全球汽車(chē)產(chǎn)業(yè)正經(jīng)歷電動(dòng)化、智能化變革，智能駕駛作為核心賽道，已進(jìn)入政策合規(guī)、技術(shù)成熟、市場(chǎng)規(guī)?；瘽B透的關(guān)鍵轉(zhuǎn)折期。政策層面，我國(guó)采用“地方試點(diǎn)+全國(guó)標(biāo)準(zhǔn)”模式，2025年9月L2智駕強(qiáng)制國(guó)標(biāo)征求意見(jiàn)，2026年2月啟動(dòng)L3/L4級(jí)強(qiáng)制國(guó)標(biāo)制定，破解高階智駕落地的標(biāo)準(zhǔn)痛點(diǎn)，推動(dòng)其從測(cè)試走向合法商業(yè)化。

市場(chǎng)端，城市NOA已結(jié)束高端嘗鮮，步入規(guī)?；占捌?。2025年1-10月其滲透率達(dá)12.8%，同比提升4個(gè)百分點(diǎn)，多家車(chē)企將其下放至10-20萬(wàn)車(chē)型，推動(dòng)智駕從選配向剛需轉(zhuǎn)變，2026年滲透率有望持續(xù)躍升。

技術(shù)上，端到端大模型上車(chē)后，智駕算法收斂至VLA與世界模型兩大路線，二者優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)、深度融合趨勢(shì)明確，將推動(dòng)智駕感知、決策能力實(shí)現(xiàn)質(zhì)的提升。

產(chǎn)業(yè)生態(tài)上，全棧自研與開(kāi)放合作并行，頭部車(chē)企堅(jiān)持自研，多數(shù)車(chē)企采用“自研+外采”模式，第三方供應(yīng)商助力智駕平權(quán)。當(dāng)前智駕行業(yè)處于多重拐點(diǎn)疊加期，高階智駕迎來(lái)商業(yè)化爆發(fā)機(jī)遇，本報(bào)告聚焦行業(yè)變革邏輯，研判發(fā)展方向與投資機(jī)遇。

一、智駕政策加速完善，L3/L4落地有法可依

1.1 智駕政策加速完善，國(guó)家與地方協(xié)同推動(dòng)商業(yè)化落地

智能輔助駕駛法規(guī)體系逐步健全，采用“地方試點(diǎn)先行、全國(guó)標(biāo)準(zhǔn)跟進(jìn)”模式推動(dòng)高階智駕落地。北京、上海、深圳等城市已開(kāi)放L3級(jí)測(cè)試，深圳2022年率先完成L3立法；2026年2月，工信部發(fā)布《智能網(wǎng)聯(lián)汽車(chē) 自動(dòng)駕駛系統(tǒng)安全要求》征求意見(jiàn)稿，成為我國(guó)首部L3/L4級(jí)自動(dòng)駕駛強(qiáng)制國(guó)標(biāo)，填補(bǔ)了全國(guó)性標(biāo)準(zhǔn)空白。

1.2 工信部發(fā)布征求意見(jiàn)稿，L2輔助駕駛強(qiáng)制國(guó)標(biāo)即將落地

2025年9月17日，工信部就《智能網(wǎng)聯(lián)汽車(chē)組合駕駛輔助系統(tǒng)安全要求》強(qiáng)制國(guó)標(biāo)征求意見(jiàn)，標(biāo)志L2強(qiáng)制國(guó)標(biāo)進(jìn)入落地倒計(jì)時(shí)。該標(biāo)準(zhǔn)銜接國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)、貼合國(guó)內(nèi)路況，將組合駕駛輔助系統(tǒng)分為四類，其中泊車(chē)組合系統(tǒng)未納入規(guī)制。

基于三類核心輔助系統(tǒng)，標(biāo)準(zhǔn)從三大維度構(gòu)建安全體系，明確運(yùn)行要求，將于2027年1月1日正式實(shí)施。

該標(biāo)準(zhǔn)既對(duì)系統(tǒng)功能、設(shè)計(jì)等提出安全要求，也規(guī)范研發(fā)、風(fēng)險(xiǎn)管理流程，形成雙重防護(hù)，并建立多維度評(píng)價(jià)方法，全面保障智駕行業(yè)可持續(xù)發(fā)展。

