（視頻截圖）2020年10月19日，在看守所中的蔡穎通過(guò)視頻出庭受審。

福建寧德：銀行女職員詐騙風(fēng)波

曾有很長(zhǎng)一段時(shí)間，寧德市政協(xié)委員、民營(yíng)企業(yè)家陳秀喜都覺(jué)得，這個(gè)世界上有“兩個(gè)”蔡穎。回想過(guò)往，她甚至仍不能斷定，哪一個(gè)蔡穎是互幫互助的好姐妹，哪一個(gè)蔡穎又是心懷叵測(cè)的詐騙者。

事情源于2014年4月，時(shí)任福建興業(yè)銀行寧德分行蕉城支行金融科副科長(zhǎng)的蔡穎，開(kāi)始以“銀行墊資過(guò)橋”項(xiàng)目吸引陳秀喜進(jìn)行投資，在之后4年半時(shí)間里，陳秀喜投入4000多萬(wàn)元，至騙局?jǐn)÷?，?600多萬(wàn)元不能收回。

2019年3月11日，在騙局崩盤的情況下，蔡穎向警方自首，同年4月18日，寧德市公安局蕉城分局對(duì)其執(zhí)行逮捕。2020年2月21日，寧德市人民檢察院指控蔡穎犯詐騙罪，向?qū)幍率兄屑?jí)人民法院提起公訴。2020年12月7日，蔡穎被寧德市中院一審判決犯詐騙罪，獲無(wú)期徒刑。

這是一個(gè)醞釀已久的騙局。

在犯案期間，蔡穎一直在興業(yè)銀行寧德分行蕉城支行工作，主要從事信貸業(yè)務(wù)。銀行職員的身份，成為其實(shí)施詐騙的道具。受害者不止陳秀喜一人，而是為數(shù)眾多，他們基本上都是寧德當(dāng)?shù)厝?，有些還曾是蔡穎的銀行客戶，他們身份各異，有企業(yè)家、政協(xié)委員、個(gè)體商戶，也有蔡穎的親朋好友。

“受害人當(dāng)中還有公職人員，但他們沒(méi)有報(bào)案?！币晃皇芎θ烁嬖V《中國(guó)新聞周刊》。

此案涉案資金數(shù)額巨大。寧德市人民檢察院指控，2014年4月至2018年11月間，蔡穎虛構(gòu)投資“銀行墊資過(guò)橋”項(xiàng)目，從被害人處騙得錢款38457.0090萬(wàn)元，期間，以利息款、本金名義歸還被害人錢款34524.1183萬(wàn)元，造成被害人直接經(jīng)濟(jì)損失3932.8907萬(wàn)元。這3932.8907萬(wàn)元，被寧德市中院認(rèn)定為詐騙數(shù)額。

以“墊資過(guò)橋”名義實(shí)施詐騙

蔡穎以銀行職員身份進(jìn)行詐騙，最早可以追溯到2011年。

據(jù)法律文書以及當(dāng)事人憶述，2011年7月間，在上海做鋼貿(mào)生意的蔡穎男友的親屬余石友需要資金周轉(zhuǎn)，請(qǐng)蔡穎幫忙借款。蔡穎以月利息2~2.5分向在寧德經(jīng)營(yíng)連鎖美容院的黃秀麗借款后，再以月利息3分轉(zhuǎn)借余石友。2011年7月至2012年4月間，余石友共向蔡穎借款470萬(wàn)元，2012年10月余石友歸還蔡穎本金50萬(wàn)元，后來(lái)資金鏈斷裂，無(wú)法支付利息及償還本金。但是，蔡穎繼續(xù)向黃秀麗支付本息，從而造成資金缺口。

這期間，蔡穎先后向黃秀麗借款900萬(wàn)元。盡管資金缺口越來(lái)越大，到2014年3月，蔡穎還是向黃秀麗還清了所有本金和利息。

據(jù)黃秀麗回憶，2014年3月前后，“蔡穎剛剛當(dāng)上興業(yè)銀行的信貸科副科長(zhǎng)?！本烷_(kāi)始對(duì)黃說(shuō)，她在銀行系統(tǒng)工作，現(xiàn)在銀行都在做“墊資過(guò)橋”的理財(cái)項(xiàng)目，蔡穎還向黃承諾，這個(gè)項(xiàng)目的利息比銀行存款利息高很多，至少每月有4.5分，問(wèn)黃要不要參與。

