關(guān)注文叔，你的困難，我來(lái)解決

用智慧詮釋真相，讓公正照亮人間

信任是前提，理解是關(guān)鍵，付費(fèi)是尊重

我們?cè)谔幚砗芏嘁蚓W(wǎng)賭提現(xiàn)，銀行卡凍卡的咨詢案例中，會(huì)碰到很多粉絲在銀行卡被臨時(shí)凍結(jié)三天解除后就選擇去注銷銀行卡，很多人以為把銀行卡注銷了，叔叔就找不到他了，其實(shí)也不完全是，你把銀行卡注銷了，叔叔僅僅是凍不了你的卡，你的身份信息還是可以被叔叔鎖定的，叔叔不來(lái)找你，只是你干的那些事，暫時(shí)還不值得叔叔動(dòng)用警力資源去找你。

而一般臨時(shí)凍結(jié)三天到期就算解除后，后續(xù)的一個(gè)月內(nèi)叔叔很可能會(huì)再次對(duì)你這張卡轉(zhuǎn)為正式凍結(jié)，可能會(huì)臨時(shí)凍結(jié)到期后直接轉(zhuǎn)正式，也有可能過(guò)幾天，也有可能過(guò)一個(gè)月，完全取決于叔叔決定什么時(shí)候開(kāi)始立案?jìng)刹椤?/p>

所以，我們先站在叔叔的角度，來(lái)搞清楚你的銀行卡為什么被凍結(jié)，凍結(jié)3天跟凍結(jié)6個(gè)月是什么意思，為什么要先臨時(shí)凍結(jié)，然后再正式凍結(jié)？

很多人搞不清楚叔叔的辦案邏輯，看下面就知道了。

緊急止付：止付是臨時(shí)的緊急凍結(jié)手段，嚴(yán)格意義上來(lái)說(shuō)其實(shí)還不算正式的司法凍結(jié)，一般來(lái)說(shuō)是3天時(shí)間，是叔叔為及時(shí)凍結(jié)詐騙賬戶資金而采取的一種緊急措施，在這段時(shí)間內(nèi)，叔叔會(huì)主動(dòng)審查該賬戶與犯罪資金的往來(lái)關(guān)系。

如果審查完畢認(rèn)為關(guān)系不大，公安機(jī)關(guān)就不會(huì)轉(zhuǎn)為正式凍結(jié)，賬戶到三天則會(huì)自動(dòng)解凍。而如果公安機(jī)關(guān)確認(rèn)該賬戶與犯罪資金存在直接往來(lái)關(guān)系，確定立案，則就會(huì)轉(zhuǎn)為6個(gè)月的司法正式凍結(jié)。

網(wǎng)賭提現(xiàn)一般如果直接是6個(gè)月正式凍結(jié)期，一般很大的可能是網(wǎng)賭專案，如果先有臨時(shí)凍結(jié)，那么很大的可能是收到涉詐資金了。

舉個(gè)例子：

你是去報(bào)案說(shuō)自己剛剛被騙了，那么叔叔接收到了這個(gè)信息后第一時(shí)間就是要盡量為你挽回?fù)p失，為了防止資金流轉(zhuǎn)出去，這個(gè)時(shí)候就要立馬把對(duì)方賬戶內(nèi)的資金進(jìn)行緊急止付，然后再了解你的情況跟做筆錄，審查你跟對(duì)手的交易關(guān)系，處于什么背景下的交易，如果你真的被騙了符合立案條件那么就會(huì)轉(zhuǎn)為6個(gè)月的正式凍結(jié)，如果你不符合且跟對(duì)方?jīng)]有關(guān)系，那就不會(huì)轉(zhuǎn)為正式凍結(jié)。萬(wàn)一你沒(méi)有被騙呢對(duì)吧。

這種止付一定是你賬戶內(nèi)流入了不干凈的涉案資金了，只不過(guò)這個(gè)資金中間流轉(zhuǎn)了很多手，過(guò)了很多層級(jí)，最后再流入到你的手里。只不過(guò)叔叔并沒(méi)有鎖定你的賬戶進(jìn)行立案?jìng)刹椤?/p>