1.3 L3/L4自動(dòng)駕駛標(biāo)準(zhǔn)征求稿發(fā)布，政策賦能智駕產(chǎn)業(yè)升級(jí)

2026年2月，工信部發(fā)布《智能網(wǎng)聯(lián)汽車(chē) 自動(dòng)駕駛系統(tǒng)安全要求》征求意見(jiàn)稿，將替代原有標(biāo)準(zhǔn)，成為首部L3/L4級(jí)強(qiáng)制國(guó)標(biāo)，明確技術(shù)、保障要求及檢驗(yàn)方法，為高階智駕研發(fā)落地提供統(tǒng)一依據(jù)。

2025年12月，我國(guó)首批L3級(jí)智駕車(chē)型獲準(zhǔn)入許可，極狐阿爾法S6（L3版）、長(zhǎng)安深藍(lán)SL03在北京、重慶試點(diǎn)上路，標(biāo)志L3級(jí)智駕正式落地，為后續(xù)規(guī)模化推廣積累經(jīng)驗(yàn)。

二、城市NOA滲透率提速，高階智駕迎來(lái)規(guī)?；瘽B透新周期

2.1 智駕持續(xù)縱深發(fā)展，高速和城區(qū)NOA分層演進(jìn)

NOA（自動(dòng)領(lǐng)航輔助）是智駕核心功能，按場(chǎng)景分為高速NOA與城市NOA，兩者在技術(shù)、硬件、場(chǎng)景上差異顯著，呈分層協(xié)同發(fā)展態(tài)勢(shì)。

高速NOA應(yīng)用于高速、快速路等封閉道路，可自主完成車(chē)道保持、變道超車(chē)等操作，場(chǎng)景規(guī)則清晰、高精地圖覆蓋完善。

城市NOA適用于路口、環(huán)島等復(fù)雜城市場(chǎng)景，可處理復(fù)雜交通流、完成無(wú)保護(hù)左轉(zhuǎn)等操作，對(duì)車(chē)輛感知和決策能力要求更高。

2.2 城市NOA滲透率提速，進(jìn)入規(guī)?；瘽B透的行業(yè)新周期

城市NOA滲透率持續(xù)提速，2025年3月至10月連續(xù)8個(gè)月滲透率超兩位數(shù)，10月單月搭載量達(dá)343萬(wàn)輛、滲透率16.5%，標(biāo)志其已走完“高端嘗鮮”階段，正式進(jìn)入“全面普及+規(guī)?；瘽B透”的行業(yè)新周期。

新車(chē)城市NOA配備率同步提升，2025年1-10月國(guó)內(nèi)乘用車(chē)城市NOA搭載量239.2萬(wàn)輛，滲透率12.8%，較2024年增長(zhǎng)4個(gè)百分點(diǎn)；同期上市新車(chē)城市NOA標(biāo)配+預(yù)埋占比達(dá)21.7%，較2023年6.3%、2024年13.7%實(shí)現(xiàn)顯著提升。

2.3 城市NOA逐步下放至低價(jià)位段，20萬(wàn)以下開(kāi)始起量

城市NOA普及呈現(xiàn)價(jià)位分層特征，中高端車(chē)型搭載率較高，2025年1-10月，20-25萬(wàn)、25-30萬(wàn)、30-35萬(wàn)車(chē)型滲透率分別達(dá)29.7%、57.0%、38.5%，其中25-30萬(wàn)價(jià)位搭載量66.4萬(wàn)輛，為核心區(qū)間。

20萬(wàn)以下車(chē)型搭載量實(shí)現(xiàn)突破，2025年1-10月占比約10%，較前兩年零滲透大幅提升。多家車(chē)企下放城區(qū)NOA至10-20萬(wàn)車(chē)型，如尚界H5 Max版（17.98萬(wàn)）、小鵬Mona M03 Max版（12.98萬(wàn)）、領(lǐng)克07EM-P（13.98萬(wàn)），降低智駕門(mén)檻。