“剛開(kāi)始我是拒絕的，后來(lái)蔡穎又找我說(shuō)了很多次，出于對(duì)蔡穎的信任，我也就同意了?！秉S秀麗回憶。

而關(guān)于所謂“墊資過(guò)橋”的具體操作，蔡穎曾這樣告訴黃秀麗：她是興業(yè)銀行蕉城支行信貸科副科長(zhǎng)，所有想找興業(yè)銀行蕉城支行辦理貸款業(yè)務(wù)客戶的貸款申請(qǐng)都必須由她審批，這樣她就能掌握很多客戶資源，每當(dāng)這些客戶因?yàn)橘Y金問(wèn)題沒(méi)有辦法及時(shí)歸還貸款時(shí)，她就會(huì)向客戶表達(dá)，有辦法幫他們還貸，當(dāng)客戶同意后，黃可以把資金以高額利息轉(zhuǎn)借給她，再由她出借給這些需要還貸的客戶。

黃秀麗相信了蔡穎的說(shuō)法，開(kāi)始向蔡穎注入大量資金。自2014年4月至2018年10月，黃秀麗共注入利息和本金5680萬(wàn)元，其中本金3250萬(wàn)元，“利息轉(zhuǎn)本金”2430萬(wàn)元。雙方約定的利息，是4.5~6分不等。

在黃秀麗之后，陳秀喜也被拉入蔡穎的資金盤中。

陳秀喜是土生土長(zhǎng)的寧德人，出生于上個(gè)世紀(jì)60年代末。她從打工仔做起，經(jīng)過(guò)30多年的打拼，成為當(dāng)?shù)匦∮忻麣獾钠髽I(yè)家，她的企業(yè)主營(yíng)電器銷售，也做其他方面投資。陳秀喜本人是寧德市政協(xié)委員、蕉城區(qū)女企業(yè)家聯(lián)合會(huì)會(huì)長(zhǎng)。

在生意往來(lái)上，陳秀喜少不了往銀行跑，也因此認(rèn)識(shí)了蔡穎。起初二人不過(guò)是簡(jiǎn)單的業(yè)務(wù)關(guān)系，據(jù)陳秀喜稱，后來(lái)之所以發(fā)展成為“姐妹”，是因?yàn)楣餐呐笥蚜_賽鴻。羅賽鴻也是寧德本地人，1971年生。在當(dāng)?shù)兀_賽鴻也是小有名氣的女企業(yè)家，她的丈夫王登樂(lè)是寧德市政協(xié)委員、蕉城區(qū)人大代表。2014年初，陳秀喜與羅賽鴻相識(shí)。陳秀喜的公司與羅賽鴻夫婦經(jīng)營(yíng)的公司是鄰居，在相識(shí)后，二人交往愈發(fā)頻繁。在陳秀喜任會(huì)長(zhǎng)的女企業(yè)家聯(lián)合會(huì)，羅賽鴻擔(dān)任副會(huì)長(zhǎng)。

陳秀喜還能回憶起對(duì)羅賽鴻的第一印象：“身材偏瘦，很有頭腦?！?/p>

據(jù)陳秀喜回憶，在她認(rèn)識(shí)羅賽鴻之前，蔡穎就和羅賽鴻相熟?，F(xiàn)在三人聚在了一起，她們都認(rèn)為這是特殊的緣分。羅賽鴻夫婦的生意主要是在廣東，但也?；貙幍?。陳秀喜回憶：“羅賽鴻每次從廣州回來(lái)，都是我接待；她的兒子結(jié)婚的現(xiàn)場(chǎng)，也主要是我來(lái)布置，就連羅賽鴻新家的家電都是我免費(fèi)送給她的?！标愋阆苍啻吻巴鶑V州，每到廣州，她第一個(gè)聯(lián)系的就是羅賽鴻，她不住酒店，而是住在羅賽鴻家。蔡穎離異，有一個(gè)兒子，蔡穎將兒子寄宿在羅賽鴻廣州的家，由羅賽鴻照顧其飲食起居。