很多人銀行卡解凍后就以為沒(méi)事了，仍然繼續(xù)使用。

這種做法是錯(cuò)誤的，凡是凍結(jié)過(guò)的卡還是要注銷掉，否則后患無(wú)窮！

卡解凍后不注銷會(huì)有哪些后果：

1.可能會(huì)被再次凍結(jié)。

不要以為解卡后，就解決了所有問(wèn)題，你卡被解凍只能說(shuō)明當(dāng)時(shí)凍結(jié)的那筆資金沒(méi)事了，不代表你其他進(jìn)賬資金沒(méi)事。

在我遇到的凍卡事件中，很多人的卡解凍后，會(huì)被再次凍結(jié)。這個(gè)凍結(jié)是因?yàn)槠渌牧魉?/p>

2. 銀行卡號(hào)、持卡人信息、聯(lián)系電話會(huì)被存儲(chǔ)在反詐騙數(shù)據(jù)庫(kù)和銀行異常名單中，會(huì)影響你名下其他銀行卡。

大數(shù)據(jù)時(shí)代，你所有的行為都會(huì)被儲(chǔ)存、反饋，一旦次數(shù)多了就會(huì)自動(dòng)被列入“風(fēng)控”名單。

銀行卡多張多次凍結(jié)叔叔就會(huì)上報(bào)省公an部，人民銀行也會(huì)通知各大行，然后各大行會(huì)把你列入涉詐風(fēng)險(xiǎn)賬戶。

輕的，會(huì)非柜你名下其他卡，也就是說(shuō)，你其他正常的卡也會(huì)受到牽連。

重的，直接兩卡懲戒。辦不了新卡，新手機(jī)號(hào)。

3. 可能會(huì)觸發(fā)風(fēng)控系統(tǒng)導(dǎo)致卡再次被凍結(jié)。

凍結(jié)過(guò)的卡，是特別敏感脆弱的。

只要你卡稍微異常，就會(huì)限制你線上轉(zhuǎn)賬額度、非柜、風(fēng)控凍結(jié)等。

之前天機(jī)凍結(jié)過(guò)的卡解凍后，收朋友一筆錢，卡就被限制轉(zhuǎn)賬額度了，轉(zhuǎn)賬取現(xiàn)只能500，哈哈。

幾年過(guò)去了，此事我依然記憶如新。

4. 會(huì)影響你在其他行辦理業(yè)務(wù)。

5. 銀行對(duì)注銷的銀行卡進(jìn)行封存處理，一般不會(huì)調(diào)查該卡的流水。

6. 一般“WD案”叔叔凍結(jié)你卡，是為了追繳賭資，哪怕你幾年前在臺(tái)子下過(guò)分?？ㄗN后，就不會(huì)有此后面麻煩。

綜上所述，所以建議在銀行卡解凍后及時(shí)進(jìn)行注銷。

卡注銷后，后面可以繼續(xù)辦理新卡，新卡是沒(méi)有“黑歷史”印記的卡，多好。

現(xiàn)在辦卡難，你去注銷卡，很簡(jiǎn)單，要是銀行工作人員問(wèn)你為什么注銷卡？

還是那句話，直接回復(fù)“關(guān)你吊事”即可。

注銷卡真的能避免后面涉案被司法凍結(jié)嗎？真的能徹底沒(méi)有事了嗎？

文叔明確告訴你，不能！，但是你注銷了卡，比你不注銷卡片會(huì)要減少很多后續(xù)不必要的麻煩。

所以別想得太天真了，卡主該涉案還是涉案，只是無(wú)卡可凍，并不能排除你本人涉案嫌疑。

注銷卡目的僅僅是保住卡里資金，以免后面涉案被凍住，只有這一個(gè)作用。

卡注銷后，卡的流水信息還會(huì)在銀行內(nèi)部?jī)?chǔ)存，通常儲(chǔ)存5年，外人是查不到的。叔叔、法院、稅務(wù)等相關(guān)部門(mén)依然可以向銀行申請(qǐng)查詢你的流水信息。

舉個(gè)例子，受害人轉(zhuǎn)給你一筆資金，但是這個(gè)時(shí)候受害人還沒(méi)有報(bào)案，這個(gè)時(shí)候你在受害者沒(méi)有報(bào)案前，就已經(jīng)把錢給取出來(lái)了，然后把銀行卡給注銷了，這個(gè)時(shí)候受害人報(bào)案了，雖然凍不了你的卡，追回不了受害者的資金，但是這個(gè)時(shí)候是可以追究你的刑事責(zé)任的