2.4 城市NOA成核心考量，從差異化配置向主流標(biāo)配躍遷

隨著智駕技術(shù)升級(jí)，城市NOA從差異化配置成為各價(jià)位消費(fèi)者購(gòu)車(chē)核心考量，行業(yè)正從“可選”向“標(biāo)配”躍遷，智能化已成為用戶購(gòu)車(chē)核心驅(qū)動(dòng)力。

《2025麥肯錫中國(guó)汽車(chē)消費(fèi)者洞察》顯示，城市NOA覆蓋各價(jià)位，剛需屬性隨價(jià)位提升遞增；長(zhǎng)續(xù)航、快充、自動(dòng)駕駛是用戶最關(guān)注的三大因素，20-25萬(wàn)價(jià)位用戶中，城市NOA是駕乘體驗(yàn)之外的第一必選項(xiàng)，超28.8%主流品牌推出相關(guān)車(chē)型，印證標(biāo)配趨勢(shì)。

2.5 比亞迪提出全民智駕，助力智駕平權(quán)

2025年2月10日，比亞迪發(fā)布全民智駕戰(zhàn)略，構(gòu)建“天神之眼”技術(shù)矩陣，全系車(chē)型搭載智駕技術(shù)，“天神之眼C”首批21款車(chē)型覆蓋7萬(wàn)-20萬(wàn)級(jí)，推動(dòng)智駕大眾化。

比亞迪輔助駕駛車(chē)型自2025年4月快速上量，10月單月銷量達(dá)31.68萬(wàn)輛（王朝/海洋網(wǎng)占比近90%），截至2025年底保有量超256萬(wàn)輛，彰顯戰(zhàn)略認(rèn)可度。

2.6 吉利全系搭載千里浩瀚智駕，促進(jìn)NOA快速普及

2025年3月3日，吉利發(fā)布“千里浩瀚”智駕系統(tǒng)，整合全場(chǎng)景智駕功能，分H1-H9五個(gè)層級(jí)，匹配不同用戶需求，H9為L(zhǎng)3級(jí)方案，最低配置標(biāo)配100TOPS以上算力。

該系統(tǒng)依托星睿智算中心等優(yōu)勢(shì)，推動(dòng)高階技術(shù)向低算力車(chē)型落地，未來(lái)吉利銀河品牌全新及改款產(chǎn)品將全面搭載，加速NOA普及與智駕平權(quán)。

2.7 搭載滿血圖靈智駕，小鵬將城市NOA打入13萬(wàn)價(jià)格段

2025年5月28日，小鵬MONA M03加推車(chē)型（11.98萬(wàn)-13.98萬(wàn)），其中Max車(chē)型將城市NOA引入13萬(wàn)價(jià)位，打破A級(jí)車(chē)智駕瓶頸，讓主流用戶低成本體驗(yàn)高階智駕。

該車(chē)型搭載小鵬自研圖靈AI系統(tǒng)，兩顆Orin-X芯片總算力508TOPS，是同級(jí)別4-6倍，提供雙算力版本，后續(xù)將升級(jí)第二代VLA技術(shù)。

2025年，小鵬MONA M03月銷穩(wěn)定超1萬(wàn)輛，全年交付超17萬(wàn)輛，躋身全球新能源銷量第14位，驗(yàn)證“低價(jià)高配智駕”可行性。

2.8 尚界H5上市，首次將華為ADS 4帶到20萬(wàn)以下

2025年9月23日，尚界H5上市（15.98萬(wàn)-19.98萬(wàn)），作為鴻蒙智行尚界首款中型SUV，首次將華為ADS 4輔助駕駛方案下探至20萬(wàn)以下，填補(bǔ)市場(chǎng)空白。

該車(chē)Max版（帶激光雷達(dá)）支持全場(chǎng)景領(lǐng)航輔助，Pro版（純視覺(jué)）不支持城區(qū)領(lǐng)航；預(yù)售16萬(wàn)份小訂中，75%選擇Max版，體現(xiàn)消費(fèi)者對(duì)低價(jià)位高階智駕的強(qiáng)烈需求。