在三人交往中，陳秀喜還曾花8萬(wàn)元買了兩顆鉆戒，一顆送給蔡穎，另一顆送給羅賽鴻，陳秀喜認(rèn)為這是她們姐妹情深的見(jiàn)證，而如今再憶起此事，陳秀喜覺(jué)得“好不真實(shí)”。

羅賽鴻的微信已經(jīng)拉黑了陳秀喜。攝影/游天燚

據(jù)陳秀喜等受害人回憶，在蔡穎實(shí)施詐騙過(guò)程中，有些受害人是由羅賽鴻介紹給蔡穎認(rèn)識(shí)并注資。陳秀喜回憶，她第一次聽(tīng)說(shuō)蔡穎在做“墊資過(guò)橋”業(yè)務(wù)，就是由羅賽鴻介紹，那是2014年10月前后，“羅賽鴻說(shuō)有一個(gè)很賺錢的項(xiàng)目，就是“墊資過(guò)橋”，說(shuō)黃秀麗做這個(gè)已經(jīng)賺了1000多萬(wàn)了，她自己也賺了很多?！?/p>

起初，陳秀喜對(duì)此心有疑竇，沒(méi)有理會(huì)，到了2015年3月，陳秀喜投入300萬(wàn)元，約定月利息是4.5分，但只投入10多天，就把本息都收了回來(lái)。2015年6月，陳秀喜的丈夫也分批投入500萬(wàn)元，這筆錢投入的時(shí)間同樣很短，在該年11月，就把本金、利息收了回來(lái)。

試水順利，陳秀喜因此相信，這是一個(gè)能賺錢的項(xiàng)目。她開(kāi)始向蔡穎注入大量資金。

“根本沒(méi)有這個(gè)項(xiàng)目”

根據(jù)法庭出示的陳秀喜的證言，2016年5月初，蔡穎再次聯(lián)系陳秀喜，提出用陳秀喜弟弟陳思旺的銀行卡來(lái)操作“墊資過(guò)橋”項(xiàng)目，陳思旺就和蔡穎到中信銀行開(kāi)卡，密碼由蔡穎設(shè)置，蔡穎以銀行業(yè)務(wù)量大、客戶需求多為由，讓陳秀喜不斷加入資金投入。

從2015年3月到2018年10月，陳秀喜往蔡穎的資金盤共投入4420.5090萬(wàn)元，收到回報(bào)2772.9775萬(wàn)元，至案發(fā)，造成1647.5315萬(wàn)元的損失。

陳秀喜的姐姐陳秀英也有大筆資金投給蔡穎。據(jù)法庭出示的陳秀英證言，她投入本金1700萬(wàn)元，收到回報(bào)1298.13萬(wàn)元，損失401.87萬(wàn)元。陳秀英還提到，蔡穎曾帶她到興業(yè)銀行辦了一張卡，預(yù)留的手機(jī)及密碼都由蔡穎設(shè)置，銀行卡、網(wǎng)銀U盾等物品也都交由蔡穎保管。

到2018年11月之后，黃秀麗、陳秀喜等人再?zèng)]有收到過(guò)蔡穎返還的款項(xiàng)。

蔡穎開(kāi)始有意識(shí)地躲避黃秀麗等人詢問(wèn)所謂“墊資過(guò)橋”項(xiàng)目狀況。黃秀麗回憶，她曾多次催促蔡穎償還本息，蔡穎均以各種理由推脫。

黃秀麗回憶，在與蔡穎合作“墊資過(guò)橋”項(xiàng)目期間，蔡穎還是她經(jīng)營(yíng)的美容院的客戶。寧德中院做出的判決書顯示，在2015~2018三年間，蔡穎在黃秀麗的美容院總計(jì)消費(fèi)83萬(wàn)余元。黃秀麗稱，蔡穎在美容院充錢時(shí)，用的是陳秀喜弟弟陳思旺的銀行卡。黃秀麗美容院的員工還證實(shí)，2017年6月至2018年10月，蔡穎在美容院的消費(fèi)是通過(guò)林某、蔡某以及蔡穎男友余某等人的賬戶進(jìn)行。

