近期，英國最大規(guī)模比特幣洗錢案主犯錢志敏（化名：Yadi Zhang）在倫敦承認(rèn)犯有非法獲取和持有加密貨幣罪，引發(fā)輿論關(guān)注。

倫敦警察廳公開表示，已追回6.1萬枚比特幣。根據(jù)近期比特幣價(jià)格從12.23萬美元/枚震蕩下跌至11.20萬美元/枚計(jì)算，這些比特幣價(jià)格仍高達(dá)68.32億美元（依照人民幣當(dāng)前匯率折合約487億元）。

引發(fā)國內(nèi)關(guān)注的是，該案主犯錢志敏也是早年間國內(nèi)一起非法吸收公眾存款案的主要犯罪嫌疑人?！吨袊?jīng)營報(bào)》記者通過梳理裁判文書，事情的脈絡(luò)也逐漸浮出水面。

北京大成（上海）律師事務(wù)所律師、浙大城市學(xué)院法學(xué)院兼職研究員施子涵向記者表示：雖然當(dāng)前虛擬貨幣持有行為未被禁止，但因虛擬貨幣被不法分子用于非法集資、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動，故我國對與虛擬貨幣相關(guān)的交易、融資、發(fā)行活動采取嚴(yán)格的監(jiān)管措施，投資者應(yīng)注意防范虛擬貨幣投資騙局。

主犯涉及國內(nèi)300億元非吸案

公開信息顯示，2014年3月，錢志敏以3000萬元注冊資金在天津成立了藍(lán)天格銳電子科技公司（以下簡稱“藍(lán)天格銳”）。

她將藍(lán)天格銳分為京津冀、東北、華東、華南、華中、西北、西南七個(gè)大區(qū)，銷售所謂理財(cái)產(chǎn)品。2014—2017年，藍(lán)天格銳推出了多款理財(cái)產(chǎn)品，周期在12—30個(gè)月，承諾平均年利率在30%左右。

藍(lán)天格銳發(fā)布的理財(cái)產(chǎn)品包括藍(lán)天一號、藍(lán)天二號、有利有幣、超算一號、超算二號、嘉年華、智能招商、數(shù)字保險(xiǎn)等。其中藍(lán)天一號對應(yīng)的是比特幣投資，藍(lán)天二號對應(yīng)的是藍(lán)天格銳推出的虛擬貨幣多特幣，其中投資的對應(yīng)商品為虛擬貨幣礦機(jī)。而后，錢志敏外逃出境。

根據(jù)官方信息，2017年，公安部在天津召開了藍(lán)天格銳涉嫌非法吸收公眾存款案部署會，該案涉案投資金額約300億余元，涉及投資參與人約12萬人次，涉及全國31個(gè)省、市、自治區(qū)。

2018年，天津市河?xùn)|分局通過國際刑警組織對主要犯罪嫌疑人錢志敏發(fā)布紅色通報(bào)，開展全球緝捕，并通過國際執(zhí)法合作渠道持續(xù)同英國等國家相關(guān)執(zhí)法部門開展國際追逃追贓協(xié)作。

裁判文書顯示，藍(lán)天格銳在一些地市并無分公司和正式組織，只有按照業(yè)務(wù)發(fā)展自然形成的團(tuán)隊(duì)，由公司講師推出公司理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，在現(xiàn)場屬于自己團(tuán)隊(duì)發(fā)展的新的投資客戶購買理財(cái)產(chǎn)品超過1000萬元以上，按照百分之一提成用于各項(xiàng)開支，團(tuán)隊(duì)低于1000萬元業(yè)績按照實(shí)際開支公司予以報(bào)銷。

而類似講師開會模式目前仍存在。今年上半年，也有投資者曾向記者爆料，他通過朋友介紹投資了某種虛擬貨幣，隨后該組織聯(lián)系各位投資者到某地進(jìn)行聚餐開會。

施子涵表示，當(dāng)前虛擬貨幣被廣泛用于違法犯罪活動，使得犯罪的形態(tài)愈發(fā)多樣化。他將司法實(shí)踐中涉及虛擬貨幣非法吸收公眾存款案件的主要套路總結(jié)為兩類：第一類是誘使公眾支付資金并提供挖礦服務(wù)。在該類行為模式下，非法集資行為人往往宣稱某種虛擬貨幣具有較高的升值潛力，并且告知投資者可以付費(fèi)購買挖礦服務(wù)，挖礦所獲收益將向投資者定期支付，藍(lán)天格銳案便屬于此種情形。

“另一類為直接吸收公眾手中所擁有的虛擬貨幣。在該類行為模式下，非法集資行為人往往會設(shè)立投資平臺，并對外宣稱可存儲主流虛擬貨幣理財(cái)，以高額回報(bào)向公眾吸收虛擬貨幣?！笔┳雍硎?。

關(guān)注加密資產(chǎn)交易涉刑風(fēng)險(xiǎn)

當(dāng)前，在中國內(nèi)地市場，開展任何形式的虛擬貨幣業(yè)務(wù)和相關(guān)投資均被禁止，因此投資者參與相關(guān)交易活動仍有較高風(fēng)險(xiǎn)。

在施子涵看來，當(dāng)前，涉及虛擬貨幣的投資陷阱一般具有如下特征：一是非法性，其往往會宣稱擁有所謂的“國際牌照”，但實(shí)際無法提供任何的真實(shí)憑證，且未經(jīng)我國監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)或備案；二是公開性，即通過組織線下虛擬貨幣理財(cái)宣講會，通過“數(shù)字資產(chǎn)創(chuàng)新”等噱頭吸引投資者參與投資；三是利誘性，即向投資者承諾遠(yuǎn)超市場正常水平的收益，誘使投資者投入大量資金；四是社會性，即非法集資者為了募得更多資金向社會不特定對象募集資金，進(jìn)而造成嚴(yán)重的社會危害性。相關(guān)理財(cái)產(chǎn)品一旦具有以上四大特征，便極有可能是涉及虛擬貨幣的非法集資犯罪活動。

施子涵提示，投資者一旦發(fā)現(xiàn)自己可能身陷虛擬貨幣投資騙局，可以收集如下證據(jù)材料：一是投資者在接觸具體產(chǎn)品時(shí)拿到的宣傳資料，包括但不限于產(chǎn)品介紹手冊、宣傳推廣視頻等；二是投資者所簽訂的投資理財(cái)協(xié)議、投資款支付記錄；三是投資者和與其具體對接銷售人員的微信聊天記錄。同時(shí)，如果發(fā)現(xiàn)存在與自己類似情況的投資者，可以在整理好前述資料后，一同前往公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

施子涵認(rèn)為，對于廣大虛擬貨幣投資者而言，在投資及交易的過程中應(yīng)當(dāng)注意風(fēng)險(xiǎn)?！袄?，贓物犯罪的風(fēng)險(xiǎn)；還有非法經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，即利用虛擬貨幣的特殊屬性繞開國家外匯監(jiān)管，以虛擬貨幣為媒介，通過提供跨境兌換及支付服務(wù)賺取匯率差盈利，通過‘外匯—虛擬貨幣—人民幣’的兌換實(shí)現(xiàn)外匯和人民幣的價(jià)值轉(zhuǎn)換，這一行為本質(zhì)上屬于變相買賣外匯，可能涉嫌非法經(jīng)營罪?！?/p>

（編輯：李暉 審核：何莎莎 校對：燕郁霞）

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