三、VLA與世界模型走向融合統(tǒng)一，智駕能力有望實(shí)現(xiàn)躍升

3.1 大模型助力智駕進(jìn)階，2026年智駕迎來(lái)新周期

2026年是智能駕駛行業(yè)新一輪發(fā)展周期的關(guān)鍵起點(diǎn)，以一段式端到端、VLA（視覺(jué)-語(yǔ)言-行動(dòng)）、世界模型為核心的技術(shù)路線，推動(dòng)行業(yè)從機(jī)器模仿人類駕駛，全面邁入全新發(fā)展階段。智駕技術(shù)演進(jìn)路徑清晰有序：高速NOA→通勤城市NOA→無(wú)圖城市NOA→城市NOA體驗(yàn)深耕與安全精細(xì)化→L3/L4高級(jí)別自動(dòng)駕駛落地與全民智駕普及。

智駕軟件算法的演進(jìn)，本質(zhì)是從模塊化割裂到端到端融合、從應(yīng)激式響應(yīng)到認(rèn)知式?jīng)Q策的范式革命。行業(yè)歷經(jīng)四輪清晰躍遷，2026年將實(shí)現(xiàn)超躍人的智能全面落地，這不僅是技術(shù)升級(jí)，更是智駕系統(tǒng)對(duì)物理世界規(guī)律與人類駕駛意圖的全維度理解與超越。

3.2 端到端衍生出VLA和世界模型兩種技術(shù)路線

一段式端到端目前已成為行業(yè)主流。特斯拉引領(lǐng)智駕算法從規(guī)則驅(qū)動(dòng)的模塊化架構(gòu)，發(fā)展至數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的端到端架構(gòu)，其將智駕系統(tǒng)的感知、規(guī)劃、決策模塊整合為一個(gè)模型，實(shí)現(xiàn)信息輸入與控制輸出的一體化，歷經(jīng)模塊化、雙系統(tǒng)、一段式三個(gè)發(fā)展階段，目前一段式端到端占據(jù)主流地位。

端到端的核心是模仿學(xué)習(xí)，具備信息損失少、低延遲的優(yōu)勢(shì)，但存在低頻場(chǎng)景數(shù)據(jù)不足、推理能力弱兩大難題。為解決這些問(wèn)題，端到端技術(shù)衍生出VLA（視覺(jué)-語(yǔ)言-行動(dòng)模型）和世界模型兩種差異化路線。

3.3 VLA：引入語(yǔ)言模型，具備可解釋性和強(qiáng)大泛化能力

VLA（視覺(jué)-語(yǔ)言-行動(dòng)）模型是融合視覺(jué)、語(yǔ)言、動(dòng)作三大模態(tài)的端到端人工智能模型，通過(guò)統(tǒng)一的多模態(tài)學(xué)習(xí)框架，實(shí)現(xiàn)感知、推理與控制一體化，可直接根據(jù)視覺(jué)輸入（圖像、視頻）和語(yǔ)言指令（任務(wù)描述），生成可執(zhí)行的物理世界動(dòng)作（如車(chē)輛轉(zhuǎn)向控制）。

2023年7月，谷歌DeepMind推出RT-2模型，采用VLA架構(gòu)，通過(guò)整合大語(yǔ)言模型與多模態(tài)數(shù)據(jù)訓(xùn)練，賦予機(jī)器人復(fù)雜任務(wù)執(zhí)行能力，任務(wù)準(zhǔn)確率較初代提升近一倍（從32%至62%），實(shí)現(xiàn)垃圾分類等場(chǎng)景的零樣本學(xué)習(xí)，其理念隨后被車(chē)企關(guān)注并快速應(yīng)用于智能駕駛領(lǐng)域。

3.4 超越傳統(tǒng)端到端和VLM，VLA實(shí)現(xiàn)智駕新突破

傳統(tǒng)端到端（VA）和VLM（視覺(jué)語(yǔ)言模型）均有局限性：傳統(tǒng)VA存在“黑箱”問(wèn)題，雖能精準(zhǔn)操控，但決策過(guò)程缺乏可解釋性，難以獲得用戶信任；VLM具備場(chǎng)景理解與語(yǔ)言表達(dá)能力，卻無(wú)法直接生成控制指令，存在行動(dòng)鴻溝。