黃秀麗開(kāi)始起疑：“為什么她要用別人的卡？這里面肯定有問(wèn)題?！?/p>

陳秀喜的起疑則是從2018年下半年開(kāi)始。

起初，蔡穎有意識(shí)地躲著陳秀喜?！皢?wèn)她在哪里，她總說(shuō)在外地，或者就是生病，就是聯(lián)系不上，”陳秀喜回憶，“那時(shí)就覺(jué)得奇怪，很突然就找不到人了?！?/p>

2018年底，多次聯(lián)系蔡穎無(wú)果后，陳秀喜、黃秀麗等人前往興業(yè)銀行寧德分行蕉城支行尋找蔡穎，同時(shí)向銀行求證是否存在“墊資過(guò)橋”項(xiàng)目?！般y行的人說(shuō)蔡穎請(qǐng)假了，還說(shuō)根本沒(méi)有這個(gè)項(xiàng)目?！标愋阆不貞?。那一刻，陳秀喜感覺(jué)“后背像是被冷水澆了一樣”。

陳秀喜等人還找到蔡穎的家人?！八龐寢屨f(shuō)蔡穎眼睛出了問(wèn)題，不在寧德，到外地治眼睛去了，”陳秀喜回憶，“后來(lái)給蔡穎打電話，沒(méi)人接，發(fā)微信，也不回?！?/p>

2018年12月30日，蔡穎回到寧德，主動(dòng)去了陳秀喜的辦公室。陳秀喜描述當(dāng)時(shí)的蔡穎：“面容憔悴，進(jìn)門后就抱著我哭了?！?/p>

陳秀喜的女兒何慧回憶那次蔡穎和陳秀喜的相見(jiàn)：蔡穎一再向陳秀喜說(shuō)對(duì)不起，也說(shuō)了她虛構(gòu)“墊資過(guò)橋”項(xiàng)目的實(shí)情。對(duì)于虛構(gòu)項(xiàng)目的原因，“蔡穎說(shuō)是余石友的借款沒(méi)有還，就想到用這個(gè)方法集資，拆東墻補(bǔ)西墻，最后導(dǎo)致資金鏈斷了?！?/p>

“那天，她把我媽媽送給她的鉆戒還了回來(lái)，”何慧回憶，“她算是來(lái)坦白的?！?/p>

這次見(jiàn)面，陳秀喜向蔡穎表示，只要能還回本金就行。蔡穎希望能給她一些時(shí)間，“錢都在卡里?！钡?，沒(méi)多久，蔡穎又開(kāi)始失聯(lián)。

2019年1月3日，陳秀喜給蔡穎發(fā)微信說(shuō)：“我一輩子的積蓄還帶上外債累累，認(rèn)識(shí)你怎么成了我噩夢(mèng)的開(kāi)始。怎么我的錢都是你在支配，見(jiàn)個(gè)面吧?！辈谭f沒(méi)有回復(fù)。

陳秀喜和蔡穎的最后一次對(duì)話，定格在2019年1月24日。陳秀喜的微信聊天記錄顯示，這一天，蔡穎回復(fù)她說(shuō)：“怎么還是覺(jué)得我有錢不給你，如果是這樣，何必走到現(xiàn)在這樣，單位也沒(méi)了，身體全垮了?！?/p>

接下來(lái)，陳秀喜發(fā)現(xiàn)，曾經(jīng)的好姐妹羅賽鴻也開(kāi)始三緘其口，躲避她們，甚至把陳秀喜的微信拉黑。

發(fā)現(xiàn)被騙后，很長(zhǎng)一段時(shí)間里，陳秀喜都感覺(jué)自己像是一葉孤舟，投入的1000多萬(wàn)本金更是石沉大海?！跋袷怯只氐饺昵皼](méi)有積蓄的時(shí)候，只留下一個(gè)靠借錢周轉(zhuǎn)的公司?！标愋阆舱f(shuō)。