所以涉詐的卡即使注銷，并不意味著可以擺脫與案件的關(guān)聯(lián)和后續(xù)的影響。也就是說(shuō)，只要你涉案情節(jié)嚴(yán)重，叔叔會(huì)上門(mén)找你調(diào)查情況，想要解決涉案，該退賠涉案資金的，依然需要退賠。

一般“誤”收到涉案資金的，不是一二級(jí)涉案的，叔叔可能對(duì)你的偵查止步于注銷卡后，那么這個(gè)時(shí)候你注銷了卡片后，后面大概率叔叔是不會(huì)上門(mén)找你了，畢竟你上面還有一二級(jí)卡主。

尤其是涉賭的卡，只要你卡注銷了，自己也沒(méi)有推廣，單純自己玩的，哪怕以后被網(wǎng)賭專案凍卡，基本是可以躺平的。

因?yàn)?，網(wǎng)賭專案對(duì)單純賭客凍卡的目的就是追繳賭資，并不會(huì)對(duì)你刑事偵查。

文叔說(shuō)過(guò)很多次了，求求你們這些賭客們?cè)谙路值臅r(shí)候，不要選擇人民幣，要選擇USDT出金。

還不會(huì)使用Usdt的，可聯(lián)系文叔，教你怎么使用Usdt錢包，交易所。

有了U怎么變現(xiàn)人民幣？

通常Usdt變現(xiàn)RMB，都是到交易所，但是，交易所里的人群復(fù)雜（大多數(shù)都是干黑灰的資金），很多在交易所賣U都會(huì)被凍卡。

是的，不只網(wǎng)賭提現(xiàn)凍卡，交易所提現(xiàn)也會(huì)凍卡。

即然都使用U了，那我們就要追求絕對(duì)的安全！

所以，交易所變現(xiàn)方式首先排除。

接下來(lái)，就是易幣付、EBpay這些類虛擬幣錢包變現(xiàn)RMB。

這些個(gè)平臺(tái)就是開(kāi)菠菜臺(tái)子的老板做的支付平臺(tái)，里面的錢大多是賭資和電詐資金，只要你在里面平臺(tái)賣U，十有八九也會(huì)被凍卡！在易幣付平臺(tái)賣U和在菠菜平臺(tái)直接提現(xiàn)RMB沒(méi)什么兩樣，資金來(lái)源都是非法的。

所以，易幣付變現(xiàn)方式也要排除。

接下來(lái)，就是找群友賣U了。

這種方式最大的弊端是你根本不知道對(duì)方的資金來(lái)源，有可能別人就是專門(mén)X錢的，用黑資高價(jià)買你的U，結(jié)果還是你被凍卡。況且，隨便在網(wǎng)上賣U，還會(huì)遇到騙子，別人收到U后，直接拉黑刪除你，你沒(méi)任何辦法。

所以，網(wǎng)上隨便找人賣U方式也要排除。

接下來(lái)，就是找熟悉（信任）的幣商了。

這種人靠IP吃飯，也就是人設(shè)，他們本身的渠道也就是主打核心粉絲交易，也不會(huì)去外面亂七八遭的買賣，名聲和信譽(yù)才是他們吃飯的根本，所以許多做IP的幣商能承諾凍卡無(wú)理由全額賠付。

這種幣商基本上都會(huì)給你實(shí)名制，給你房產(chǎn)證等資料讓你放心，不能實(shí)名的千萬(wàn)別信。

凍卡無(wú)理由全額賠付是很重要的承諾，名聲比利潤(rùn)要重要，這種幣商資金是電商正規(guī)資金，所以才敢有這個(gè)承諾。公眾號(hào)搜索：幣商事務(wù)所

我是文叔，關(guān)注幣商事務(wù)所，專注加密圈法律法規(guī)，銀行卡司法凍結(jié)、兩卡懲戒申訴、幣商O(píng)TC、安全出U渠道等領(lǐng)域。

遠(yuǎn)離違法犯罪，少走彎路，

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