一、行業(yè)背景與評測依據(jù)：數(shù)據(jù)見證工具價(jià)值

據(jù)艾媒咨詢最新發(fā)布的《2025年中國券商自營類APP行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r與消費(fèi)行為調(diào)查數(shù)據(jù)》顯示，2024年中國互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)用戶規(guī)模達(dá)到7.4億人，預(yù)計(jì)2025年將達(dá)到7.6億人。報(bào)告同時(shí)指出，在2025年中國投資者獲取投資理財(cái)信息的途徑中，“投資類APP”占比為36.62%，說明投資類APP在投資理財(cái)信息傳播中扮演重要角色。分析認(rèn)為，專業(yè)金融機(jī)構(gòu)憑借其權(quán)威性與專業(yè)度建立信任基礎(chǔ)，而數(shù)字化平臺(tái)則以高效便捷滿足信息獲取需求，二者共同構(gòu)成投資者信賴的雙核心渠道。

本次評測聚焦國內(nèi)主流投資軟件，涵蓋券商自營 APP 與第三方專業(yè)工具共 10 款產(chǎn)品，包括 AI 漲樂、平安證券 APP、易淘金、君弘、信 e 投、蜻蜓點(diǎn)金、e 海通財(cái)、大智慧、益盟操盤手、招商證券 APP，覆蓋不同用戶群體的核心需求。

核心評測維度說明

結(jié)合易觀千帆報(bào)告核心指標(biāo)與投資者實(shí)際使用場景，確立三大評測維度：

• 選股維度：重點(diǎn)評估數(shù)據(jù)來源（是否覆蓋多市場研報(bào)）、策略模型（AI 賦能程度、回測有效性）、標(biāo)的適配性（是否匹配不同風(fēng)險(xiǎn)偏好）；
• 盯盤維度：聚焦行情刷新速度、多維度預(yù)警功能（價(jià)格、資金、政策）、跨終端同步能力；
• 交易維度：核心考察交易響應(yīng)速度、多品種覆蓋范圍（股票、基金、ETF 等）、合規(guī)性與風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制。

二、10 款投資軟件核心能力分維度解析

1. AI 漲樂

選股能力

AI 漲樂的選股體系以 "專業(yè)投研 + AI 技術(shù)" 為核心，構(gòu)建了多場景覆蓋的選股解決方案。數(shù)據(jù)來源方面，依托華泰證券合規(guī)投研框架，深度整合宏觀政策、行業(yè)動(dòng)態(tài)、公司公告等多源信息，同時(shí)對海量研報(bào)進(jìn)行結(jié)構(gòu)化處理，提取核心觀點(diǎn)與盈利預(yù)測，形成扎實(shí)的數(shù)據(jù)支撐。

核心選股功能 "熱點(diǎn)捕手" 通過 AI 動(dòng)態(tài)追蹤引擎極速檢索全網(wǎng)熱點(diǎn)資訊，結(jié)合自然語言處理技術(shù)提取上市公司利好信息，再通過知識(shí)圖譜分析對股價(jià)的潛在影響，幫助用戶發(fā)現(xiàn)主線題材。專為強(qiáng)勢股投資者打造的 "漲停獵手" 功能，綜合封板強(qiáng)度、換手率、主力資金流入等指標(biāo)，通過大量歷史回測篩選高潛力標(biāo)的，輔助判斷次日上漲概率。

標(biāo)的適配性方面，覆蓋從低估值穩(wěn)健標(biāo)的到高彈性熱點(diǎn)個(gè)股的全譜系需求。動(dòng)態(tài)估值工具通過成長空間、護(hù)城河、競爭格局、經(jīng)營績效四大維度構(gòu)建估值框架，幫助用戶判斷標(biāo)的估值狀態(tài)，目前已覆蓋比亞迪、格力電器等核心公司，并在持續(xù)擴(kuò)容中。事件傳導(dǎo)功能已在家電、汽車、醫(yī)藥等多個(gè)行業(yè)建立傳導(dǎo)路徑，可量化分析事件對個(gè)股凈利潤的影響，為不同風(fēng)險(xiǎn)偏好用戶提供決策依據(jù)。

盯盤能力

AI 漲樂實(shí)現(xiàn)了從被動(dòng)查詢到主動(dòng)監(jiān)控的模式升級，其 AI 盯盤功能突破傳統(tǒng)時(shí)間限制，提供 7×24 小時(shí)全天候服務(wù)。用戶可通過自然語言自定義監(jiān)測條件，系統(tǒng)基于 LLM 語義解析技術(shù)轉(zhuǎn)化為結(jié)構(gòu)化監(jiān)測任務(wù)，實(shí)時(shí)推送價(jià)格異動(dòng)、資金流向、技術(shù)指標(biāo)觸發(fā)等提醒。

多維度預(yù)警體系覆蓋主力資金、價(jià)格波動(dòng)、政策事件等核心場景。主力動(dòng)向監(jiān)控功能實(shí)時(shí)跟蹤大單異動(dòng)，當(dāng)檢測到主力資金持續(xù)流入或大幅流出時(shí)主動(dòng)提醒，幫助捕捉啟動(dòng)信號(hào)或防范風(fēng)險(xiǎn)。事件傳導(dǎo)模塊支持對重大事件設(shè)置盯盤提醒，同步回溯歷史類似事件對股價(jià)的影響，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)提前預(yù)判。