在蔡穎失聯(lián)期間，2019年1月15日，黃秀麗第一個(gè)站出來(lái)報(bào)案。隨后，陳秀喜等也相繼報(bào)案。

2019年3月11日，蔡穎投案自首。

受害人曾向銀保監(jiān)部門舉報(bào)

2020年10月19日，寧德市中院開(kāi)庭審理蔡穎涉嫌詐騙一案。

法庭出示了10多份蔡穎所做供述，蔡穎供稱，實(shí)際上，她根本就沒(méi)有操作真實(shí)的項(xiàng)目，她就是把黃秀麗、陳秀喜這些人的錢拿來(lái)拆東墻補(bǔ)西墻，給她們收取利息和本金，維持整個(gè)資金鏈不要斷裂，事情不要暴露。蔡穎稱，她之所以這么做，其目的，“一是維系我和她們之間的好姐妹關(guān)系；二是這些人都是女企業(yè)家、商會(huì)成員，我和她們的關(guān)系處得好的話，可以參與相關(guān)的項(xiàng)目，贏利之后去彌補(bǔ)余石友造成的資金缺口；三是想保住工作崗位，維持社會(huì)地位?！?/p>

2020年12月7日，寧德市中院對(duì)蔡穎案做出判決：蔡穎犯詐騙罪，判處無(wú)期徒刑，沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；責(zé)令蔡穎對(duì)黃秀麗、陳秀喜等7名受害人分別退賠，其中退賠黃秀麗1641.9372萬(wàn)元、陳秀喜1520.2015萬(wàn)元、陳秀英305.66萬(wàn)元；蔡穎與其父母名下共有的一套房產(chǎn)，“歸屬蔡穎本人的份額依法變價(jià)后，按比例發(fā)還被害人”。

蔡穎一審獲刑距今已過(guò)大半年時(shí)間，但這一事件在當(dāng)?shù)匾l(fā)的風(fēng)波仍未平息。有受害人向《中國(guó)新聞周刊》列舉該案諸多疑點(diǎn)：蔡穎偽造銀行投資項(xiàng)目實(shí)施詐騙，銀行方面是否該負(fù)監(jiān)管責(zé)任？被懷疑為詐騙同伙的涉案人為何仍未繩之以法？受害人被詐騙的巨額資金，去了哪里？

在蔡穎詐騙案發(fā)后，她與興業(yè)銀行寧德分行之間的關(guān)系被迅速“切割”。《中國(guó)新聞周刊》得到的書面文件顯示，2018年12月10日，蔡穎向興業(yè)銀行寧德分行遞交《關(guān)于要求解除勞動(dòng)合同的報(bào)告》，蔡穎“因本人身體健康原因”申請(qǐng)解除勞動(dòng)合同。2019年1月16日，興業(yè)銀行寧德分行人事監(jiān)察部“經(jīng)研究決定，寧德分行蕉城支行與蔡穎同志解除勞動(dòng)合同，解除勞動(dòng)合同時(shí)間為2019年1月11日”。

蔡穎在興業(yè)銀行寧德分行的行員登記表。

一份來(lái)自興業(yè)銀行寧德分行的《行員基本情況表》顯示，蔡穎早年畢業(yè)于福州財(cái)政金融職業(yè)學(xué)校，1995年進(jìn)入興業(yè)銀行寧德分行工作，先后在營(yíng)業(yè)部營(yíng)業(yè)廳綜合柜員、計(jì)劃財(cái)會(huì)部資金管理崗、蕉城支行營(yíng)業(yè)廳綜合柜員、蕉城支行業(yè)務(wù)拓展科、蕉城支行個(gè)人金融科等崗位工作，2013年5月~2018年10月在蕉城支行個(gè)人金融科任副科長(zhǎng)，2018年1月至2019年1月在蕉城支行業(yè)務(wù)拓展科任副科長(zhǎng)。

