轉(zhuǎn)載于：中金財(cái)富

11月18日，由中國(guó)中金財(cái)富證券有限公司（簡(jiǎn)稱“中金財(cái)富”）與中國(guó)人民大學(xué)中國(guó)普惠金融研究院（簡(jiǎn)稱“CAFI”）聯(lián)合主辦的《擁抱金融健康》普惠金融白皮書發(fā)布會(huì)在北京舉行，發(fā)布會(huì)邀請(qǐng)了近50名來自學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)、媒體及金融機(jī)構(gòu)的代表參會(huì)，共同探討資本市場(chǎng)如何助力普惠金融高質(zhì)量發(fā)展。

會(huì)上正式發(fā)布了《擁抱金融健康：財(cái)富管理助力普惠金融高質(zhì)量發(fā)展路徑與實(shí)踐》白皮書（以下簡(jiǎn)稱“白皮書”）。該項(xiàng)研究由中金財(cái)富與CAFI聯(lián)合開展，聚焦居民財(cái)富管理與中小企業(yè)金融賦能，深度融合了CAFI多年來的研究積淀與中金財(cái)富扎根中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)的一線實(shí)踐，旨在通過理論研究進(jìn)一步地反哺金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)和服務(wù)效能提升，以推動(dòng)財(cái)富管理高質(zhì)量發(fā)展來持續(xù)深化普惠金融實(shí)踐。

中金公司黨委書記、董事長(zhǎng)、管委會(huì)主席，中金財(cái)富董事長(zhǎng)陳亮在開場(chǎng)致辭中表示，對(duì)于國(guó)有金融機(jī)構(gòu)來說，做好普惠金融“大文章”，既是踐行金融工作的政治性人民性、切實(shí)服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略、助力金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)的使命擔(dān)當(dāng)，同時(shí)也是把握未來市場(chǎng)增長(zhǎng)機(jī)遇、實(shí)現(xiàn)自身高質(zhì)量發(fā)展的有效路徑。

CAFI院長(zhǎng)貝多廣則就此次研究的背景及主旨進(jìn)行了介紹。貝院長(zhǎng)表示，在推進(jìn)普惠金融高質(zhì)量發(fā)展的過程中，增強(qiáng)人民群眾的獲得感、幸福感和安全感，正是CAFI倡導(dǎo)的金融健康理念的題中之義。提升金融健康水平有助于增強(qiáng)居民消費(fèi)能力和消費(fèi)信心，增強(qiáng)中小企業(yè)金融韌性，推動(dòng)宏觀經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定和增長(zhǎng)。

在白皮書發(fā)布環(huán)節(jié)，CAFI研究員、此項(xiàng)研究的課題組負(fù)責(zé)人侯力銘對(duì)白皮書的內(nèi)容做了具體介紹。此次調(diào)研以普通居民為主要對(duì)象，深入了解其參與權(quán)益市場(chǎng)的動(dòng)機(jī)、方式以及在財(cái)富管理能力提升方面的需求；同時(shí)摸底中小企業(yè)金融健康現(xiàn)狀。調(diào)研顯示，近七成受訪者的金融健康狀況處于較好水平。但是，部分受訪居民在財(cái)務(wù)掌控力、管理金錢方式、投資未來能力和風(fēng)險(xiǎn)防范等方面也存在一定的短板；中小企業(yè)主則面臨個(gè)人金融健康管理與企業(yè)金融健康管理的雙重挑戰(zhàn)，居民和中小企業(yè)主均有提升財(cái)富管理能力的需要。

中金財(cái)富戰(zhàn)略與數(shù)字化能力發(fā)展中心執(zhí)行負(fù)責(zé)人、戰(zhàn)略部負(fù)責(zé)人朱虹，中金公司投行委委員、專精特新企業(yè)服務(wù)中心負(fù)責(zé)人王檑則分別從一線業(yè)務(wù)實(shí)踐的角度，結(jié)合實(shí)際案例對(duì)白皮書的調(diào)研結(jié)果進(jìn)行了更深層的分析。

在專家點(diǎn)評(píng)環(huán)節(jié)，來自監(jiān)管機(jī)構(gòu)和學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)的代表分別發(fā)表了各自的觀點(diǎn)。國(guó)家金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室副主任楊濤結(jié)合白皮書發(fā)布內(nèi)容與當(dāng)前經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展階段的要求，對(duì)金融健康理念的價(jià)值與落實(shí)路徑進(jìn)行了深入探討。

中金公司黨委委員、管委會(huì)成員，中金財(cái)富黨委書記、總裁王建力在總結(jié)發(fā)言中表示，中金財(cái)富將以此次白皮書研究成果為指引，把普惠金融的活水引向國(guó)家戰(zhàn)略與人民群眾最需要的地方，為中國(guó)式現(xiàn)代化注入普惠、健康、可持續(xù)的金融新動(dòng)能。

作為業(yè)內(nèi)率先推動(dòng)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的金融機(jī)構(gòu)，中金財(cái)富始終踐行金融為民使命，從服務(wù)居民財(cái)富管理以及賦能中小企業(yè)兩大維度著手，以實(shí)際行動(dòng)踐行普惠金融使命擔(dān)當(dāng)。一方面，中金財(cái)富持續(xù)強(qiáng)化ETF、指數(shù)基金等被動(dòng)型產(chǎn)品供給，為包括個(gè)人養(yǎng)老金在內(nèi)的普惠金融產(chǎn)品提供優(yōu)質(zhì)底層資產(chǎn)，既為資本市場(chǎng)引入長(zhǎng)期資金，也讓投資者分享國(guó)家經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)紅利；另一方面，中金財(cái)富也通過智能投資顧問工具等，將專業(yè)資產(chǎn)配置邏輯轉(zhuǎn)化為大眾可理解的服務(wù)，并輔以嚴(yán)格投資紀(jì)律和有溫度的“投后”陪伴。與此同時(shí)，中金財(cái)富依托中金公司發(fā)起的專注于“專精特新”企業(yè)的普惠金融服務(wù)體系“中金金禾”，全方位深度賦能中小企業(yè)，幫助其對(duì)接更廣泛資源，實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。此外，中金財(cái)富還通過金融健康自測(cè)工具把理論研究成果轉(zhuǎn)化為具體實(shí)踐應(yīng)用，幫助客戶了解并提升金融健康。

未來，中金財(cái)富將始終堅(jiān)持金融工作的政治性、人民性，堅(jiān)守提升居民財(cái)產(chǎn)性收入、助力居民財(cái)富保值增值的責(zé)任擔(dān)當(dāng)，以推動(dòng)財(cái)富管理高質(zhì)量發(fā)展來持續(xù)深化普惠金融實(shí)踐。

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