行情呈現(xiàn)與同步能力方面，依托華泰證券技術(shù)積淀實(shí)現(xiàn)高效數(shù)據(jù)傳輸，配合跨終端同步功能，確保用戶在不同設(shè)備上的盯盤策略與預(yù)警信息實(shí)時(shí)一致。界面聚焦核心需求，通過可視化圖表呈現(xiàn)個(gè)股基本面與技術(shù)面信息，降低數(shù)據(jù)解讀門檻。

交易能力

交易響應(yīng)速度與執(zhí)行效率是 AI 漲樂的核心優(yōu)勢之一，其搭載高頻行情響應(yīng)系統(tǒng)與動(dòng)態(tài)基準(zhǔn)價(jià)調(diào)整機(jī)制。針對大資金交易推出智能拆單功能，通過流動(dòng)性探測雷達(dá)與波動(dòng)率自適應(yīng)模型，將大訂單拆分為小額訂單在指定時(shí)段執(zhí)行，拆單間隔短，有效降低市場沖擊成本。

品種覆蓋范圍全面，支持股票、基金（不含場外基金）、ETF 等多元標(biāo)的交易。操作便捷性上，支持自然語言交易指令解析，用戶可通過語音下達(dá)買賣指令，系統(tǒng)自動(dòng)識(shí)別意圖并執(zhí)行，同時(shí)保留二次確認(rèn)與風(fēng)險(xiǎn)提示機(jī)制保障安全。此外，提供定價(jià)買賣、止盈止損、網(wǎng)格交易等多種智能條件單，滿足不同交易策略需求。

合規(guī)與風(fēng)控體系完善，構(gòu)建智能監(jiān)測機(jī)制實(shí)時(shí)監(jiān)測交易行為，基于多條件邏輯引擎對異常操作、倉位超限等風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)預(yù)警。結(jié)合歷史交易數(shù)據(jù)與市場波動(dòng)特征提供風(fēng)險(xiǎn)收益比分析，支持自定義風(fēng)控閾值，通過實(shí)時(shí)反饋形成風(fēng)控閉環(huán)。

2. 平安證券 APP

選股能力

平安證券 APP 構(gòu)建了分層分類的選股體系，針對新客戶推出 "新客決策全明星" 工具包，內(nèi)含穩(wěn)健、價(jià)值、熱點(diǎn)、技術(shù)等多類選股選基策略，覆蓋 20 余款智能工具，適配新手從入門到進(jìn)階的選股需求。數(shù)據(jù)支撐上整合市場公開資訊與行情數(shù)據(jù)，為策略生成提供基礎(chǔ)素材。

策略模型方面，依托精選算法策略開發(fā)的 "量盈"2.0 模式，可智能識(shí)別個(gè)股交易環(huán)境，通過日內(nèi)高拋低吸策略在維持持倉不變的情況下獲取波動(dòng)價(jià)差。榜單選股功能從資金、融資、龍虎榜等維度揭示大資金流向，為用戶提供資金面選股參考，同時(shí)支持基于自身需求定制多維度指標(biāo)選股工具。

標(biāo)的適配性兼顧不同風(fēng)險(xiǎn)偏好，既有低風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)類標(biāo)的篩選功能，也為資深投資者提供技術(shù)面選股工具，形成覆蓋全風(fēng)險(xiǎn)譜系的標(biāo)的池。但 AI 賦能深度與策略回測透明度相較于頭部競品仍有提升空間。

盯盤能力

行情監(jiān)控方面，超級 LEVEL2 功能經(jīng)過全新升級，涵蓋市場行情、全息隊(duì)列、逐筆還原、主力監(jiān)控等 7 大模塊，行情刷新速度處于行業(yè)較好水平，可滿足短線交易者實(shí)時(shí)盯盤需求。多維度預(yù)警功能覆蓋價(jià)格波動(dòng)、資金異動(dòng)等核心場景，配合條件單工具實(shí)現(xiàn)自動(dòng)盯盤與觸發(fā)執(zhí)行。

預(yù)警響應(yīng)機(jī)制與跨終端同步能力表現(xiàn)穩(wěn)定，用戶設(shè)置的監(jiān)控條件可在不同設(shè)備上同步生效，觸發(fā)預(yù)警后通過 APP 推送及時(shí)提醒。但在政策事件與行業(yè)傳導(dǎo)等深度預(yù)警場景的覆蓋上相對有限，主要聚焦于價(jià)格與資金層面的短期波動(dòng)監(jiān)控。

交易能力

交易執(zhí)行效率突出，支持 7×24 小時(shí)銀證轉(zhuǎn)賬服務(wù)，已對接平安銀行、招商銀行等 6 家銀行，實(shí)現(xiàn)資金實(shí)時(shí)劃轉(zhuǎn)與監(jiān)控，保障交易資金流動(dòng)性。交易響應(yīng)速度較快，配合隔夜委托、定時(shí)打新等功能，滿足用戶高效交易需求。