《中國(guó)新聞周刊》了解到，案發(fā)后，有被害人曾向中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、寧德市銀保監(jiān)分局舉報(bào)興業(yè)銀行寧德分行蕉城支行涉嫌違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的問(wèn)題。受害人陳秀英在寫于2020年5月6日的舉報(bào)信中稱，涉事銀行在辦理銀行卡過(guò)程中，對(duì)于預(yù)留的電話號(hào)碼不是本人而是蔡穎提供的電話號(hào)碼、蔡穎利用金融科副科長(zhǎng)的身份違反了《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務(wù)處理規(guī)定》中的相關(guān)條例。2020年6月1日，陳秀英收到的寧德市銀保監(jiān)分局舉報(bào)告知書稱：“舉報(bào)無(wú)新的事實(shí)、證明材料的情形，我分局不予受理?！?/p>

巨額詐騙款去了哪里

3900余萬(wàn)元的詐騙款，都去了哪里？

庭審中，蔡穎曾交代錢款去向：她把這些資金用于購(gòu)車、個(gè)人美容消費(fèi)、炒股、購(gòu)買彩票、開(kāi)茶葉店等?！霸谄綍r(shí)的生活中，一直把我控制的銀行卡當(dāng)做自己的銀行卡在使用?！辈谭f說(shuō)。

一份由蔡穎的朋友陳世錦出具的證言，則描述了蔡穎企圖通過(guò)購(gòu)買彩票“翻本”的“瘋狂”行為。陳世錦稱，他于2016年開(kāi)始幫蔡穎買彩票，一直持續(xù)到2018年9月，剛開(kāi)始是蔡穎提議合伙購(gòu)買，買彩票的錢對(duì)半出，一般一次買六七百元，一周約2000多元，一個(gè)月后，蔡穎提出買彩票的錢由她出，由陳負(fù)責(zé)選號(hào)碼，獎(jiǎng)金由她支配。蔡穎用以購(gòu)買彩票的錢，前前后后花了大概200萬(wàn)元，中獎(jiǎng)金額約80萬(wàn)元。

陳世錦回憶，2018年初，在中了一次15萬(wàn)元的獎(jiǎng)后，蔡穎并沒(méi)有將錢拿走，而是留著繼續(xù)買彩票?！斑@次中獎(jiǎng)后，蔡穎轉(zhuǎn)錢買彩票的次數(shù)和金額也越來(lái)越多，”陳世錦回憶，“每次都有兩三萬(wàn)元，最多的一次有5萬(wàn)元，平均每周購(gòu)買彩票的錢就約10萬(wàn)元?！边@樣的狀態(tài)持續(xù)了兩三周，在陳的勸說(shuō)下，蔡穎才把轉(zhuǎn)給他的錢變得少了點(diǎn)，但每次還是有兩三千元，平均一周有五六千元，這樣又持續(xù)了一個(gè)多月，“蔡穎打電話給我說(shuō)不能再買這么少了，沒(méi)有時(shí)間了?！?/p>

在這之后，蔡穎要求陳世錦購(gòu)買彩票的號(hào)碼組合越來(lái)越多，“她說(shuō)這樣中獎(jiǎng)的概率才會(huì)大，每次都要兩三萬(wàn)元，一周都有10萬(wàn)左右的獎(jiǎng)金?！边@讓陳世錦“感覺(jué)蔡穎變得很瘋狂”，他多次勸說(shuō)都無(wú)效，這樣的狀態(tài)又持續(xù)了約半年，“大概到了2018年9月，蔡穎跟我說(shuō)，她欠別人很多錢，現(xiàn)在沒(méi)錢購(gòu)買彩票了，就不要買了”。

蔡穎在法庭上關(guān)于資金用以消費(fèi)的供述并不能令受害者滿意，她們認(rèn)為資金或另有流向。陳秀喜告訴《中國(guó)新聞周刊》，她們懷疑蔡穎的大部分資金是轉(zhuǎn)到了羅賽鴻和蔡穎的表妹夫羅戈銳所控制賬戶。

羅戈銳是蔡穎姑母的女婿，早年曾做過(guò)二手車貸款之類生意。2019年1月，在投案前夕，蔡穎曾向?qū)幍率薪冻菂^(qū)法院起訴羅戈銳。該案法律文書顯示，原、被告雙方存在常年互相拆借錢款行為，2014年5月至2018年12月，原告共向被告轉(zhuǎn)賬累計(jì)結(jié)余1172余萬(wàn)元。原告訴請(qǐng)法院依法判決被告償還這筆錢款。目前此案尚未完結(jié)。

