在數(shù)字化浪潮席卷而來的今天，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙已成為侵蝕社會誠信、威脅群眾財產(chǎn)的一大隱患。銀行作為資金流轉(zhuǎn)的關(guān)鍵節(jié)點，既是風(fēng)險防控的前沿陣地，也是守護群眾“錢袋子”的重要屏障。民生銀行深圳分行以專業(yè)為盾，以溫度為橋，在反詐一線書寫著屬于他們的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)。

風(fēng)險防控從細(xì)處著手，柜面攔截涉詐對公賬戶

企業(yè)賬戶業(yè)務(wù)看似尋常，卻可能成為不法分子轉(zhuǎn)移涉詐資金的通道。近日，該行柜員小林在辦理業(yè)務(wù)時注意到，一名年輕企業(yè)法人對公司經(jīng)營情況不熟悉，陪同的“財務(wù)顧問”卻對答如流。小林提高警惕，進一步詢問公司主營業(yè)務(wù)，并在后續(xù)監(jiān)測中發(fā)現(xiàn)該賬戶在兩天內(nèi)密集流入46萬元資金。她耐心向客戶提示風(fēng)險，并詳細(xì)記錄可疑點。經(jīng)核查，該筆資金確與多起詐騙案件相關(guān)，賬戶被及時管控，涉案資金得到攔截。

警銀聯(lián)動高效協(xié)同，及時勸阻老年人轉(zhuǎn)賬

面對持續(xù)高發(fā)的詐騙案件，民生銀行深圳分行與公安機關(guān)建立快速響應(yīng)機制。今年夏季，一位孫阿姨堅持要向所謂“高溫補貼”發(fā)放方轉(zhuǎn)賬，大堂經(jīng)理小陳察覺有異，一邊安撫客戶，一邊啟動警銀聯(lián)動程序，營運主管聯(lián)系反詐中心，大堂助理同步通知轄區(qū)派出所。民警迅速到場，共同以真實案例進行講解，最終使孫阿姨認(rèn)清騙局，避免了醫(yī)療資金的損失。

科技賦能風(fēng)控體系，智能預(yù)警+人工干預(yù)雙線發(fā)力

該行依托智能風(fēng)控系統(tǒng)，實現(xiàn)風(fēng)險交易實時監(jiān)測。某日系統(tǒng)預(yù)警一名客戶賬戶交易異常，客戶經(jīng)理老王并未簡單止付，而是主動聯(lián)系客戶，詢問資金用途，幫助其識別“小額返利”背后的騙局。通過科技與人工服務(wù)的結(jié)合，客戶不僅主動放棄轉(zhuǎn)賬，還提供了相關(guān)線索，該案例隨后被納入分行反詐培訓(xùn)教材。

以人為本傳遞溫度，深化金融知識宣傳

在攔截詐騙的同時，分行工作人員注重對受害客戶的心理疏導(dǎo)與知識教育。曾有客戶陷入虛假投資陷阱，工作人員逐步引導(dǎo)其核查平臺資質(zhì)、認(rèn)清騙局，并協(xié)助報案，最終使客戶避免更大損失。從企業(yè)賬戶到個人業(yè)務(wù)，從年輕人到老年群體，該行通過日常持續(xù)宣傳與針對性提示，不斷提升公眾防詐意識。

民生銀行深圳分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，反詐是一場持久戰(zhàn)，未來將繼續(xù)優(yōu)化風(fēng)險監(jiān)測模型、深化與警方協(xié)作、加強員工培訓(xùn)和公眾教育，切實履行金融機構(gòu)的社會責(zé)任，為守護人民群眾財產(chǎn)安全貢獻更多力量。