【導(dǎo)語】2025年12月19日，國家金融監(jiān)督管理總局披露行政處罰決定，華夏久盈資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司（下稱“華夏久盈資產(chǎn)”）因未按規(guī)定運(yùn)用保險(xiǎn)公司資金等違規(guī)行為，被處以70萬元罰款；時(shí)任公司總經(jīng)理助理陳淑翠因相關(guān)違規(guī)行為，被采取10年禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管措施。

這是該公司年內(nèi)第二次因重大違規(guī)問題被監(jiān)管追責(zé)，凸顯保險(xiǎn)資管行業(yè)嚴(yán)監(jiān)管常態(tài)化導(dǎo)向。

核心事實(shí)：雙重處罰落地，直指資金運(yùn)用違規(guī)

根據(jù)金融監(jiān)管總局公示的處罰信息，本次處罰針對兩大核心主體及對應(yīng)違規(guī)行為作出明確界定：

在機(jī)構(gòu)層面，華夏久盈資產(chǎn)因“未按照規(guī)定運(yùn)用保險(xiǎn)公司資金等”違規(guī)情形，違反保險(xiǎn)資金運(yùn)用相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，被監(jiān)管部門處以70萬元罰款；

在個(gè)人層面，時(shí)任公司總經(jīng)理助理陳淑翠作為相關(guān)違規(guī)行為的責(zé)任人員，監(jiān)管部門依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，對其作出“禁止10年進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)”的資格罰，劃定了行業(yè)從業(yè)的剛性底線。

本次處罰的作出機(jī)關(guān)為國家金融監(jiān)督管理總局，處罰信息公示時(shí)間為2025年12月19日，相關(guān)處罰決定已依法送達(dá)當(dāng)事人，具備法律效力。

背景鏈接：年內(nèi)再遭重罰，系列追責(zé)持續(xù)推進(jìn)

公開資料顯示，華夏久盈資產(chǎn)成立于2015年5月，前身為華夏人壽資產(chǎn)管理中心，是國內(nèi)第21家獲批設(shè)立的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司，注冊地位于深圳前海，主要負(fù)責(zé)保險(xiǎn)資金的專業(yè)運(yùn)作與管理，核心業(yè)務(wù)需嚴(yán)格遵循保險(xiǎn)資金“安全性、收益性、流動(dòng)性”三原則。

值得關(guān)注的是，本次處罰并非華夏久盈資產(chǎn)年內(nèi)首次因重大違規(guī)被追責(zé)。

2025年6月，該公司曾因多項(xiàng)嚴(yán)重違規(guī)問題收到重磅罰單：涉及關(guān)聯(lián)方報(bào)告虛假記載與重大遺漏、協(xié)助虛增償付能力、違規(guī)運(yùn)用資金導(dǎo)致重大損失等，當(dāng)時(shí)被監(jiān)管部門罰款266萬元，同時(shí)有25名相關(guān)責(zé)任人被追責(zé)，其中5人被終身禁業(yè)、1人被禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)15年。

監(jiān)管部門明確，本次對陳淑翠的10年禁業(yè)處罰，屬于上述系列違規(guī)問題的后續(xù)追責(zé)延續(xù)，體現(xiàn)了對違規(guī)行為“全鏈條、全主體”的問責(zé)導(dǎo)向。

監(jiān)管提示：嚴(yán)監(jiān)管常態(tài)化，筑牢保險(xiǎn)資金安全防線

金融監(jiān)管總局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，保險(xiǎn)資金關(guān)系到投保人合法權(quán)益與金融市場穩(wěn)定，保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)作為資金運(yùn)作的核心主體，必須嚴(yán)格恪守監(jiān)管規(guī)定，壓實(shí)主體責(zé)任。本次對華夏久盈資產(chǎn)及相關(guān)責(zé)任人的處罰，再次釋放“嚴(yán)監(jiān)管、強(qiáng)問責(zé)”的明確信號(hào)：

一方面，機(jī)構(gòu)層面需強(qiáng)化資金運(yùn)用全流程合規(guī)管控，完善投前盡職調(diào)查、投中動(dòng)態(tài)監(jiān)測、投后風(fēng)險(xiǎn)處置的全鏈條機(jī)制，堅(jiān)決杜絕違規(guī)運(yùn)用資金、虛假披露等行為，確保資金運(yùn)作安全可控；另一方面，從業(yè)人員需恪守職業(yè)操守與監(jiān)管底線，明確“違規(guī)必追責(zé)、失職必問責(zé)”的監(jiān)管要求，任何突破合規(guī)紅線的履職行為，都將面臨資格罰、財(cái)產(chǎn)罰等嚴(yán)厲后果。

下一步，監(jiān)管部門將持續(xù)加大對保險(xiǎn)資管行業(yè)的監(jiān)管力度，常態(tài)化開展違規(guī)行為排查整治，切實(shí)防范化解資金運(yùn)用領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融市場秩序與消費(fèi)者合法權(quán)益。

【發(fā)布單位】國家金融監(jiān)督管理總局

【發(fā)布時(shí)間】2025年12月19日