自案發(fā)以來(lái)，羅賽鴻夫婦都在廣東，很少回寧德。由于羅賽鴻被受害人認(rèn)為是拉了多人入蔡穎資金盤的“介紹人”，她被認(rèn)為是蔡穎騙局的重要關(guān)系人，甚至有共犯嫌疑。但是，在蔡穎的庭審中，羅賽鴻只是以證人的身份出現(xiàn)，法庭出示的她的證言也很簡(jiǎn)短。羅賽鴻的證言稱，她與蔡穎認(rèn)識(shí)是在2011年前后，后來(lái)發(fā)展成為朋友關(guān)系。2011年前后，她開(kāi)始把閑置資金放在蔡穎處進(jìn)行投資理財(cái)，這種投資一直持續(xù)到2018年10月前后。羅賽鴻稱，“我在蔡穎處投資的是何種理財(cái)產(chǎn)品，蔡穎沒(méi)有跟我說(shuō)，我也沒(méi)有問(wèn)，收益都是蔡穎在計(jì)算，盈虧都是蔡穎說(shuō)了算，蔡穎給我多少收益，我就收多少收益?！?/p>

自蔡穎詐騙案發(fā)，就有受害人不斷向?qū)幍掠嘘P(guān)部門控告，希望能對(duì)羅賽鴻進(jìn)行調(diào)查，進(jìn)而追查資金流向。

《中國(guó)新聞周刊》了解到，在蔡穎案審理期間，蔡穎也曾起訴羅賽鴻不當(dāng)?shù)美?020年5月27日，該案在蕉城區(qū)法院開(kāi)庭。蔡穎方要求被告返還超過(guò)法定利率多支付的利息款2510余萬(wàn)元。目前該案尚未審結(jié)。

2020年12月20日，也就是在蔡穎獲刑13天后，寧德市蕉城區(qū)公安分局民警從廣州羅賽鴻家中將其帶走，同日，因涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，羅賽鴻被刑拘。

《中國(guó)新聞周刊》了解到，羅賽鴻的丈夫王登樂(lè)曾致信蕉城區(qū)公安局申請(qǐng)對(duì)羅取保候?qū)??！吨袊?guó)新聞周刊》從相關(guān)人士處獲得一份題為“申請(qǐng)對(duì)民營(yíng)企業(yè)家羅賽鴻涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪一案的取保候?qū)彙钡臅娌牧?。該材料稱，羅賽鴻為廣州卡度尼服裝有限公司執(zhí)行董事、福建大登商貿(mào)有限公司總經(jīng)理，是寧德市女企業(yè)家聯(lián)誼會(huì)副會(huì)長(zhǎng)、蕉城區(qū)工商聯(lián)第一屆女企業(yè)家商會(huì)副會(huì)長(zhǎng)，她的企業(yè)曾獲得過(guò)“國(guó)家級(jí)青年文明號(hào)”“福建省著名商標(biāo)”“福建省青年企業(yè)家協(xié)會(huì)常務(wù)理事單位”等榮譽(yù)。其申請(qǐng)取保候?qū)彽睦碛墒牵骸皩?duì)其羈押將影響企業(yè)的生存和發(fā)展，加上疫情經(jīng)濟(jì)蕭條，將導(dǎo)致企業(yè)面臨破產(chǎn)解散?！?/p>

2021年9月上旬，寧德市公安局蕉城分局一位民警向《中國(guó)新聞周刊》透露，“羅賽鴻家屬已經(jīng)繳納保證金，目前羅賽鴻已經(jīng)被取保候?qū)??！?/p>

案發(fā)后，有受害人曾找羅賽鴻“討債”。陳秀喜回憶，在去年過(guò)年那幾天，一些人到了羅賽鴻在寧德的家，拉著橫幅，用大喇叭喊話：“羅賽鴻還錢，王登樂(lè)還錢?！?/p>

“她兩口子都不敢出門?！标愋阆不貞?。