作者 |蒼小生
1997年3月6日，蘇州市中級人民法院對蘇州交行蔡涵剛等人非法拆借放貸案進(jìn)行一審判決：蘇州市原副市長楊荷生被判10年，剝奪政治權(quán)利1年；戈曉菲被判死刑，緩期1年執(zhí)行；朱大明被判無期徒刑；蔡涵剛因病死亡，終止對其追訴。

蘇州交行蔡涵剛等人非法拆借放貸案，涉及17個(gè)省市和地區(qū)的近百家單位，涉案違法金額41億元，案發(fā)時(shí)尚有8.4億元（其中1.1億元利息）違法放貸的本息延期難以收回，涉案違法違紀(jì)人員41人，其中地廳級干部4人、縣處級干部3人。

1990年至1993年6月，蔡涵剛等人通過6個(gè)假委托賬戶和1家公司，實(shí)施“南北計(jì)劃”，運(yùn)轉(zhuǎn)“體外循環(huán)”，累計(jì)發(fā)生金額41億元，實(shí)際占用資金15.32億元。

1991年，蔡涵剛與某美女港商相識，通過“體外循環(huán)”先后3次拆借給她5426萬元，蔡涵剛60多次從美女港商那獲取32萬元人民幣、45萬元港幣、1.3萬元美元，案發(fā)后，美女港商攜帶資金潛逃境外。

1992年2月，蔡涵剛發(fā)放6000萬元貸款給某公司，案發(fā)時(shí)才發(fā)現(xiàn)擔(dān)保書是假的，導(dǎo)致血本無歸。當(dāng)年5月至11月，蔡涵剛等人先后3次拆借給海南某房地產(chǎn)公司1.3億元，至案發(fā)，本息分文未歸，而180萬元利息差額及194.5萬元拆借好處費(fèi)卻進(jìn)了個(gè)人口袋。

就這樣，國家資產(chǎn)大量流失，到1993年底，蘇州交行存款13.8億元，貸款13.79億元，存貸比例達(dá)到1:1極限，最嚴(yán)重時(shí)，僅有40萬元周轉(zhuǎn)資金。

案發(fā)后，專案組調(diào)集40多名審計(jì)人員，審計(jì)16個(gè)單位賬目，并派出100多批400多人次分赴全國各地調(diào)查取證，收集4000多份材料，審查21名參與制造假賬、實(shí)施串供人員。

最終，法院認(rèn)定，戈曉菲、朱大明夫婦共同貪污公款60萬元，共同侵占公款595萬元，共同挪用公款1000萬元，共同挪用資金500萬元。此外，戈曉菲還單獨(dú)受賄6.69萬元，貪污公款1萬多元，玩忽職守造成蘇州交行經(jīng)濟(jì)損失690多萬元；朱大明單獨(dú)侵占公款93.75萬元，商業(yè)受賄15萬元，挪用資金120萬元。兩人轉(zhuǎn)移資金存入香港銀行個(gè)人賬戶765萬元。

參考資料：《倚天仗劍懲腐惡——四十一億元非法放貸案罪行錄》，作者：昕明。

《金融巨蠹——蘇州市交通銀行非法放貸41億元案始末》，作者：蘇季魏。

圖片來源：網(wǎng)絡(luò)。

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