在全球經(jīng)濟(jì)局勢(shì)快速變化的當(dāng)下,關(guān)稅政策頻繁調(diào)整、市場(chǎng)格局不斷更迭,時(shí)刻牽動(dòng)著投資者的神經(jīng)。近期,全球市場(chǎng)陷入震蕩,美股大幅波動(dòng),黃金價(jià)格暴漲,使得高凈值人士在投資策略的選擇上陷入迷茫。為幫助投資者深入了解市場(chǎng)動(dòng)向,快速掌握新環(huán)境下的全球投資策略與財(cái)富傳承方法,諾亞財(cái)富杭州Office與方太太友會(huì)于2025年4月15—16日聯(lián)合主辦“鉆黑”實(shí)戰(zhàn)營(yíng)。

這場(chǎng)聚焦財(cái)富傳承與投資智慧的盛會(huì),以“家業(yè)長(zhǎng)青?傳承有道”為主題,精心規(guī)劃了為期兩天的多維度議程。活動(dòng)邀請(qǐng)了財(cái)富管理領(lǐng)域的資深專家,他們深入剖析市場(chǎng)變化,帶來(lái)投資策略干貨分享。

一

堅(jiān)守正確路徑并踏實(shí)走好每一步

才能應(yīng)對(duì)復(fù)雜環(huán)境

活動(dòng)的開(kāi)場(chǎng)致辭中,嘉賓著重闡述了諾亞的全球化戰(zhàn)略布局和在浙江地區(qū)的深耕成果,并分享了諾亞CIO觀點(diǎn)。

諾亞CIO辦公室提出“用排除法,選最優(yōu)解”理念,提醒人們,在今天的財(cái)富管理,客戶購(gòu)買的不是單純金融層面的產(chǎn)品或服務(wù),而是更好的自己,更安全的未來(lái)。只有明確正確路徑并踏實(shí)走好每一步,才能應(yīng)對(duì)復(fù)雜市場(chǎng)環(huán)境,實(shí)現(xiàn)財(cái)富的穩(wěn)健增長(zhǎng)與有效傳承。

諾亞CIO辦公室系統(tǒng)剖析了家族財(cái)富傳承的頂層設(shè)計(jì)邏輯。

空間上,建議高凈值人士進(jìn)行全球多元資產(chǎn)配置,跨越地域與資產(chǎn)類別,分散投資于不同國(guó)家、行業(yè)和領(lǐng)域的資產(chǎn)。

時(shí)間上,建議高凈值人士應(yīng)注重長(zhǎng)期規(guī)劃和跨代傳承,借助家族信托、保險(xiǎn)等工具,穿越經(jīng)濟(jì)周期實(shí)現(xiàn)財(cái)富穩(wěn)定傳遞。

二

關(guān)稅擾動(dòng)資本市場(chǎng)格局

調(diào)整投資布局

更有嘉賓詳解了特朗普關(guān)稅政策對(duì)投資布局的影響。特朗普加征“對(duì)等關(guān)稅”使全球市場(chǎng)震蕩,改變了“東升西降”的市場(chǎng)走勢(shì),給全球經(jīng)濟(jì)帶來(lái)下行壓力。在此背景下,投資布局必須調(diào)整。

短期內(nèi),受出口關(guān)稅影響的行業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)增大,債券和紅利類等防守資產(chǎn)相對(duì)更優(yōu)。中長(zhǎng)期來(lái)看,投資者需密切關(guān)注政策、經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)和行業(yè)動(dòng)態(tài),合理配置資產(chǎn),降低關(guān)稅政策帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值。

三

巧用保險(xiǎn)資產(chǎn),筑牢財(cái)富保障

同時(shí)向與會(huì)者解讀了新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下的財(cái)富保障體系構(gòu)建。

當(dāng)前市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加劇,保險(xiǎn)資產(chǎn)優(yōu)勢(shì)凸顯。保險(xiǎn)產(chǎn)品的長(zhǎng)期性和分散性,以及保險(xiǎn)公司以固收為主、跨地域分散的投資方式,使其在不同經(jīng)濟(jì)周期都能保持相對(duì)穩(wěn)定價(jià)值。

建議投資者分散資產(chǎn)類別進(jìn)行配置,如選擇儲(chǔ)蓄分紅險(xiǎn)和高額壽險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)穩(wěn)健增值與安全傳承。