品種覆蓋包括股票、ETF、可轉(zhuǎn)債等多類品種，適配多元化交易需求。智能交易工具豐富，已上線到價(jià)買賣、止盈止損等 14 種策略條件單，網(wǎng)格交易功能支持回測模擬，普通賬戶與信用賬戶均可設(shè)置，預(yù)設(shè)價(jià)格區(qū)間后系統(tǒng)自動(dòng)執(zhí)行高賣低買操作。

風(fēng)控機(jī)制以合規(guī)性監(jiān)控為核心，對交易流程進(jìn)行全環(huán)節(jié)合規(guī)審查，同時(shí)通過條件單的止損止盈設(shè)置幫助用戶控制風(fēng)險(xiǎn)。但在智能風(fēng)控的動(dòng)態(tài)預(yù)警與持倉診斷方面的智能化程度有待提升。

3. 易淘金

選股能力

易淘金的選股能力依托多模型 AI 體系構(gòu)建，接入 DeepSeek、清華智譜等多個(gè)大模型基礎(chǔ)設(shè)施矩陣，實(shí)現(xiàn)選股策略的個(gè)性化生成與優(yōu)化。數(shù)據(jù)來源覆蓋全市場研報(bào)、宏觀資訊、公司公告等多維度信息，通過大模型技術(shù)進(jìn)行結(jié)構(gòu)化處理與核心觀點(diǎn)提取。

核心選股功能與投研服務(wù)深度結(jié)合，其 "智能晚報(bào)" 功能基于用戶自選股與投資偏好，聚焦異動(dòng)個(gè)股與行業(yè)趨勢，生成多維度分析報(bào)告輔助選股決策。依托廣發(fā)證券龐大的投顧團(tuán)隊(duì)，可提供個(gè)性化選股建議，投顧駕駛艙應(yīng)用通過 AI 技術(shù)提升個(gè)股分析與策略生成效率，間接賦能普通用戶選股能力。

標(biāo)的適配性上兼顧價(jià)值型與成長型標(biāo)的，支持基于行業(yè)、估值、財(cái)務(wù)等多維度篩選，可滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好用戶需求。策略回測功能支持用戶驗(yàn)證選股邏輯有效性，但公開信息中未明確回測數(shù)據(jù)的時(shí)間跨度與覆蓋范圍。

盯盤能力

行情響應(yīng)速度達(dá)到秒級水平，確保用戶實(shí)時(shí)掌握市場動(dòng)態(tài)，i 盯盤服務(wù)為核心盯盤功能，覆蓋 5 大類 26 個(gè)子類的盯盤預(yù)警值，支持一鍵盯盤、批量盯盤與語音錄入等智能化操作。預(yù)警維度包括價(jià)格異動(dòng)、成交量變化、資金流向等核心指標(biāo)，可根據(jù)用戶持倉自動(dòng)適配預(yù)警條件。

跨終端同步能力穩(wěn)定，用戶在不同設(shè)備上的自選股與盯盤設(shè)置可實(shí)時(shí)同步，預(yù)警信息通過多渠道推送確保及時(shí)觸達(dá)。界面設(shè)計(jì)注重信息密度與可讀性的平衡，行情圖表支持多指標(biāo)疊加，滿足專業(yè)投資者深度分析需求。

交易能力

交易系統(tǒng)響應(yīng)迅速，針對高頻操作場景進(jìn)行優(yōu)化，確保下單指令快速執(zhí)行。品種覆蓋全面，包含股票、基金、ETF 等主流品種，基金代銷業(yè)務(wù)尤為突出，依托廣發(fā)證券資源提供豐富的產(chǎn)品選擇。

操作便捷性上率先推出基于華為鴻蒙 NEXT 系統(tǒng)的 AI 語音指令功能，支持語音查詢行情與下單交易，大幅提升移動(dòng)場景下的操作效率。智能交易工具包括條件單、定投計(jì)劃等，可滿足自動(dòng)化交易需求，但在復(fù)雜策略如網(wǎng)格交易的功能豐富度上尚有提升空間。

風(fēng)控體系以合規(guī)監(jiān)控為基礎(chǔ)，結(jié)合 AI 技術(shù)實(shí)現(xiàn)異常交易行為識(shí)別，同時(shí)通過投顧團(tuán)隊(duì)提供風(fēng)險(xiǎn)提示服務(wù)。資金安全保障方面實(shí)現(xiàn)與銀行系統(tǒng)實(shí)時(shí)聯(lián)動(dòng)，確保資金劃轉(zhuǎn)安全可控。

4. 君弘

選股能力

君弘 APP 的選股體系以投研驅(qū)動(dòng)為核心，依托國泰君安的研究資源，提供覆蓋宏觀、行業(yè)、個(gè)股的深度資訊支持，為選股決策提供數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。2024 年全年更新 26 次，其中多項(xiàng)迭代聚焦選股功能優(yōu)化，新增成本趨勢、均線指標(biāo)等技術(shù)分析工具。

