瑞銀前高管孫健榮瑞銀私吞客戶1.3億港元，金主是南京賣淫團伙頭子，這場黑吃黑大戲被揭秘

9 月 2 日，香港證監(jiān)會對外披露一則重磅消息：瑞銀集團前副總監(jiān)孫健榮，在 2016 至 2018 年任職期間，以協(xié)助跨境匯款為幌子，騙取內(nèi)地客戶 1.34 億港元并用于洗錢，已被香港法院裁定洗錢罪名成立，判處十年監(jiān)禁，同時被終身禁止重返金融行業(yè)。

這起案件不僅暴露了金融從業(yè)者的職業(yè)操守缺失，更牽扯出跨境資金監(jiān)管漏洞與復雜的案件背景，引發(fā)廣泛關(guān)注。

以 “代辦匯款” 為名，37 次轉(zhuǎn)移客戶千萬資金

今年 36 歲的孫健榮，早在 2013 年 12 月便加入瑞銀集團香港分部，擔任副總監(jiān)一職。自 2014 年起，他開始為于全利、樓小潔夫婦提供金融服務。據(jù)悉，這對夫婦資產(chǎn)雄厚，此前在南京涉足大額資金相關(guān)項目，對跨境金融操作流程并不熟悉，這也為孫健榮后續(xù)的騙術(shù)埋下伏筆。

2016 年 10 月，于氏夫婦計劃將超過 1.32 億元人民幣轉(zhuǎn)移至香港兌換港幣，用于后續(xù)資產(chǎn)配置。得知這一需求后，孫健榮以 “正規(guī)跨境轉(zhuǎn)賬手續(xù)繁雜、耗時較長” 為由，向夫婦二人提出 “專屬代辦匯款” 方案：

第一步，讓于氏夫婦先將資金轉(zhuǎn)入其指定的內(nèi)地銀行賬戶；

第二步，通過親屬賬戶分批次將資金轉(zhuǎn)至香港；

第三步，最終將資金存入二人在瑞銀的聯(lián)名賬戶。

出于對瑞銀高管身份的信任，于氏夫婦并未察覺異常，從 2016 年 11 月到 2018 年 2 月的一年多時間里，分 37 次向?qū)O健榮指定的 29 個內(nèi)地不同賬戶轉(zhuǎn)賬，累計金額達 1.32 億元人民幣。

然而，孫健榮提供的每一次交易回執(zhí)、銀行月結(jié)單均為偽造，實際資金在流轉(zhuǎn)過程中，早已被他暗中轉(zhuǎn)入自己名下的兩個香港賬戶，折算后總額超過 1.34 億港元，完全脫離了客戶的掌控。

辭職掩蓋蹤跡，轉(zhuǎn)移資產(chǎn)對抗調(diào)查

2018 年 6 月，孫健榮突然從瑞銀辭職，試圖切斷與案件的關(guān)聯(lián)。不久后，于氏夫婦的新任客戶顧問在核對賬戶信息時，發(fā)現(xiàn)原本應到賬的資金存在巨大缺口，約 1.24 億港元不翼而飛。察覺異常的于氏夫婦立即聯(lián)系孫健榮對質(zhì)，面對質(zhì)疑，孫健榮先是謊稱 “款項已轉(zhuǎn)入另一瑞銀賬戶”，但瑞銀方面經(jīng)全面調(diào)查后，證實該賬戶根本不存在。

意識到騙局敗露，瑞銀隨即向香港警方報案，孫健榮很快被警方拘捕。而隨著調(diào)查的深入，孫健榮用贓款打造的奢華生活版圖逐漸清晰：他名下及關(guān)聯(lián)公司共持有 6 輛豪華汽車，涵蓋法拉利、蘭博基尼、保時捷等高端品牌；在中國大陸及英國境內(nèi)至少擁有 6 套房產(chǎn)，其中位于倫敦的一棟包含 27 個單元的大樓，價值尤為不菲。

更令人震驚的是，稅務記錄顯示，孫健榮在 2014 至 2018 年任職期間，申報的總收入僅 400 萬港元，如此微薄的合法收入，與他購置豪車豪宅的巨額開支形成鮮明反差，其資金來源的非法性不言而喻。

2018 年 7 月，為防止孫健榮轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，于氏夫婦向法院申請全球資產(chǎn)凍結(jié)令，禁止其處置價值 1.3 億港元以內(nèi)的資產(chǎn)。但孫健榮仍心存僥幸，暗中將多套英國房產(chǎn)轉(zhuǎn)移至自己控制的英屬維京群島公司名下，公然違反法庭命令。2023 年 12 月 20 日，香港原訟法庭因此追加判處其 6 個月監(jiān)禁，罪名為藐視法庭。

法院定罪 + 終身禁業(yè)

2024 年 6 月 21 日，香港高等法院對該案作出最終判決：認定孫健榮兩項洗錢罪名成立。法院指出，孫健榮在明知資金可能來源于非法活動，或高度懷疑資金性質(zhì)的情況下，仍擅自處理客戶的 1.34 億港元資金，并將其用于購置房產(chǎn)、豪車，維持遠超合法收入水平的奢侈生活，其行為已構(gòu)成嚴重洗錢犯罪?？紤]到案件涉及跨境操作、涉案金額巨大、犯罪手段隱蔽復雜，對金融行業(yè)信譽造成極大損害，法院最終判處其十年監(jiān)禁。

案件宣判后，香港證監(jiān)會迅速跟進，于 9 月 2 日發(fā)布公告稱，孫健榮的行為 “嚴重違反金融從業(yè)者的誠實及廉潔原則”，已對其作出永久吊銷從事受規(guī)管活動資格的處罰，且終身禁止其重返證券及金融行業(yè)，以此震懾行業(yè)內(nèi)潛在的違法違規(guī)行為。

值得注意的是，據(jù)財新等媒體報道，本案的受害人于全利、樓小潔夫婦，疑似與內(nèi)地賣淫集團存在關(guān)聯(lián)。南京市中級人民法院此前披露的信息顯示，當?shù)胤ㄔ涸婪▽徖碛谌?19 人特大組織賣淫案，該案屬于中央督導組交辦的重點案件，最終有效打擊了黑惡勢力，凈化了社會風氣。盡管這一背景未被直接寫入孫健榮洗錢案的判決書，但也為整個案件增添了更多復雜色彩，引發(fā)外界對 “贓款來源” 與 “跨境犯罪關(guān)聯(lián)” 的進一步討論。

孫健榮案的落幕，不僅是對個人違法犯罪行為的懲處，更給金融行業(yè)敲響了警鐘：金融機構(gòu)需進一步加強內(nèi)部監(jiān)管，尤其是對客戶資金流轉(zhuǎn)的全流程核查；同時，跨境資金監(jiān)管體系也需不斷完善，堵住不法分子利用地域差異實施犯罪的漏洞，切實守護金融市場的公平與安全。#瑞銀前高管孫健榮# #瑞銀#