VLA實(shí)現(xiàn)了自動(dòng)駕駛的“真”端到端，通過(guò)融合計(jì)算機(jī)視覺(jué)、自然語(yǔ)言處理與強(qiáng)化學(xué)習(xí)，構(gòu)建集環(huán)境感知、語(yǔ)義理解與決策執(zhí)行為一體的統(tǒng)一智能體。系統(tǒng)通過(guò)視覺(jué)編碼器處理圖像、語(yǔ)言編碼器解析指令，經(jīng)大語(yǔ)言模型完成高層語(yǔ)義推理規(guī)劃，最終通過(guò)動(dòng)作解碼器生成控制指令，實(shí)現(xiàn)從“黑箱”到“可解釋大腦”的變革。

3.5 全程可追溯可解釋，VLA實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)自我驅(qū)動(dòng)和迭代

VLA全程可追溯、可解釋，能夠?qū)崿F(xiàn)駕駛數(shù)據(jù)的自我驅(qū)動(dòng)與迭代。其在算法形式上，堅(jiān)守從傳感輸入到軌跡輸出的端到端神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)形式，形成統(tǒng)一大模型，實(shí)現(xiàn)“全程可求導(dǎo)”。當(dāng)車(chē)輛出現(xiàn)駕駛錯(cuò)誤（如剎車(chē)過(guò)晚），錯(cuò)誤信號(hào)可從軌跡輸出端反向傳播，貫穿行動(dòng)、語(yǔ)言、空間智能模塊，依托自動(dòng)化數(shù)據(jù)閉環(huán)，實(shí)現(xiàn)高效率、低成本的自我驅(qū)動(dòng)與迭代。

VLA核心優(yōu)勢(shì)突出：一是具備可解釋性與前瞻預(yù)判，借鑒語(yǔ)言模型思維鏈，決策過(guò)程更易理解；二是環(huán)境理解與泛化能力更強(qiáng)，可處理潮汐車(chē)道、交警手勢(shì)等復(fù)雜非結(jié)構(gòu)化信息，在環(huán)島等場(chǎng)景中實(shí)現(xiàn)多步規(guī)劃；三是人機(jī)交互更自然、更具個(gè)性化，支持自然語(yǔ)言交互（如“遠(yuǎn)離大車(chē)”），可學(xué)習(xí)用戶駕駛習(xí)慣，提供擬人化共駕體驗(yàn)。

3.6 世界模型：對(duì)真實(shí)世界建模，提升策略的前瞻和穩(wěn)定性

世界模型通過(guò)對(duì)真實(shí)世界高維認(rèn)知建模，賦予智能體理解、預(yù)測(cè)和規(guī)劃能力，核心是對(duì)環(huán)境因果規(guī)律的推理與內(nèi)部模擬，可在云端仿真訓(xùn)練后蒸餾到車(chē)端執(zhí)行，也可直接在車(chē)端部署。

世界模型的核心邏輯的是：輸入“過(guò)去的信息”（前一幀或多幀數(shù)據(jù)），輸出“未來(lái)的信息”（下一幀或多幀預(yù)測(cè)），預(yù)測(cè)信息可涵蓋圖像、聲音、速度、距離等各類可記錄的感知數(shù)據(jù)。其主要用于仿真模擬，通過(guò)大規(guī)模模擬極端、稀有、長(zhǎng)尾場(chǎng)景，為智駕系統(tǒng)提供訓(xùn)練、驗(yàn)證所需數(shù)據(jù)，同時(shí)讓系統(tǒng)可內(nèi)部預(yù)演判斷風(fēng)險(xiǎn)，擺脫對(duì)當(dāng)前畫(huà)面的單一依賴。

? 如欲獲取完整版PDF文件，可以關(guān)注鈦祺汽車(chē)官網(wǎng)—>智庫(kù)，也可以添加鈦祺小助理微信，回復(fù)“報(bào)告名稱：智能駕駛專題系列：技術(shù)路線逐漸清晰，高階智駕迎來(lái)拐點(diǎn) ”。

點(diǎn)擊下方，查看近期熱門(mén)行業(yè)研究報(bào)告