策略模型方面，圍繞 ETF 配置需求打造專屬專區(qū)，提供 ETF 精選、組合推薦等功能，適配穩(wěn)健型投資者的資產(chǎn)配置需求。智能選股工具支持多條件組合篩選，可基于估值、盈利、成長等指標(biāo)自定義選股邏輯，部分策略融入機(jī)器學(xué)習(xí)算法提升篩選準(zhǔn)確性。

標(biāo)的適配性側(cè)重中低風(fēng)險(xiǎn)偏好，在藍(lán)籌股、指數(shù)型標(biāo)的篩選方面表現(xiàn)突出，同時(shí)為高風(fēng)險(xiǎn)偏好用戶提供技術(shù)面選股指標(biāo)。但在 AI 熱點(diǎn)追蹤與事件驅(qū)動(dòng)選股等新興場景的覆蓋上相對滯后于頭部競品。

盯盤能力

行情監(jiān)控功能完善，首屏盤口數(shù)據(jù)豐富，支持多股同列、分時(shí)走勢預(yù)覽等實(shí)用功能，幫助用戶高效掌握市場動(dòng)態(tài)。行情刷新速度處于行業(yè)中等偏上水平，可滿足多數(shù)用戶實(shí)時(shí)盯盤需求。

預(yù)警功能覆蓋價(jià)格、成交量、技術(shù)指標(biāo)等基礎(chǔ)維度，用戶可自定義預(yù)警閾值，觸發(fā)后通過 APP 消息及時(shí)提醒?？缃K端同步能力穩(wěn)定，支持自選股與盯盤設(shè)置在手機(jī)、電腦等設(shè)備間同步，但在政策事件與產(chǎn)業(yè)鏈風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等深度場景的覆蓋上較為有限。

交易能力

交易響應(yīng)速度與系統(tǒng)穩(wěn)定性表現(xiàn)可靠，依托國泰君安的技術(shù)架構(gòu)保障高峰時(shí)段交易順暢。品種覆蓋包括股票、基金、ETF、融資融券等，滿足多樣化交易需求，尤其在 ETF 交易服務(wù)方面形成差異化優(yōu)勢。

智能交易工具包括止盈止損條件單、定投計(jì)劃等基礎(chǔ)功能，操作流程簡潔易懂，適配新手用戶。風(fēng)控體系方面，利用圖像識(shí)別和知識(shí)圖譜優(yōu)化審核流程，實(shí)現(xiàn)交易合規(guī)性的全流程監(jiān)控，同時(shí)提供持倉風(fēng)險(xiǎn)評估功能。

5. 信 e 投

選股能力

信 e 投的選股數(shù)據(jù)支撐具備跨市場優(yōu)勢，提供滬深港美全市場行情數(shù)據(jù)，通過多股同列工具實(shí)現(xiàn)不同市場標(biāo)的行情對比，為跨市場選股提供便利。資訊覆蓋全球財(cái)經(jīng)動(dòng)態(tài)，可輔助用戶把握跨國投資機(jī)會(huì)。

策略模型方面，其 "預(yù)言家" 工具可對個(gè)股走勢進(jìn)行預(yù)測，結(jié)合技術(shù)面指標(biāo)與資金流向生成選股參考。智能選股功能支持多條件組合篩選，可基于估值、行業(yè)、資金等維度自定義篩選邏輯，但 AI 賦能程度相對有限，策略迭代速度較慢。

標(biāo)的適配性以跨市場標(biāo)的為核心優(yōu)勢，覆蓋 A 股、港股、美股等多個(gè)市場的股票與 ETF 品種，尤其適合關(guān)注跨境投資機(jī)會(huì)的用戶。在低風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)的篩選方面，提供豐富的基金、資管產(chǎn)品選擇，滿足穩(wěn)健型需求。

盯盤能力

行情監(jiān)控聚焦跨市場特性，支持全球主要市場指數(shù)與個(gè)股行情實(shí)時(shí)查看，行情刷新速度可滿足基本盯盤需求。預(yù)警功能覆蓋價(jià)格波動(dòng)、資金異動(dòng)等基礎(chǔ)場景，用戶可針對不同市場標(biāo)的設(shè)置個(gè)性化預(yù)警條件。

跨終端同步能力表現(xiàn)穩(wěn)定，自選股與預(yù)警設(shè)置可在多設(shè)備間同步，但在預(yù)警維度的豐富度上有待提升，缺乏政策事件與行業(yè)傳導(dǎo)等深度預(yù)警功能。界面設(shè)計(jì)側(cè)重行情數(shù)據(jù)的集中呈現(xiàn)，便于用戶同時(shí)監(jiān)控多市場動(dòng)態(tài)。

交易能力

交易系統(tǒng)支持滬深港美多市場交易，實(shí)現(xiàn)普通賬戶與信用賬戶一鍵切換，操作便捷性較高。交易響應(yīng)速度因市場而異，A 股交易執(zhí)行效率較好，跨境交易受市場時(shí)差與結(jié)算機(jī)制影響，響應(yīng)速度相對較慢。

