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【全民反詐 平安同行】

瀘州公安

反詐系列宣傳 · 23

瀘州餐飲商家注意了！

當(dāng)你的“顧客”在微信上點完外賣后

稱家中有急事 急需用錢

但銀行卡轉(zhuǎn)賬限額

這種忙千萬不要幫

一不留神就會成為幫助

詐騙分子洗錢的“工具人”

案例一

8月14日，合江縣符陽街道某餐館接到一陌生電話，要求線上訂餐并使用微信付款，大堂經(jīng)理周某某添加“顧客”好友，在完成訂餐、付款后，按對方要求配送至了指定地點。

第二天，“顧客”再次線上訂餐，但在支付時，“顧客”以家中親人住院急需手術(shù)，自己的卡被限額為由，請求從周女士的銀行卡里“過一下錢”。

周女士秉著“服務(wù)顧客”的想法，便提供了銀行卡卡號。隨后，“顧客”轉(zhuǎn)來10000元，周女士扣除餐費后，向?qū)Ψ教峁┑闹Ц秾毷湛畲a中轉(zhuǎn)入9887元。

洗錢套路：

吃飯花了1萬元-9987元=113元

轉(zhuǎn)回9887元（洗）

直到晚上，忙了一天的周女士發(fā)現(xiàn)銀行卡無法使用，聯(lián)系銀行查詢，這才發(fā)現(xiàn)該銀行卡因涉嫌“洗錢”，已被警方凍結(jié)。

案例二

8月28號，合江縣符陽街道經(jīng)營面館的溫老板也接到了一通電話，電話那頭的“顧客”要求添加溫老板好友，微信上點完餐并支付完成后，溫老板將面送到了“顧客”家門口，但顧客叮囑“不要敲門”，因為“家中小孩在寫作業(yè)”。

四天后，“顧客”再次在微信上點餐，要打包三碗面。但在付面錢時，以“大伯住院急需用錢，但自己銀行卡限額轉(zhuǎn)不出去”為由，麻煩溫老板幫忙轉(zhuǎn)賬20000元給“大伯母”。

溫老板雖有疑心，但出于“好心”便同意了。在轉(zhuǎn)賬過程中，溫老板察覺異常，質(zhì)問對方“這個屬于洗黑錢了！”，對方抵死不認(rèn)并堅稱這是“救命錢”。隨后，溫老板將20000元原路退回對方銀行卡。

兩起案例

均是利用外賣訂餐誘騙幫忙轉(zhuǎn)賬的

目前，案件正在進(jìn)一步辦理

電詐“洗錢”手法

重點來了！

套路分析

第一步：偽裝顧客，獲取信任

詐騙分子冒充顧客，以訂餐或購買商品的名義添加老板微信，并指定將商品送到某小區(qū)，還特意叮囑“不要敲門，放門口就行”，營造出一種“本地熟客”的假象，降低老板的警惕性。

第二步：編造故事，博取同情

取得信任后，騙子會以“家人做手術(shù)急需用錢”等理由，請求老板幫忙提供銀行卡收款，也許還會承諾給予一定的“好處費”。

第三步：利用好心，實施洗錢

一旦老板同意并提供銀行卡，騙子就會將涉案財物轉(zhuǎn)入老板賬戶，再要求老板將錢轉(zhuǎn)到指定賬戶。殊不知，這些錢都是詐騙所得，老板在不知不覺中成為了洗錢的“幫兇”！

-警方提醒-

陌生客戶要警惕：對于主動添加微信的陌生客戶，尤其是提出“代收款”等要求的，一定要提高警惕，核實對方身份。

轉(zhuǎn)賬匯款要謹(jǐn)慎：對于任何理由的轉(zhuǎn)賬匯款要求，都要再三確認(rèn)，切勿輕信他人，避免財產(chǎn)損失。

保留證據(jù)早報警：如遇可疑情況，請立即撥打110報警，或向派出所咨詢。

平安瀘州 使命必達(dá)

發(fā)布/瀘州公安新媒體

編輯/李俊熙（實習(xí)） 策劃/C 審核/鄒佶宏 審定/谷川

本文@平安瀘州

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