本刊訊 近日，國家金融監(jiān)督管理總局清遠(yuǎn)監(jiān)管分局公布行政處罰信息，廣東連州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱“連州農(nóng)商行”）因在信貸業(yè)務(wù)中嚴(yán)重違背審慎經(jīng)營規(guī)則，被處以 75 萬元罰款。

同時，7 名相關(guān)責(zé)任人分別受到終身禁業(yè)、限期禁業(yè)及警告等嚴(yán)厲處罰，彰顯監(jiān)管部門對銀行業(yè)違規(guī)經(jīng)營行為的“零容忍”態(tài)度。

核心要點(diǎn)

• 處罰對象：廣東連州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司及鄭文、周建勇、羅江輝等 7 名相關(guān)責(zé)任人。
• 違規(guī)事由：連州農(nóng)商行在信貸業(yè)務(wù)中嚴(yán)重違背審慎經(jīng)營規(guī)則，相關(guān)責(zé)任人對該違規(guī)行為負(fù)有對應(yīng)責(zé)任。
• 處罰結(jié)果：
• 一是對連州農(nóng)商行處以 75 萬元罰款；
• 二是對鄭文采取終身取消董事、高級管理人員任職資格措施，且終身禁止進(jìn)入銀行業(yè)；
• 三是對周建勇取消 10 年董事、高級管理人員任職資格，同時 10 年內(nèi)禁止進(jìn)入銀行業(yè)，并予以警告；
• 四是對羅江輝、黃江輝、吳加紅、羅元輝、黎斌、趙來根 6 人予以警告。
• 處罰主體：國家金融監(jiān)督管理總局清遠(yuǎn)監(jiān)管分局
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此次處罰是監(jiān)管部門依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等相關(guān)規(guī)定作出，實(shí)行“雙罰制”，既追究機(jī)構(gòu)的違規(guī)責(zé)任，也嚴(yán)肅追責(zé)相關(guān)失職人員，強(qiáng)化對銀行業(yè)經(jīng)營行為的全鏈條監(jiān)管。

合規(guī)提示

• 強(qiáng)化風(fēng)控管理：農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)需聚焦信貸業(yè)務(wù)全流程，嚴(yán)格落實(shí)貸前調(diào)查、貸中審查、貸后管理等關(guān)鍵環(huán)節(jié)要求，杜絕形式化審核，切實(shí)守住資產(chǎn)質(zhì)量底線，避免因違規(guī)經(jīng)營引發(fā)金融風(fēng)險。
• 壓實(shí)主體責(zé)任：銀行業(yè)機(jī)構(gòu)董事、高級管理人員及關(guān)鍵崗位人員是風(fēng)險防控的核心主體，需切實(shí)增強(qiáng)合規(guī)意識，敬畏監(jiān)管規(guī)則，依法依規(guī)履職。本案中終身禁業(yè)、限期禁業(yè)的處罰結(jié)果，充分體現(xiàn)了監(jiān)管對重大失職行為的嚴(yán)厲態(tài)度，為全行業(yè)從業(yè)者敲響警鐘。
• 完善內(nèi)控問責(zé)：中小銀行應(yīng)進(jìn)一步健全內(nèi)部管理制度，明確各崗位責(zé)任邊界，構(gòu)建全覆蓋、全流程的問責(zé)機(jī)制，避免出現(xiàn)責(zé)任懸空、集體違規(guī)等問題，筑牢合規(guī)經(jīng)營的制度防線。
• 落實(shí)整改要求：連州農(nóng)商行及相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)以此為戒，盡快開展全面整改，排查信貸業(yè)務(wù)漏洞，加強(qiáng)全員合規(guī)教育，持續(xù)提升風(fēng)險防控能力；其他農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)也需主動自查自糾，強(qiáng)化合規(guī)建設(shè)，共同維護(hù)銀行業(yè)金融市場的穩(wěn)定有序。

監(jiān)管部門表示，將持續(xù)強(qiáng)化對農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管力度，壓實(shí)機(jī)構(gòu)風(fēng)險防控主體責(zé)任，嚴(yán)厲打擊各類違規(guī)經(jīng)營行為，推動農(nóng)村金融行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，為鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略實(shí)施提供堅實(shí)的金融保障。

（信息來源：國家金融監(jiān)督管理總局清遠(yuǎn)監(jiān)管分局）