如果你仔細觀察近期曝光的這些騙局，可能會發(fā)現(xiàn)一個令人不安的現(xiàn)象，它們已不再滿足于編造故事，而是系統(tǒng)性地盜用真實企業(yè)身份、模仿正規(guī)金融話術(shù)、甚至嵌入看似創(chuàng)新的科技概念。

從“匯立銀行”到“上海合作組織開發(fā)銀行”，從“AI質(zhì)押理財”到“民族資產(chǎn)解凍”，這些項目背后是一套成熟的造假產(chǎn)業(yè)鏈，它們套用同一個代碼模板、同一種分紅話術(shù)、同一種USDT入金通道，卻在不同名目下重復收割，為什么這些并不高明的騙局，總能找到源源不斷的新參與者？

今天整理的這些高風險項目，請大家務(wù)必警惕！背后全是坑！

1、套牌的“匯立（Huili）”APP

冒用“香港匯立銀行”名義制作的虛假理財APP，兜售各類高回報理財產(chǎn)品。

用戶投資需找客服以置換充值的方式入金，但收款方卻是不同的第三方個人賬戶，與“香港匯立銀行”毫無關(guān)系。

2025年10月29日，匯立集團發(fā)布聲明，從未開發(fā)“匯立”等應(yīng)用程序，也未授權(quán)任何第三方開展投資、理財?shù)冉鹑跇I(yè)務(wù)。

2、“聚某通”APP

與“賽博”、“新某眾”等崩盤跑路的股票跟投項目套路一致。同樣號稱由專業(yè)老師帶單，以“穩(wěn)賺不賠”、“高額回報”吸引參與者。同時設(shè)置多層級拉人機制，依靠團隊人數(shù)和投資金額完成晉升，獲得動態(tài)獎勵。

網(wǎng)友反饋，平臺近日開始向參與者逐步滲透即將轉(zhuǎn)移平臺的事宜，眾多參與者被平臺“業(yè)務(wù)擴展”的話術(shù)蒙蔽，殊不知這就是新一輪收割的開始。

3、AIDAv2

以“無損循環(huán)再質(zhì)押”“AI賦能高收益”為核心，號稱用戶質(zhì)押USDT后可自動再投資至各類收益池，并以三級推薦獎勵與“月30%高收益”吸引參與者。

但是，超高的收益率遠超行業(yè)合理區(qū)間，三級推薦模式并不合規(guī)，虛擬幣質(zhì)押交易行為更屬非法金融活動。

小編提示各位投資者，面對高收益誘惑更需保持理性，充分核實平臺資質(zhì)與模式合規(guī)性，切勿盲目跟風。

4、鳳凰潮

自鳳凰潮“葉某”被抓后，平臺已經(jīng)無法正常運轉(zhuǎn)。但是為了穩(wěn)住參與者，項目方依舊沒閑著，一會兒聲稱被抓是假消息，一會兒又制作虛假錄音謊稱“葉某”已經(jīng)被釋放，甚至宣稱本月10日將更改公司名稱重新開網(wǎng)。

不管參與者們是否愿意相信，項目爆雷已是板上釘釘，逃避否認并不能解決任何問題。

而騙子正是看準了這時參與者們內(nèi)心的恐慌，適時遞出的一支“救命稻草”，不管真假，這根“稻草”都會讓損失慘重的參與者“重拾希望”?？沈_局終究是騙局，及時止損雖然不能挽回損失，卻能阻止損失進一步擴大，希望各位參與者回歸理智，不要再被騙子忽悠，守好自己的錢袋子。

5、虛構(gòu)的“中國強農(nóng)”APP

打著“國家”旗號，謊稱實名注冊即可領(lǐng)取所謂的“強農(nóng)基金”，繳納費用申請所謂的補貼還可根據(jù)申請份額獲得“惠農(nóng)”、“富農(nóng)”基金。

該項目是民族資產(chǎn)解凍類騙局，已經(jīng)有多人被騙，請勿參與。

6、虛構(gòu)的“增收減負”APP

冒充國家機關(guān)發(fā)布涉詐APP，推出“減負保障”、“增收補貼”等多款虛假投資理財項目。

10月22日，“杭州財政發(fā)布”公眾號的文章中就曾提到該項目，明確表示“這是典型的假借國家名義實施的電信詐騙！”

