(shù)12.85萬戶，近三年復(fù)合增長率為13.1%；私行客戶數(shù)近5000戶，近三年復(fù)合增長率為15.5%。

以產(chǎn)品為抓手，構(gòu)建多元化資產(chǎn)配置

徽商銀行以打造開放式、全期限的財富產(chǎn)品貨架為目標，持續(xù)創(chuàng)新產(chǎn)品體系，滿足客戶日益多元化和個性化的財富管理需求。目前，該行與多家頭部財富管理機構(gòu)合作，篩選收益穩(wěn)健的財富產(chǎn)品，構(gòu)建了涵蓋個人理財、基金、保險、券商資管、實物貴金屬、國債、代理三方存管、信托、保管箱、柜臺債十大類多元化、精品化的產(chǎn)品體系，滿足客戶在活錢理財、穩(wěn)健增值、進取投資和保障傳承的四類投資需求。同時，結(jié)合客戶需求，提供綜合化、適配性的資產(chǎn)配置方案，提升保險、貴金屬和券商資管等重點產(chǎn)品的滲透率。截至2025年11月末，徽商銀行合作代銷機構(gòu)共54家，在售產(chǎn)品1688支。

以私行為平臺，打造高端客戶生態(tài)圈

面對私人銀行業(yè)務(wù)這一銀行財富管理戰(zhàn)略的重要組成部分，該行著力打造“小而美”的私人銀行服務(wù)體系，做深做實私行客戶經(jīng)營服務(wù)。一是著力服務(wù)專業(yè)化，規(guī)范私行客戶服務(wù)與經(jīng)營，通過“1個支行理財經(jīng)理+1個分行財富顧問+N個總行產(chǎn)品專家”聯(lián)合服務(wù)模式，為客戶提供綜合化、定制化的資產(chǎn)配置解決方案。聚焦財富傳承業(yè)務(wù)，先后落地保險金信托業(yè)務(wù)和家族信托業(yè)務(wù)，截至2025年11月末，該行服務(wù)類信托總規(guī)模突破1億元。二是著力服務(wù)專屬化，先后上線手機銀行私行專區(qū)和私行權(quán)益服務(wù)平臺，推出私行權(quán)益五重禮，權(quán)益服務(wù)涵蓋出行、健康、生活和教育四大尊享領(lǐng)域，不斷豐富高端客戶服務(wù)內(nèi)容，與私行客戶實現(xiàn)良性、正向互動。三是著力服務(wù)融合化，致力于打造“金融+非金融”生態(tài)圈，設(shè)計尊享科創(chuàng)行、尊享研學(xué)行和尊享財富行三大主題活動方案，通過特色化的私行客戶活動，提升私行客戶粘性和忠誠度。

以人才為基石，提升客戶服務(wù)能力

專業(yè)人才是財富管理業(yè)務(wù)的核心競爭力，也是業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展的保障。該行不斷加強財富管理隊伍建設(shè)，圍繞“總-分-支”三級，基本建立了體系化、階梯式的分層培訓(xùn)體系，夯實和提升總行專業(yè)投顧能力、分行精細化管理能力和支行綜合化專業(yè)能力。推行理財經(jīng)理分層管理，激發(fā)隊伍進取向上的積極性。同時，積極鼓勵業(yè)務(wù)精湛的財私條線人員參加業(yè)內(nèi)專業(yè)賽事，在銀行業(yè)協(xié)會、香港銀行學(xué)會和金融時報社共同主辦的“第十四屆杰出財富管理師技能競賽”中獲得全國第三名、在2025第十五屆福布斯·富國中國優(yōu)選理財師大賽中獲得全國TOP14、在國際金融理財標準委員會主辦的首屆養(yǎng)老金融財富規(guī)劃大賽中獲得卓越金獎和榮耀銀獎，展現(xiàn)了徽商銀行在財富管理領(lǐng)域的專業(yè)水準和人才優(yōu)勢。

以品牌建設(shè)為目標，倡導(dǎo)財富向善理念

品牌建設(shè)是與客戶構(gòu)建長期信任與差異化優(yōu)勢的核心支柱?；丈蹄y行始終堅持溫度與專業(yè)并重，將理性的投資者教育與積極正向的財富觀滲透于客戶全旅程，實現(xiàn)客戶的價值創(chuàng)造與銀行機構(gòu)社會責任有機統(tǒng)一。該行結(jié)合節(jié)假日和關(guān)鍵時間點，通過多渠道、多形式的傳播方式，探索線上線下場景融合，持續(xù)傳遞理性投資、財富向善的正確投資觀，打造“徽銀理財”“徽銀財富”和“徽福傳家”三大財富品牌，增強品牌影響力和客戶認同感。積極開展老年客群的反電詐宣傳和金融知識的普及宣傳，提升客戶的金融素養(yǎng)和風(fēng)險防范意識，將投資者教育融入客戶長期陪伴，樹立該行專業(yè)、擔當?shù)钠放菩蜗蟆?/p>

此次榮獲“銀行理財服務(wù)金牛獎”和“金牛私人銀行獎”，既是業(yè)界對徽商銀行綜合實力的肯定，也是對其未來發(fā)展的鞭策與期待?；丈蹄y行將繼續(xù)堅持“發(fā)展、轉(zhuǎn)型、改革、創(chuàng)新”的思維模式，致力于打造區(qū)域居民財富管理的首選銀行，構(gòu)建全生命周期財富管理體系，以服務(wù)傳遞溫暖，以專業(yè)守護傳承，為客戶筑就世代信賴的財富未來。

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主 編丨毛晶慧 編 輯丨曹 陽