8月1日上周五，監(jiān)管重拳連連，發(fā)出了多個罰單。其中，多家金融機(jī)構(gòu)被罰款上千萬，包括上海銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行等。此外，華夏人壽被吊銷業(yè)務(wù)許可證，多名責(zé)任人被撤銷任職資格或被終身進(jìn)入保險業(yè)。

信貸資金投向不合規(guī)、貸后管理不到位等，中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行被罰款1020萬元

8月1日，國家金融監(jiān)督管理總局行政處罰信息公示列表顯示：中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行，信貸資金投向不合規(guī)、貸后管理不到位等，被罰款1020萬元。

華夏人壽業(yè)務(wù)許可證被吊銷 責(zé)任人合計被罰232萬元 12名人員被撤銷任職資格 兩責(zé)任人被終身禁業(yè)

8月1日，國家金融監(jiān)督管理總局行政處罰信息公示列表顯示：華夏人壽保險股份有限公司及相關(guān)責(zé)任人員，報送的報告中存在虛假記載和重大遺漏、客戶信息不真實、產(chǎn)品宣傳材料不合規(guī)、虛假列支費(fèi)用、違規(guī)大幅虛增償付能力、違規(guī)運(yùn)用資金造成重大損失等，對機(jī)構(gòu)吊銷業(yè)務(wù)許可證。

對李飛、趙子良、彭曉東、于振亭、李建偉、賈春偉、張峰、項子強(qiáng)、朱友干、王國強(qiáng)、姚志剛、何建奎、蔡可青、鄒明紅、提建設(shè)、王林鋒、洪軍、姜峰、房延瑞、萬進(jìn)、馬捷、趙杰、馬登峰警告并罰款共計232萬元；

對李飛、趙子良、彭曉東、于振亭、李建偉、賈春偉、張峰、朱友干、王國強(qiáng)、何建奎、蔡可青、洪軍撤銷任職資格；對張峰、王國強(qiáng)、房延瑞禁止進(jìn)入保險業(yè)1年；

對李建偉禁止進(jìn)入保險業(yè)3年；對賈春偉禁止進(jìn)入保險業(yè)5年；對于振亭禁止進(jìn)入保險業(yè)8年；

對趙子良、洪軍禁止進(jìn)入保險業(yè)10年；

對李飛（原華夏人壽董事長）、彭曉東（原華夏人壽董事會秘書）終身禁止進(jìn)入保險業(yè)。

中國大地財險被罰款473萬元 19名相關(guān)責(zé)任人合計被罰115萬元

8月1日，國家金融監(jiān)督管理總局行政處罰信息公示列表顯示：中國大地財產(chǎn)保險股份有限公司及相關(guān)責(zé)任人員，未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或備案的保險條款、費(fèi)率，給予投保人保險合同約定以外的利益，相關(guān)財務(wù)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確，客戶信息管理不規(guī)范等，對機(jī)構(gòu)警告并罰款473萬元，對江西分公司罰款20萬元；

對舒文躍、郭儉峰、殷秀亮、劉利紅、王海濱、彭作和、蘇博、萬雪平、顧佶、詹強(qiáng)、逄博、成文清、鄭麗、胡林昌、朱淵、齊軍、張敏、黃叻、戴懿警告并罰款共計115萬元。

國元農(nóng)業(yè)保險被罰款340萬元 9名責(zé)任人合計被罰54萬元

8月1日，國家金融監(jiān)督管理總局行政處罰信息公示列表顯示：國元農(nóng)業(yè)保險股份有限公司及相關(guān)責(zé)任人員，報送的報告、數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確，未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或備案的保險條款、費(fèi)率，未按照規(guī)定計提未決賠款準(zhǔn)備金等，對機(jī)構(gòu)警告并罰款340萬元；

對孫叢林、江斌、張福銀、張治渤、沈光斌、沈華根、張來根、劉磊、李傳盛警告并罰款共計54萬元。

廣銀理財被罰沒合計1159.88萬元 兩名責(zé)任人共計被罰40萬元

8月1日，國家金融監(jiān)督管理總局行政處罰信息公示列表顯示：廣銀理財有限責(zé)任公司及相關(guān)責(zé)任人員，投資運(yùn)作不規(guī)范、數(shù)據(jù)管理不審慎、信息登記不及時等，對機(jī)構(gòu)沒收違法所得194.94萬元、罰款964.94萬元，罰沒合計1159.88萬元；

對王光源、王未紅警告并罰款共計40萬元。

陽光人壽被罰款221萬元 多名責(zé)任人合計被罰70萬元

8月1日，國家金融監(jiān)督管理總局寧波監(jiān)管局行政處罰信息公開表（甬金罰決字〔2025〕51-58號）顯示：陽光人壽保險股份有限公司及相關(guān)責(zé)任人，編制提供虛假報告資料、資金運(yùn)用管理不到位、未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或備案的條款費(fèi)率、電銷業(yè)務(wù)存在誤導(dǎo)銷售和用語不規(guī)范問題等，對機(jī)構(gòu)罰款221萬元；