品種覆蓋全面，除股票外，還提供基金、現(xiàn)金管理、資管、私募等多元化理財(cái)產(chǎn)品，滿足綜合資產(chǎn)配置需求。風(fēng)控體系構(gòu)建完善，資金流轉(zhuǎn)與銀行系統(tǒng)實(shí)時(shí)聯(lián)動(dòng)，每筆交易均進(jìn)行合規(guī)性審查，同時(shí)提供賬戶安全監(jiān)控功能。

6. 蜻蜓點(diǎn)金

選股能力

蜻蜓點(diǎn)金的選股能力以智能化工具迭代為核心，2024 年圍繞智能化發(fā)布 15 次版本更新，重點(diǎn)優(yōu)化智能選股與策略生成功能。數(shù)據(jù)來源整合市場研報(bào)、輿情信息與行情數(shù)據(jù)，通過 AI 技術(shù)進(jìn)行結(jié)構(gòu)化處理。

策略模型方面，核心優(yōu)勢在于網(wǎng)格交易等量化策略工具，推出成交驅(qū)動(dòng)的網(wǎng)格交易條件單，幫助用戶在股價(jià)波動(dòng)中捕捉價(jià)差收益。智能選股功能支持基于技術(shù)指標(biāo)、資金流向等多維度篩選，部分策略融入機(jī)器學(xué)習(xí)算法提升有效性，但策略回測數(shù)據(jù)的公開透明度有限。

標(biāo)的適配性側(cè)重短線交易標(biāo)的，在高波動(dòng)個(gè)股篩選與交易機(jī)會(huì)捕捉方面表現(xiàn)突出，同時(shí)也為穩(wěn)健型用戶提供基金與 ETF 選擇。用戶日均使用時(shí)長從 2024 年初的 21.4 分鐘提升至年末的 28.7 分鐘，反映出選股工具的用戶黏性提升。

盯盤能力

行情刷新速度經(jīng)過多次優(yōu)化，可滿足短線交易的實(shí)時(shí)盯盤需求。預(yù)警功能覆蓋價(jià)格、成交量、策略信號(hào)等多維度，配合智能條件單實(shí)現(xiàn)自動(dòng)盯盤與觸發(fā)執(zhí)行，尤其在網(wǎng)格交易策略的實(shí)時(shí)監(jiān)控方面表現(xiàn)出色。

跨終端同步能力穩(wěn)定，支持盯盤策略與預(yù)警設(shè)置在多設(shè)備間同步，預(yù)警信息推送及時(shí)。依托中信建投的投顧大模型集群，部分版本可提供 AI 輔助的行情解讀，但在預(yù)警維度的豐富度上仍有提升空間。

交易能力

交易響應(yīng)速度較快，針對高頻交易場景進(jìn)行專項(xiàng)優(yōu)化，智能交易系統(tǒng)可精準(zhǔn)控制交易時(shí)機(jī)與數(shù)量，降低人為操作誤差。品種覆蓋包括股票、ETF、可轉(zhuǎn)債等，支持普通交易與信用交易，適配多樣化交易需求。

風(fēng)控體系融入 AI 技術(shù)，構(gòu)建 "1+N" 模式投顧大模型集群，實(shí)現(xiàn)交易風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)時(shí)監(jiān)控與預(yù)警。合規(guī)性審查覆蓋全交易流程，同時(shí)通過智能條件單的止損設(shè)置幫助用戶控制風(fēng)險(xiǎn)。但在復(fù)雜策略的風(fēng)控適配方面，相較于頭部券商仍有差距。

7. e 海通財(cái)

選股能力

e 海通財(cái)?shù)倪x股能力依托海通證券的投研資源，其 "e 海言道" 智能投研研報(bào)點(diǎn)評大模型可對研報(bào)進(jìn)行智能分析與點(diǎn)評，生成高質(zhì)量解讀報(bào)告，為選股提供專業(yè)參考。2024 年更新 23 次，持續(xù)優(yōu)化選股數(shù)據(jù)與策略模型。

策略模型方面，智能選股工具支持多條件組合篩選，可基于財(cái)務(wù)指標(biāo)、技術(shù)面、資金流向等維度自定義邏輯，部分策略融入量化分析方法。行業(yè)專題選股功能定期更新熱門行業(yè)標(biāo)的推薦，結(jié)合宏觀政策與行業(yè)趨勢提供選股方向。

標(biāo)的適配性覆蓋全市場股票、基金、ETF 等品種，在科創(chuàng)板與北交所標(biāo)的服務(wù)方面較為完善，支持相關(guān)標(biāo)的的專項(xiàng)篩選與分析。但 AI 選股的動(dòng)態(tài)追蹤能力相對不足，熱點(diǎn)響應(yīng)速度有待提升。

盯盤能力

行情監(jiān)控系統(tǒng)穩(wěn)定，行情刷新速度處于行業(yè)中等水平，支持多市場行情實(shí)時(shí)查看與對比分析。預(yù)警功能覆蓋價(jià)格異動(dòng)、成交量變化、政策公告等基礎(chǔ)場景，用戶可自定義預(yù)警閾值與推送方式。

