以為“線下交現(xiàn)金能多賺返利”

女子取走7.8萬現(xiàn)金

就駕車往陜西趕

殊不知已踏入

刷單詐騙的新陷阱

托克托縣警方

從接到無具體身份的預(yù)警

到聯(lián)動(dòng)銀行鎖定人、撥通跨省電話勸阻

僅用7小時(shí)

就截停了這筆

即將落入騙子手中的血汗錢

而騙子避開線上轉(zhuǎn)賬的新套路

需要引起警惕

幾天前

托克托縣公安局燕山營派出所

反詐預(yù)警平臺(tái)緊急指令傳來

一名群眾正遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙

在騙子誘導(dǎo)下

準(zhǔn)備提取7.8萬元現(xiàn)金

擬通過

“上門取件”“隱放置”或“快遞郵寄”方式

轉(zhuǎn)移給詐騙分子

且無受害人具體身份信息

情況緊急

燕山營派出所立即啟動(dòng)應(yīng)急響應(yīng)

民輔警火速分赴轄區(qū)各銀行網(wǎng)點(diǎn)

與工作人員實(shí)時(shí)對接預(yù)警要點(diǎn)

明確核查重點(diǎn)——

緊盯7-8萬元大額現(xiàn)金提取業(yè)務(wù)

排查不愿留存身份信息

行為異常的取款人

迅速織密精準(zhǔn)防控網(wǎng)

13時(shí)40分

托克托縣一家郵政銀行工作人員

反饋關(guān)鍵線索

一女子申請?zhí)崛?萬元現(xiàn)金

當(dāng)被告知

“5萬元以上取現(xiàn)需預(yù)約并留存信息”時(shí)

該女子拒絕提供任何信息后匆匆離開

機(jī)敏的銀行員工

立即拍下其車輛號(hào)牌并同步至民警

民警通過號(hào)牌核查發(fā)現(xiàn)

該車已歷經(jīng)兩次轉(zhuǎn)手

原車主、首任購車人

均無法直接聯(lián)系到取款人

民輔警隨即擴(kuò)大核查范圍

通過購車人提供的交易記錄

最終獲取取款人李某的聯(lián)系方式

14時(shí)許

民輔警撥通李某電話

此時(shí)李某已在兩家銀行

累計(jì)提取7.8萬元現(xiàn)金

正駕車前往陜西省榆林市

準(zhǔn)備將現(xiàn)金交給騙子偽裝的“平臺(tái)客服”

民警亮明身份

以真誠溝通打消其顧慮

緊急約見其前往燕山營派出所配合調(diào)查

15時(shí)許

李某抵達(dá)派出所

經(jīng)詢問得知

李某此前通過某平臺(tái)主播的鏈接

接觸到“刷單賺錢”項(xiàng)目

初期小額刷單已獲利800元

此次接到騙子推送的“福利單”

被告知

“大額刷單需線下現(xiàn)金交易

可規(guī)避平臺(tái)監(jiān)管、減少手續(xù)費(fèi)”

遂輕信準(zhǔn)備跨省交款

民輔警采用

“說理式執(zhí)法+人性化服務(wù)”模式

結(jié)合近期轄區(qū)內(nèi)高發(fā)的刷單詐騙案例

向李某拆解詐騙分子

“小額返利引流—大額任務(wù)誘導(dǎo)

—線下現(xiàn)金轉(zhuǎn)移”的完整作案鏈條

經(jīng)過近1小時(shí)的溝通引導(dǎo)

李某終于認(rèn)清騙局

慶幸自己尚未交付款項(xiàng)

主動(dòng)配合警方完成后續(xù)處置

7.8萬元涉詐資金成功阻斷

值得警惕的是，刷單返利類詐騙長期保持高成功率，成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中極具危害性的一類。詐騙分子并未固守舊有模式，而是持續(xù)翻新作案手法、升級(jí)話術(shù)套路，其核心騙局邏輯極具迷惑性——先以“小額返利”快速兌現(xiàn)承諾，徹底獲取受害者信任，待受害者放下戒備后，再通過“線下交易”“規(guī)避平臺(tái)監(jiān)管”“減少手續(xù)費(fèi)”等看似合理的話術(shù)，誘導(dǎo)受害者投入大額資金。此類騙局不僅隱蔽性強(qiáng)，難以被及時(shí)識(shí)破，且涉案金額往往較高，一旦得手將給群眾造成沉重的財(cái)產(chǎn)損失。

受害人在遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙后

往往被詐騙分子誘導(dǎo)到銀行支取現(xiàn)金

采用現(xiàn)金交付的方式把錢給到騙子手中

有些受害者支取現(xiàn)金時(shí)

會(huì)按照騙子教給的話術(shù)

用虛假的理由應(yīng)對工作人員的問詢

而這些虛假的理由

是騙局得逞的關(guān)鍵一環(huán)

在計(jì)劃取現(xiàn)前

一旦涉及以下幾個(gè)情況

務(wù)必提高警惕

01

用現(xiàn)金投資理財(cái)