對董迎秋、段寧、聶銳、邊異、劉仁山、李建忠、范成江等責(zé)任人員警告并罰款共計70萬元。

保通保險代理遼寧分公司被沒收違法所得112261.82元

8月1日，國家金融監(jiān)督管理總局遼寧監(jiān)管局行政處罰信息公開表顯示：保通保險代理有限公司遼寧分公司，超出規(guī)定的經(jīng)營區(qū)域開展保險代理業(yè)務(wù)活動責(zé)令改正，被警告罰款2萬元，沒收違法所得112261.82元；

王鵬（時任保通保險代理有限公司遼寧分公司主要負(fù)責(zé)人），被警告并罰款0.4萬元。

財務(wù)數(shù)據(jù)不真實：中宏人壽深圳分公司被罰款50萬元 一名責(zé)任人被罰款10萬元

8月1日，深圳金融監(jiān)管局行政處罰信息公示表顯示：中宏人壽深圳分公司及相關(guān)責(zé)任人，財務(wù)數(shù)據(jù)不真實，對機(jī)構(gòu)罰款50萬元；

對嚴(yán)毅給予警告并罰款10萬元。

多項行為違法違規(guī)，上海銀行被沒收違法所得46.95萬元、罰款2874.8萬元

8月1日，中國人民銀行行政處罰公示披露：上海銀行因“違反賬戶管理規(guī)定；違反清算管理規(guī)定；違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；占壓財政存款或者資金；違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告”等多項違法違規(guī)行為，被予以警告并處沒收違法所得46.95195萬元，罰款2874.8萬元。

時任上海銀行運(yùn)營管理部副總經(jīng)理許某斌因?qū)Α斑`反賬戶管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)”負(fù)有責(zé)任，被警告并罰款8.5萬元；

時任上海銀行網(wǎng)絡(luò)金融部總經(jīng)理助理童某因?qū)Α斑`反清算管理規(guī)定”負(fù)有責(zé)任，被警告并罰款5萬元；

時任上海銀行風(fēng)險管理部副主管莫某文、上海銀行信用卡中心高級副主管朱某因?qū)Α斑`反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定”負(fù)有責(zé)任，均被罰款14.2萬元；

時任上海銀行總行營業(yè)部零售業(yè)務(wù)部主管陳某、上海銀行市南分行零售業(yè)務(wù)部總經(jīng)理曹某霞因?qū)Α斑`反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定”負(fù)有責(zé)任，均被罰款10萬元；

時任上海銀行浦東分行零售業(yè)務(wù)部總經(jīng)理周某因?qū)Α斑`反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定”負(fù)有責(zé)任，被罰款4.1萬元；

時任上海銀行海外業(yè)務(wù)部總經(jīng)理助理殷某、上海銀行零售業(yè)務(wù)部總經(jīng)理楊某、上海銀行網(wǎng)絡(luò)金融部副總經(jīng)理鄭某因?qū)Α拔窗匆?guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告”負(fù)有責(zé)任，均被罰款7萬元；

時任上海銀行公司業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理兼小企業(yè)金融服務(wù)中心副總經(jīng)理袁某因?qū)Α拔窗匆?guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄”負(fù)有責(zé)任被罰款4.5萬元；

時任上海銀行金融同業(yè)部副總經(jīng)理姚某因?qū)Α拔窗匆?guī)定履行客戶身份識別義務(wù)”負(fù)有責(zé)任，被罰款3.5萬元；

時任上海銀行信用卡中心副總經(jīng)理薛某東因?qū)Α拔窗匆?guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告”負(fù)有責(zé)任，被罰款3萬元；

時任上海銀行運(yùn)營管理部總經(jīng)理趙某因?qū)Α拔窗匆?guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告”負(fù)有責(zé)任，被罰款7萬元；

時任上海銀行信息技術(shù)部總經(jīng)理、數(shù)據(jù)管理與應(yīng)用部總經(jīng)理曹某智因?qū)Α拔窗匆?guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告”負(fù)有責(zé)任，被罰款3.5萬元。

在新一周的開始，上海銀行旗下分行再收百萬罰單。

8月4日，國家金融監(jiān)督管理總局浙江監(jiān)管局行政處罰信息公開表顯示：上海銀行股份有限公司杭州分行，部分績效考評行為不合規(guī)；資產(chǎn)池業(yè)務(wù)管理缺陷；“售后回租”國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)管理不審慎；貸款管理不審慎；票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理不審慎；員工行為管理不到位等，被罰款380萬元；

石衛(wèi)國被警告并罰款5萬元，沈彪被警告并罰款5萬元。