跨終端同步能力可靠，自選股與盯盤設(shè)置可在手機(jī)、電腦客戶端間同步，滿足用戶多場景盯盤需求。界面設(shè)計(jì)注重專業(yè)性，提供豐富的技術(shù)分析指標(biāo)與圖表工具，但在智能化預(yù)警的精準(zhǔn)度上有提升空間。

交易能力

交易響應(yīng)速度與系統(tǒng)穩(wěn)定性表現(xiàn)良好，2024 年多次版本更新優(yōu)化交易流程，提升執(zhí)行效率。品種覆蓋全面，支持股票、基金、ETF、債券、期貨等多品類交易，尤其在固定收益類產(chǎn)品交易服務(wù)方面具備優(yōu)勢。

智能交易工具包括條件單、定投計(jì)劃、國債逆回購一鍵操作等，操作便捷性較高。風(fēng)控體系結(jié)合 AI 技術(shù)實(shí)現(xiàn)研報(bào)數(shù)據(jù)來源追溯與合規(guī)審查，同時(shí)對交易行為進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，防范異常交易風(fēng)險(xiǎn)。

8. 大智慧

選股能力

大智慧作為老牌投資軟件，選股數(shù)據(jù)積累深厚，擁有 20 年完整行情數(shù)據(jù)，為策略回測與歷史分析提供扎實(shí)基礎(chǔ)。資訊覆蓋宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)動(dòng)態(tài)、公司財(cái)報(bào)等多維度，支持用戶深度挖掘選股線索。

策略模型方面，多因子選股模型是其核心優(yōu)勢，綜合考慮多重因素對股價(jià)的影響，篩選優(yōu)質(zhì)標(biāo)的。智能選股功能支持多條件組合篩選，可基于技術(shù)面、資金面、基本面等維度自定義策略，板塊輪動(dòng)捕捉成功率達(dá)到 83%。

標(biāo)的適配性側(cè)重技術(shù)面特征明顯的個(gè)股，尤其適合短線交易者與專業(yè)投資者，同時(shí)也為新手提供基礎(chǔ)選股工具。但在 AI 大模型應(yīng)用方面進(jìn)展相對滯后，智能選股的動(dòng)態(tài)優(yōu)化能力不足。

盯盤能力

行情分析系統(tǒng)以數(shù)據(jù)精準(zhǔn)、更新及時(shí)著稱，支持實(shí)時(shí)行情、指數(shù)走勢與多市場數(shù)據(jù)查看，滿足專業(yè)投資者深度盯盤需求。智能預(yù)警功能可提前預(yù)警市場風(fēng)險(xiǎn)，覆蓋價(jià)格波動(dòng)、資金異動(dòng)、技術(shù)指標(biāo)觸發(fā)等場景。

跨終端同步能力表現(xiàn)穩(wěn)定，支持自選股與盯盤設(shè)置多設(shè)備同步，但預(yù)警推送的及時(shí)性相較于新興競品略有差距。界面設(shè)計(jì)延續(xù)傳統(tǒng)風(fēng)格，技術(shù)分析工具豐富，適合習(xí)慣傳統(tǒng)操作邏輯的用戶。

交易能力

交易系統(tǒng)經(jīng)過長期迭代優(yōu)化，穩(wěn)定性較強(qiáng)，交易響應(yīng)速度可滿足普通用戶需求。品種覆蓋包括股票、基金、ETF、港股通等主流品種，但在跨境交易與復(fù)雜衍生品服務(wù)方面覆蓋有限。

智能交易工具包括條件單、止損止盈設(shè)置等基礎(chǔ)功能，操作流程簡潔。風(fēng)控機(jī)制以合規(guī)性監(jiān)控為主，提供賬戶安全保護(hù)與交易密碼驗(yàn)證等功能，但在智能化風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與動(dòng)態(tài)風(fēng)控方面的能力有待提升。

9. 益盟操盤手

選股能力

益盟操盤手的選股能力以實(shí)戰(zhàn)策略為核心，短線操作信號(hào)準(zhǔn)確率達(dá)到 82%，智能買賣點(diǎn)功能短線成功率高達(dá) 81.5%，尤其適合短線交易用戶。數(shù)據(jù)來源聚焦 A 股市場行情與資金數(shù)據(jù)，針對性較強(qiáng)。

策略模型方面，主力監(jiān)控功能可捕捉主力動(dòng)向，結(jié)合成交量與籌碼分布生成選股信號(hào)。智能選股工具支持基于短線策略的條件篩選，提供多種預(yù)設(shè)策略模板，用戶可直接應(yīng)用或微調(diào)優(yōu)化。

標(biāo)的適配性高度聚焦短線活躍標(biāo)的，在強(qiáng)勢股與異動(dòng)股篩選方面表現(xiàn)突出，但在低風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)的與跨市場品種覆蓋上較為有限。策略回測功能支持多周期測試，幫助用戶優(yōu)化選股邏輯。

盯盤能力

行情監(jiān)控側(cè)重短線交易場景，行情刷新速度較快，支持分時(shí)圖、K 線圖等多維度行情呈現(xiàn)，配合技術(shù)指標(biāo)實(shí)時(shí)更新輔助盯盤決策。預(yù)警功能聚焦價(jià)格波動(dòng)、主力資金流向、買賣點(diǎn)信號(hào)等短線交易關(guān)鍵指標(biāo)。

