民生銀行南陽森林半島社區(qū)支行：

成功堵截客戶異常開辦銀行卡案例

　　12月2日，記者從民生銀行南陽森林半島社區(qū)支行了解到，該行工作人員日前憑借良好的專業(yè)素養(yǎng)和極高的警惕性，成功堵截一起客戶異常開辦銀行卡案例。

　　11月26日下午，客戶張某來到民生銀行南陽森林半島社區(qū)支行辦理開卡業(yè)務(wù)。張某稱開卡用途為發(fā)工資，該行經(jīng)理問詢其工作單位，張某含糊其辭，經(jīng)理表示開立工資卡需要核實工作單位信息，隨后張某提供工作單位為福建某交通運輸公司，經(jīng)理卻無法在企查查查詢到該公司信息，由于該客戶神色異常且頻繁在微信與人溝通，經(jīng)理繼續(xù)詢問客戶開卡的真實用途。

　　該客戶出門接了一個電話后返回，表示自己沒有工作單位開卡要以個人名義開卡綁定微信使用，由于其前后說辭不一致結(jié)合其行為，疑似受他人遠程操控，經(jīng)理向客戶解釋了開卡只能自己使用，不得出租出借銀行卡，并向張某講述了出租出借銀行卡的后果，客戶表示不再開卡后離開。

　　客戶離開后，該行經(jīng)理對客戶情況進行復(fù)盤，發(fā)現(xiàn)在對客戶開卡用途核實時前后存在多處矛盾之處，存在出租出借銀行卡的嫌疑。開卡過程中張某神色異常，前后說法不一致，與正?？蛻粜纬甚r明對比，進一步證明了其開卡動機存在可疑性。

　　據(jù)悉，民生銀行南陽森林半島社區(qū)支行將繼續(xù)從以下三個方面開展異常開卡情況的堵截工作：強化“細節(jié)敏感”，筑牢風(fēng)險識別第一道防線，一線員工需對客戶的言辭矛盾、行為異常保持高度警覺。堅持“流程剛性”，不因客戶催促或說辭變化簡化核查，結(jié)合疑點持續(xù)追蹤，避免流程“彈性化”帶來的風(fēng)險漏洞。善用“溝通引導(dǎo)”，將風(fēng)險勸阻與客戶教育相結(jié)合。這樣既守住風(fēng)險底線，也起到了金融安全教育的作用，從源頭上減少客戶被不法分子利用的可能。全媒體記者 曹立峰 通訊員 杜秋月