12月3日，央行廣西壯族自治區(qū)分行披露一張大額罰單。

罰單顯示，桂林銀行因存在“違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定”“違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定”“未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)”“違反賬戶管理規(guī)定”等六項(xiàng)違規(guī)行為，被罰款212.99萬(wàn)元。罰單開(kāi)出時(shí)間為2025年11月28日。

除了銀行自身被罰，作為相關(guān)責(zé)任人的桂林銀行運(yùn)營(yíng)管理部員工李某沙因?qū)Α拔窗匆?guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)”“未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告”負(fù)責(zé)，被罰款4.3萬(wàn)元；另一位運(yùn)營(yíng)管理部員工王某則因?yàn)閷?duì)“未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)”負(fù)責(zé)，被罰款1.1萬(wàn)元。

綜合多條網(wǎng)絡(luò)信息，這里的“李某沙”應(yīng)該是桂林銀行來(lái)賓分行的現(xiàn)任行長(zhǎng)李偉沙。公開(kāi)信息顯示，近幾年，李偉沙以不同身份多次出席公開(kāi)活動(dòng)。

如2021年6月，李偉沙作為桂林銀行總行信息技術(shù)部副總經(jīng)理，被桂林銀行大學(xué)邀請(qǐng)至每周一課，為學(xué)生講解信息安全的相關(guān)知識(shí)及預(yù)防措施。

2023年2月，李偉沙作為評(píng)審專家參與了“鑫智獎(jiǎng)”第五屆金融數(shù)據(jù)智能優(yōu)秀解決方案的評(píng)選，彼時(shí)其頭銜正是桂林銀行運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理。

2024年8月，李偉沙以“桂林銀行渠道管理部總經(jīng)理”的身份在《中國(guó)金融電腦》雜志社的公眾號(hào)“中國(guó)信用卡”上發(fā)表文章《桂林銀行：“一中心，四提升”，持續(xù)優(yōu)化支付服務(wù)顯成效》。

今年10月，桂林銀行來(lái)賓分行發(fā)生工商變更，法定代表人由廖李超變更為李偉沙。

從履職軌跡來(lái)看，近幾年李偉沙在桂林銀行總行的信息技術(shù)部、運(yùn)營(yíng)管理部、渠道管理部等多個(gè)重要部門擔(dān)任一二把手，其擔(dān)任運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理的時(shí)間則在2023年-2024年之間。

運(yùn)營(yíng)管理部通常是銀行的“后臺(tái)運(yùn)營(yíng)中樞”，負(fù)責(zé)全行的支付結(jié)算、賬戶管理、票據(jù)處理、現(xiàn)金管理、憑證管理等日常運(yùn)營(yíng)事務(wù)，是保障銀行日常業(yè)務(wù)安全高效運(yùn)轉(zhuǎn)的中樞部門。

兩名運(yùn)營(yíng)管理部相關(guān)人員被罰，且其中一名是曾經(jīng)的部門一把手，側(cè)面反映出罰單針對(duì)的違規(guī)行為情節(jié)較重，且存在時(shí)間較早，再次指向桂林銀行告急的內(nèi)控問(wèn)題。

然而，近幾年桂林銀行在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理兩個(gè)方面的核心框架未進(jìn)行重大調(diào)整和強(qiáng)化。

2022年-2024年年報(bào)顯示，反洗錢方面，桂林銀行連續(xù)三年都是圍繞洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立健全、各層級(jí)履職協(xié)作、反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)和黑名單監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的運(yùn)用、客戶的全生命周期管理、洗錢風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)評(píng)估等方面進(jìn)行工作。

合規(guī)方面，則是連續(xù)三年圍繞強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系、開(kāi)展“法治桂銀”建設(shè)、開(kāi)展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理自評(píng)估、制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃幾個(gè)方面展開(kāi)，工作內(nèi)容也幾乎一致。

在內(nèi)控合規(guī)領(lǐng)域的“墨守成規(guī)”，對(duì)正處于IPO輔導(dǎo)期的桂林銀行而言并非好事。今年10月發(fā)布的最新一期輔導(dǎo)報(bào)告里，中信證券還沒(méi)有重點(diǎn)提及桂林銀行的內(nèi)控合規(guī)問(wèn)題。

但事實(shí)上，2025年下半年，桂林銀行已經(jīng)三次被監(jiān)管“點(diǎn)名”。

先是今年9月，桂林銀行梧州分行因?yàn)橘J款風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確、貸后管理不盡職，被罰款50萬(wàn)元。接著是11月，桂林銀行因基金銷售業(yè)務(wù)存在個(gè)人相關(guān)人員未取得從業(yè)資格等兩項(xiàng)違規(guī)，被廣西證監(jiān)局開(kāi)具警示函。

從信貸、基金等前端業(yè)務(wù)的違規(guī)，到如今運(yùn)營(yíng)部門收到的大額罰單，監(jiān)管處罰的接踵而至，逐漸撕開(kāi)桂林銀行的合規(guī)口子。內(nèi)控合規(guī)問(wèn)題，或許是時(shí)候得到桂林銀行的重視了。