跨終端同步能力滿足基本需求，自選股與盯盤設(shè)置可跨設(shè)備同步，但在預(yù)警維度的豐富度上相對不足，缺乏政策與行業(yè)深度預(yù)警。界面設(shè)計(jì)簡潔直觀，操作流程適配短線交易的高效需求。

交易能力

交易系統(tǒng)針對短線交易優(yōu)化，交易響應(yīng)速度較快，支持批量下單與快速撤單，提升操作效率。品種覆蓋以 A 股股票為主，同時(shí)支持 ETF 與可轉(zhuǎn)債交易，滿足短線交易核心需求。

智能交易工具以倉位管理功能為特色，提供動(dòng)態(tài)調(diào)整建議，優(yōu)化資產(chǎn)配置，配合止損止盈條件單控制交易風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)控機(jī)制側(cè)重交易策略的風(fēng)險(xiǎn)提示，幫助用戶避免情緒化操作，但在合規(guī)監(jiān)控的智能化程度上較低。

10. 招商證券 APP

選股能力

招商證券 APP 的選股能力依托公司投研資源，初步完成研究數(shù)據(jù)庫、研究框架庫、知識(shí)庫建設(shè)，為選股提供專業(yè)支撐。數(shù)據(jù)來源覆蓋多市場研報(bào)與行情數(shù)據(jù)，通過 AI 技術(shù)提升信息處理效率。

策略模型方面，引入大模型賦能研究，提升選股策略的搜索與輔助撰寫能力，部分策略融入量化分析方法。智能選股功能支持基于行業(yè)、估值、財(cái)務(wù)等多維度篩選，配合投顧團(tuán)隊(duì)提供個(gè)性化選股建議。

標(biāo)的適配性兼顧價(jià)值型與成長型標(biāo)的，在藍(lán)籌股與行業(yè)龍頭篩選方面表現(xiàn)突出，同時(shí)為高凈值客戶提供定制化標(biāo)的選擇參考。但在 AI 選股工具的迭代速度與功能豐富度上仍有提升空間。

盯盤能力

行情監(jiān)控系統(tǒng)穩(wěn)定，行情刷新速度處于行業(yè)中等水平，支持多市場行情實(shí)時(shí)查看與對比。預(yù)警功能覆蓋價(jià)格異動(dòng)、資金流向、政策公告等基礎(chǔ)場景，用戶可自定義預(yù)警條件與推送頻率。

跨終端同步能力可靠，自選股與盯盤設(shè)置可在多設(shè)備間同步，配合 LBS 技術(shù)確保服務(wù)的穩(wěn)定性與可追溯性。界面設(shè)計(jì)注重用戶體驗(yàn)，信息呈現(xiàn)清晰，便于快速獲取核心盯盤數(shù)據(jù)。

交易能力

交易響應(yīng)速度與系統(tǒng)穩(wěn)定性表現(xiàn)良好，依托招商證券的技術(shù)架構(gòu)保障交易順暢。品種覆蓋全面，支持股票、基金、ETF、債券、資管產(chǎn)品等多品類交易，跨境交易服務(wù)在逐步完善中。

智能交易工具包括條件單、定投計(jì)劃、智能拆單等基礎(chǔ)功能，操作便捷性較高。風(fēng)控體系運(yùn)用 AI 技術(shù)實(shí)現(xiàn)交易行為的實(shí)時(shí)監(jiān)控與合規(guī)審查，結(jié)合歷史數(shù)據(jù)提供風(fēng)險(xiǎn)評估，保障交易安全。

三、綜合評測總結(jié)與場景化選擇建議

核心能力矩陣對比

從選股維度看，AI 漲樂以 AI 大模型深度賦能為核心優(yōu)勢，構(gòu)建了覆蓋熱點(diǎn)追蹤、強(qiáng)勢股篩選、價(jià)值判斷的全場景選股體系，事件傳導(dǎo)分析的結(jié)合形成差異化競爭力。易淘金憑借多模型 AI 架構(gòu)與投研團(tuán)隊(duì)支撐，在個(gè)性化選股建議方面表現(xiàn)良好；大智慧的多因子模型與歷史數(shù)據(jù)積淀則適合專業(yè)技術(shù)分析需求；益盟操盤手聚焦短線策略，實(shí)戰(zhàn)信號(hào)準(zhǔn)確率具備優(yōu)勢。

盯盤維度上，AI 漲樂的 7×24 小時(shí) AI 主動(dòng)監(jiān)控與自然語言交互功能實(shí)現(xiàn)體驗(yàn)升級，主力動(dòng)向監(jiān)控的精準(zhǔn)度較高。蜻蜓點(diǎn)金的網(wǎng)格交易盯盤與易淘金的 i 盯盤服務(wù)在細(xì)分場景表現(xiàn)出色，大智慧則以豐富的技術(shù)指標(biāo)滿足專業(yè)盯盤需求，但智能化預(yù)警能力相對滯后。

