來源：市場(chǎng)資訊

（來源：今日建行）

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當(dāng)3萬(wàn)元突然轉(zhuǎn)入你的賬戶

轉(zhuǎn)賬的人從未謀面卻請(qǐng)你幫忙

你會(huì)如何應(yīng)對(duì)？

近日

四川南充南部縣的張女士

就遇到了這樣一件奇怪的事

張女士通過網(wǎng)絡(luò)社交平臺(tái)結(jié)識(shí)了一名自稱“退伍軍人毛某某”的男子。起初，對(duì)方只是頻繁與張女士閑聊日常瑣事，還詳細(xì)分享軍旅生活經(jīng)歷，言語(yǔ)間盡顯真誠(chéng)穩(wěn)重，并未提出任何要求，短短幾天便獲取了張女士的信任，讓她放下了網(wǎng)絡(luò)交友的戒備心。

聊天數(shù)日后，“毛某某”突然向張女士求助，稱自己因身份特殊，個(gè)人賬戶不便操作黃金購(gòu)買業(yè)務(wù)，又表示十分信任張女士，執(zhí)意要轉(zhuǎn)3萬(wàn)元到張女士的社保卡銀行賬戶，委托她幫忙代為購(gòu)買黃金。沒過多久，3萬(wàn)元資金便順利轉(zhuǎn)入張女士賬戶，可資金到賬后，“毛某某”的態(tài)度徹底轉(zhuǎn)變，不再溫情閑聊，反而不停催促?gòu)埮勘M快購(gòu)買黃金，反復(fù)強(qiáng)調(diào)“務(wù)必快點(diǎn)操作”，隨后便以“執(zhí)行任務(wù)、手機(jī)無(wú)信號(hào)”等理由刻意回避溝通。

面對(duì)這筆憑空而來的3萬(wàn)元，再加上對(duì)方反常的催促，張女士心里泛起強(qiáng)烈不安。她想起此前看過的反詐宣傳，知道陌生人無(wú)故轉(zhuǎn)賬大概率暗藏風(fēng)險(xiǎn)，隨意動(dòng)用很可能淪為犯罪分子的洗錢工具，再加上身邊親友得知后紛紛勸說，讓她越發(fā)意識(shí)到事情不對(duì)勁。慌亂之下，張女士誤以為更換銀行卡號(hào)、修改密碼，就能和這筆來路不明的資金撇清關(guān)系，于是急忙趕到建行南部縣某網(wǎng)點(diǎn)，執(zhí)意要求辦理?yè)Q卡、改密業(yè)務(wù)。

銀行卡狀態(tài)正常，既無(wú)丟失損壞，也無(wú)凍結(jié)異常，客戶卻神色慌張、執(zhí)意換卡，這一反常舉動(dòng)立刻引起大堂經(jīng)理的高度警覺。憑借扎實(shí)的反詐知識(shí)和豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，大堂經(jīng)理先耐心安撫張女士的情緒，再一步步引導(dǎo)她說出了這筆資金的來源和整件事的來龍去脈。

聽完張女士的講述，大堂經(jīng)理立刻判斷這是典型的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙贓款轉(zhuǎn)移騙局，不法分子并非真心委托張女士買黃金，而是想利用普通市民的賬戶轉(zhuǎn)移、洗白涉詐贓款，一旦張女士按照對(duì)方要求購(gòu)買黃金，就會(huì)淪為犯罪幫兇，承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。大堂經(jīng)理第一時(shí)間向張女士講解此類騙局的套路和危害，同時(shí)將情況上報(bào)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人。

網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人核實(shí)張女士賬戶交易后，結(jié)合相關(guān)信息進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)研判，確認(rèn)客戶該筆資金來源異常，當(dāng)即啟動(dòng)警銀聯(lián)動(dòng)應(yīng)急機(jī)制，并聯(lián)系南部縣反詐中心，同步移交相關(guān)線索。隨后，反詐民警迅速抵達(dá)銀行網(wǎng)點(diǎn)，對(duì)張女士進(jìn)行詳細(xì)問詢?nèi)∽C，并將賬戶流水、聊天記錄等關(guān)鍵線索帶回核查。

經(jīng)警方證實(shí)，這筆3萬(wàn)元資金確系電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案贓款。警方循著這條關(guān)鍵資金線索深挖擴(kuò)線，成功鎖定并打掉一個(gè)跨地區(qū)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團(tuán)伙，還關(guān)聯(lián)破獲了成都一起涉案金額高達(dá)50萬(wàn)元的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案，為打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供了有力證據(jù)。