素昧謀面的“網(wǎng)戀對象”、“理財(cái)大師”帶你投資理財(cái)，需要你用現(xiàn)金充值投資。

02

用現(xiàn)金刷單、解凍賬戶

“兼職客服”引導(dǎo)你墊資刷單做任務(wù)，并以你操作失誤，賬戶被凍結(jié)為由，拒絕給你提現(xiàn)，并要求你取現(xiàn)郵寄大量現(xiàn)金解凍賬戶。

03

寄遞運(yùn)送大量財(cái)物

有人以種種理由，要求你將大量現(xiàn)金或黃金等貴重財(cái)物通過貨拉拉、網(wǎng)約車等方式運(yùn)送到指定地點(diǎn)。

04

幫人取現(xiàn)或運(yùn)送財(cái)物

有人提出：將一筆錢打入你的賬戶，再讓你取現(xiàn)或購買黃金等貴重財(cái)物，然后交給指定人員。

05

被誘導(dǎo)回應(yīng)指定話術(shù)

有人手把手教你應(yīng)對銀行工作人員的問詢，比如說取款是為了裝修、支付彩禮等。

警方結(jié)合李某的遭遇

對當(dāng)前刷單詐騙的核心作案手法

進(jìn)行深度解析

并梳理出針對性預(yù)防建議

幫助廣大群眾

精準(zhǔn)識(shí)詐、有效防詐

刷單類詐騙作案手法

1??低門檻引流：通過社交平臺(tái)、陌生鏈接（如李某接觸的某平臺(tái)主播鏈接）推送“簡單刷單、高返利”廣告，以“無押金、低投入、快到賬”為誘餌，精準(zhǔn)吸引希望“賺快錢”的群體參與。

2??小額返利建立信任：受害者首次參與小額刷單后，詐騙分子迅速返還本金+小額返利（如李某獲利800元），通過“兌現(xiàn)承諾”降低受害者警惕性，使其逐步放下戒備。

3??大額任務(wù)設(shè)套：當(dāng)受害者信任建立后，詐騙分子推送“福利單”“大額單”，聲稱“投入金額越大、返利比例越高”，誘導(dǎo)受害者加大資金投入。

4??隱蔽誘導(dǎo)線下交易：為規(guī)避資金追溯，詐騙分子以“規(guī)避平臺(tái)監(jiān)管”“減少手續(xù)費(fèi)”“提升返利效率”為由，拒絕線上轉(zhuǎn)賬，要求受害者提取現(xiàn)金后通過上門取件、隱蔽放置、快遞郵寄等方式轉(zhuǎn)移資金，切斷警方追查渠道。

5??失聯(lián)收尾：受害者完成現(xiàn)金交付或大額轉(zhuǎn)賬后，詐騙分子立即拉黑聯(lián)系方式、注銷聊天賬號(hào)，徹底消失，讓受害者維權(quán)無門。

預(yù)防刷單類詐騙的方法

• 明確認(rèn)知：正規(guī)平臺(tái)無“刷單返利”：電商平臺(tái)、正規(guī)APP均嚴(yán)格禁止刷單行為，“高返利刷單”本身就是違規(guī)操作，本質(zhì)上屬于詐騙陷阱，切勿輕信“輕松賺錢”“低風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)”的虛假承諾。

• 拒絕線下現(xiàn)金交易：凡是要求“提取現(xiàn)金線下交付”“脫離正規(guī)平臺(tái)交易”的刷單、投資項(xiàng)目，一律視為詐騙，堅(jiān)決拒絕，避免資金脫離監(jiān)管無法追溯。

• 警惕“小額返利”陷阱：牢記“天上不會(huì)掉餡餅”，詐騙分子的“小額返利”只是誘餌，其最終目的是騙取受害者的大額資金，切勿因眼前小利陷入更大損失。

• 陌生鏈接不輕點(diǎn)：不點(diǎn)擊來源不明的“賺錢鏈接”“福利鏈接”“內(nèi)部邀請鏈接”，避免手機(jī)被植入木馬病毒，導(dǎo)致個(gè)人信息泄露或資金被盜。

• 資金變動(dòng)多核實(shí)：大額提取現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬前，若接到公安反詐預(yù)警電話（96110）、銀行工作人員提醒或親友勸阻，務(wù)必暫停操作，耐心核實(shí)情況；對陌生“客服”“刷單平臺(tái)”的要求，可通過官方渠道核實(shí)真?zhèn)巍?/p>

• 遇疑及時(shí)求助：一旦疑似遭遇詐騙，或接到可疑誘導(dǎo)信息，立即撥打110報(bào)警或96110反詐咨詢熱線，尋求警方幫助；若資金已轉(zhuǎn)移，務(wù)必保留聊天記錄、轉(zhuǎn)賬憑證、對方聯(lián)系方式等證據(jù)，為警方破案提供支撐。

來源：奔騰融媒

編輯：呼和浩特市婦聯(lián)新媒體中心

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