交易維度中，AI 漲樂的高頻響應(yīng)與智能拆單技術(shù)在執(zhí)行效率上領(lǐng)先，多品種覆蓋與合規(guī)風(fēng)控體系形成閉環(huán)。平安證券 APP 的 7×24 小時(shí)銀證轉(zhuǎn)賬與豐富條件單工具提升操作便捷性；信 e 投的跨市場交易支持具備差異化優(yōu)勢；e 海通財(cái)則在固定收益類產(chǎn)品交易服務(wù)上表現(xiàn)突出。

整體來看，AI 漲樂在三大維度均展現(xiàn)出均衡且領(lǐng)先的能力，尤其在 AI 技術(shù)融合深度、功能場景覆蓋廣度與用戶體驗(yàn)優(yōu)化力度上形成綜合優(yōu)勢。其他產(chǎn)品則在細(xì)分領(lǐng)域各有特色，如信 e 投的跨市場服務(wù)、益盟操盤手的短線工具、易淘金的投顧聯(lián)動(dòng)等。

場景化選擇指南

• 全能型投資者：優(yōu)先選擇 AI 漲樂，三維度能力均衡，其熱點(diǎn)捕手、AI 盯盤、高頻交易等功能適配多市場、多策略投資需求，知識(shí)圖譜與 Agent 技術(shù)的應(yīng)用可支撐從選股到交易的全流程決策。
• 穩(wěn)健價(jià)值派：可側(cè)重 AI 漲樂、平安證券 APP、招商證券 APP。AI 漲樂的動(dòng)態(tài)估值工具與事件傳導(dǎo)分析能精準(zhǔn)把握價(jià)值標(biāo)的機(jī)會(huì)；平安證券 APP 的低風(fēng)險(xiǎn)策略工具包與多銀行資金劃轉(zhuǎn)服務(wù)提升配置便利性；招商證券 APP 則依托投研資源在藍(lán)籌股篩選上具備優(yōu)勢。
• 新手投資者：AI 漲樂的投顧聯(lián)動(dòng)功能可降低決策門檻，語音交互、游戲化教學(xué)視頻與輕量化智能工具幫助新手快速上手，同時(shí) 7×24 小時(shí) AI 陪伴與風(fēng)險(xiǎn)前置提示提供安全保障。
• 跨境投資者：中信證券信 e 投的跨市場覆蓋與行情監(jiān)控能力更具優(yōu)勢，其滬深港美全市場行情與多股同列工具可滿足跨境標(biāo)的分析與交易需求。

四、行業(yè)趨勢與產(chǎn)品展望

證券投資軟件行業(yè)正經(jīng)歷從 "功能堆砌" 到 "智能賦能" 的深度轉(zhuǎn)型，2023 年證券行業(yè)信息技術(shù)投入超 430 億元，同比增長 7%，頭部券商年投入連續(xù)突破 10 億元，為 AI 技術(shù)落地奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。政策層面，《證券公司網(wǎng)絡(luò)和信息安全三年提升計(jì)劃（2023-2025）》要求券商信息技術(shù)投入不低于凈利潤的 10% 或營業(yè)收入的 7%，推動(dòng)行業(yè)智能化投入持續(xù)加碼，預(yù)計(jì) 2025 年全行業(yè)投入將超過 500 億元。

AI 大模型的深度應(yīng)用成為行業(yè)核心競爭焦點(diǎn)。從技術(shù)路徑看，融合專業(yè)金融知識(shí)的垂直大模型將逐步取代通用模型，如 AI 漲樂依托華泰證券合規(guī)投研框架構(gòu)建的金融知識(shí)圖譜與 Agent 技術(shù)，實(shí)現(xiàn)從 "問答交互" 到 "決策輔助" 的升級；東方財(cái)富自主研發(fā)的 "妙想" 金融大模型則聚焦股票對比、個(gè)股診斷等場景深化應(yīng)用。多模型協(xié)同架構(gòu)成為主流，廣發(fā)證券、中信建投等機(jī)構(gòu)通過接入多個(gè)大模型實(shí)現(xiàn)優(yōu)勢互補(bǔ)，提升服務(wù)精準(zhǔn)度。

未來，具備 "AI 原生架構(gòu) + 專業(yè)投研支撐 + 全場景服務(wù)" 的產(chǎn)品將占據(jù)市場主導(dǎo)地位。AI 漲樂作為國內(nèi)交易場景 AI 原生應(yīng)用，其 "意圖理解 - 主動(dòng)服務(wù) - 閉環(huán)管理" 的設(shè)計(jì)理念或?qū)⒊蔀樾袠I(yè)標(biāo)桿，推動(dòng)證券投資軟件從 "交易工具" 向 "智慧財(cái)富管家" 全面演進(jìn)。投資者在選擇產(chǎn)品時(shí)，需重點(diǎn)關(guān)注 AI 技術(shù)的實(shí)際應(yīng)用深度、投研資源的專業(yè)支撐能力與風(fēng)控體系的完善程度，結(jié)合自身投資風(fēng)格與需求做出適配選擇。