四

聚焦AI浪潮,把握投資超級(jí)周期

《中美人工智能與基礎(chǔ)設(shè)施投資》主題演講分享道,全球AI投資火熱,中美處于領(lǐng)先地位,AI行業(yè)投資價(jià)值高,上市公司漲幅大,一級(jí)市場(chǎng)融資加速。在基礎(chǔ)設(shè)施投資方面,全球迎來(lái)投資超級(jí)周期,數(shù)字化、脫碳等趨勢(shì)帶來(lái)機(jī)遇。

建議投資者關(guān)注AI與生物醫(yī)藥、能源的結(jié)合領(lǐng)域,以及歐美大型基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目,通過(guò)參與相關(guān)基金或項(xiàng)目分享發(fā)展紅利。

五

圍爐夜話:

市場(chǎng)動(dòng)蕩下的財(cái)富與經(jīng)營(yíng)“錦囊”

在圍爐夜話環(huán)節(jié),多位專家從策略建議、企業(yè)經(jīng)營(yíng)等方面分享認(rèn)為:

就2025年的全球?qū)_基金配置策略,在全球市場(chǎng)波動(dòng)加劇的背景下,高凈值人士應(yīng)合理配置對(duì)沖基金,實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的多元化和風(fēng)險(xiǎn)分散。

針對(duì)企業(yè)出海與經(jīng)營(yíng)優(yōu)化的策略,他們認(rèn)為,在多變的國(guó)際局勢(shì)下,貿(mào)易政策、匯率波動(dòng)、地緣政治等因素都可能對(duì)企業(yè)出海經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生重大影響,企業(yè)家應(yīng)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)和法律意識(shí)以應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)。

利率下行周期下的財(cái)富管理策略應(yīng)更重視合理規(guī)劃投資,通過(guò)多元化的資產(chǎn)配置穿越利率波動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)峽谷,實(shí)現(xiàn)財(cái)富的保值增值。

六

透過(guò)方太

看真實(shí)的創(chuàng)業(yè)傳承的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)

與解決方案

當(dāng)下時(shí)點(diǎn),企業(yè)經(jīng)營(yíng)和財(cái)富傳承成為了諾亞客戶群體最為關(guān)心的話題之一。本次活動(dòng)是一場(chǎng)多維價(jià)值的學(xué)習(xí)體驗(yàn),不僅僅是參觀,而是通過(guò)實(shí)地考察、案例解析和互動(dòng)交流,讓客戶獲得啟發(fā)。

方太作為優(yōu)秀的真實(shí)創(chuàng)業(yè)傳承案例,涉及到了家族傳承、制度創(chuàng)新、企業(yè)哲學(xué)等核心要點(diǎn),非常值得深入研究。

活動(dòng)中,諾亞帶領(lǐng)客戶團(tuán)實(shí)地探訪方太企業(yè)展館,全方位了解方太的發(fā)展歷程與創(chuàng)新基因?？蛻羯疃雀惺芊教?心性即文化、文化即業(yè)務(wù)"的企業(yè)哲學(xué),通過(guò)方太真實(shí)的創(chuàng)業(yè)傳承案例,系統(tǒng)解析中國(guó)民營(yíng)企業(yè)傳承中的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)與解決方案,分享"文化傳承+制度創(chuàng)新"的雙輪驅(qū)動(dòng)模式。

客戶團(tuán)還深度探訪了方太&極氪的智能制造基地,親眼見(jiàn)證數(shù)字化生產(chǎn)線如何賦能傳統(tǒng)制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí),學(xué)習(xí)精益管理在實(shí)踐中的應(yīng)用。

活動(dòng)結(jié)束后,客戶紛紛反饋到:兩天行程非常充實(shí)給力,收獲滿滿,每個(gè)環(huán)節(jié)的學(xué)習(xí)都提升了認(rèn)知,打開(kāi)了眼界,可謂學(xué)到、看到、悟到,多重收獲。

本次“鉆黑”實(shí)戰(zhàn)營(yíng),各位嘉賓從財(cái)富傳承、政策解讀、資產(chǎn)配置、新興投資領(lǐng)域等多維度深入剖析,為投資者撥開(kāi)市場(chǎng)迷霧,提供了切實(shí)可行的財(cái)富管理與投資策略建議。

作為長(zhǎng)期陪伴中國(guó)高凈值家庭的財(cái)富管理伙伴,諾亞財(cái)富在未來(lái)也將持續(xù)聚合行業(yè)頂尖智慧,通過(guò)高頻次、多維度的實(shí)戰(zhàn)交流平臺(tái),陪伴客戶穿越經(jīng)濟(jì)周期,為投資者提供更具前瞻性的資產(chǎn)配置策略與家業(yè)傳承解決方案。