《防詐騙 | 兩起詐騙差點得手，這些 “坑” 你可能也遇到過》

7、套牌的“Manulife 宏利”APP

冒充“宏利香港”集團，盜用其信息，打著“國債逆回購”名義發(fā)布收益率超高的虛假理財產(chǎn)品。

同時根據(jù)投資金額和團隊人數(shù)劃分會員星級，發(fā)放動態(tài)獎勵。實際是依靠新人入金維持超高的收益率。

參與者資金往來全部依靠USDT鏈上完成，資金流向不明，風險極高，一旦崩盤，就是血本無歸。

8、麻乙科技

類似幾年前的“黃金樹”，就是一個東南亞詐騙項目。目前已無法提現(xiàn)，項目方每天開設(shè)線上會議宣傳新模式，試圖開啟二次收割。

9、套牌的“國能”APP

在多日延遲提現(xiàn)的情況下，平臺終于找到“合適”的借口，全面禁止所有收益和投資行為，只發(fā)放一些根本提不出來的所謂的“綠色債券”，讓參與者們聊以慰藉。

去年年底，該項目就是以同樣的套路收割了一波，導致眾多參與者損失慘重。又到年底，也到了“綠色債券”承諾分紅的時候，相似的場景又再次上演，您還看不清楚么？

10、套牌的“睿途低空”APP

11月19日，長沙市芙蓉區(qū)人民政府發(fā)布公告，提示該項目存在較大風險，已被監(jiān)管部門責令關(guān)門停業(yè)。

11、虛構(gòu)的“上海合作組織開發(fā)銀行”APP

打著“上合組織”名義退出虛假投資理財產(chǎn)品，謊稱為參與者辦理所謂的“上合黑金卡”吸引人們投資，套取用戶信息。

12、仁某醫(yī)療

打著某醫(yī)療企業(yè)旗號，推出各種理療系統(tǒng)理財產(chǎn)品，但收益率卻高的驚人，已經(jīng)遠超醫(yī)療行業(yè)盈利水平，幾乎不可能存在。

為了維持如此高額的收益回報，平臺規(guī)定用戶分享新人可享三級分傭，簽訂10年合約還有額外商會扶助金獎勵，目的就是鼓勵參與者發(fā)展新人入金，填補舊人收益。

該項目APP沒有通過備案，完全依靠第三方鏈接、二維碼下載，充值入金更是沒有對公賬戶，收款方均為不同的第三方個人。屬典型虛假投資理財項目。

13、雙某元界

11月12日，杭州市余杭區(qū)市場監(jiān)督管理局經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該平臺開發(fā)的“元某生活”APP，用戶之間形成上下層級關(guān)系多達49層，充值才能進行后續(xù)積分兌換變現(xiàn)，所有下線消費金額均累計到其上線幫助上線等級的提升，違反《禁止傳銷條例》，因此做出罰款沒收違法所得的行政處罰。

14、虛構(gòu)的“大國工匠”APP

11月5日上線，冒充官方機構(gòu)，謊稱注冊即得“中央預算資金”“債務(wù)基金”等等，以高額傭金為誘餌，鼓勵用戶發(fā)展下線。

APP僅能通過第三方鏈接、二維碼下載，下載提示未備案。

15、虛構(gòu)的“私方老人”創(chuàng)造共同富裕騙局

該項目謊稱有位120歲高齡的“私方老人”拿出“一萬億”財產(chǎn)建立基金會，參與者可在1月1日獲得300-700萬分紅及房產(chǎn)。對方聲稱，想要加入其中，需先行繳納700-1000元，而這些費用全部通過現(xiàn)金交由團隊長，由團隊長統(tǒng)一充值USDT轉(zhuǎn)賬。

該項目為典型的民族資產(chǎn)解凍類騙局，資金通過USDT充值后就已經(jīng)被“洗”干凈，幾乎沒有找回的可能性，而所謂的“資產(chǎn)、房產(chǎn)”也純屬空穴來風，請大家務(wù)必警惕，不要相信！

16、套牌的“Moderna（莫德納）” APP

盜用企業(yè)信息，謊稱醫(yī)療供應(yīng)鏈，推出多款藥品類虛假投資理財項目。APP下載提示未備案且攜帶病毒。

為了規(guī)避打擊，參與者只有購買會員后才能開啟投資界面，而這些產(chǎn)品的收益率已經(jīng)遠遠超出正常醫(yī)療企業(yè)盈利。

17、虛構(gòu)的“民生大事”APP：民族資產(chǎn)解凍類騙局。