來(lái)源：密探財(cái)經(jīng)（ID：Spy Finance）

近日，“6千億級(jí)”規(guī)模的湖北銀行被金融監(jiān)管重罰了，距其76億元定增補(bǔ)血落地沒(méi)多久。

對(duì)于當(dāng)前的湖北銀行來(lái)說(shuō)，一邊是滿(mǎn)懷喜悅，資本補(bǔ)血后上市信心倍增，一邊卻突然陷入合規(guī)失守的尷尬境地。

據(jù)人民銀行湖北省分行最新對(duì)外公示，湖北銀行單次被罰了近250萬(wàn)元，牽涉十項(xiàng)違法事實(shí)，橫跨了金融統(tǒng)計(jì)、反洗錢(qián)、網(wǎng)絡(luò)安全、財(cái)政資金管理等多個(gè)重要監(jiān)管領(lǐng)域，令人觸目驚心。

1、違反金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)規(guī)定；
2、未履行對(duì)異常賬戶(hù)、可疑交易的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和相關(guān)處置義務(wù)；
3、未履行盡職調(diào)查義務(wù)和有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理措施；
4、違反網(wǎng)絡(luò)安全管理規(guī)定；
5、違反數(shù)據(jù)安全管理規(guī)定；
6、反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；
7、占?jí)贺?cái)政資金；
8、違反信用信息采集、提供、查詢(xún)相關(guān)管理規(guī)定；
9、未按照規(guī)定開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查；
10、未按照規(guī)定報(bào)告可疑交易。

今年3月下旬，湖北銀行鄂州分行因“違反金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)規(guī)定；違反人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理規(guī)定；違反數(shù)據(jù)安全管理規(guī)定；違反人民幣流通管理規(guī)定；違反信用信息采集、提供、查詢(xún)及相關(guān)管理規(guī)定；未按照規(guī)定開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查”被人民銀行鄂州分行處罰了48.75萬(wàn)元。

從區(qū)域支行到總行，湖北銀行在短時(shí)間內(nèi)被央行兩次處罰，且被處罰的案由多有重疊，這意味著該銀行內(nèi)部出現(xiàn)合規(guī)失守卻非偶發(fā)，應(yīng)在全行從上到下進(jìn)行認(rèn)真自查，以避免再次發(fā)生類(lèi)似違規(guī)問(wèn)題。

值得一提的是，今年2月10日，湖北銀行官宣以每股4.23元定增18億股募資76.14億元補(bǔ)血計(jì)劃落地，全部補(bǔ)充核心一級(jí)資本，注冊(cè)資本由約76.12億元增至約94.12億元。

定增后，湖北銀行新增了35家國(guó)有法人股。作為湖北銀行第一大股東的“湖北省屬?lài)?guó)企”宏泰集團(tuán)，持股近20%，跟之前保持不變；第二大股東湖北交投集團(tuán)，持股降至14.27%，第三大股東長(zhǎng)江產(chǎn)投集團(tuán)，持股降至6.47%；第四大股東變成勁牌集團(tuán)，持股3.87%；武鋼集團(tuán)降至第五大股東，持股被稀釋至3.8%。

當(dāng)然，湖北銀行這次定增最直接的影響就是資本充足水平從之前逼近監(jiān)管紅線(xiàn)的邊緣暫時(shí)得到了一定的修復(fù)和緩解。該期末，其核心一級(jí)資本充足率較2024年底上升1.02個(gè)百分點(diǎn)至8.96%，一級(jí)資本充足率提升0.77個(gè)百分點(diǎn)至10.47%，資本充足率提升0.61個(gè)百分點(diǎn)至12.62%。

截至2025年底，湖北銀行總資產(chǎn)額迅速擴(kuò)張到了6214.56億元，較上年新增了近千億，該增量是創(chuàng)歷史新高的，而且增速達(dá)到18.8%，也是創(chuàng)新高了。

2025年5月，新任湖北銀行“一把手”的趙紅兵以及行長(zhǎng)劉戰(zhàn)明集中到訪(fǎng)主要股東之一的長(zhǎng)江產(chǎn)投集團(tuán)交流時(shí)曾表示，希望其一如既往給予支持，深化重大項(xiàng)目融資等合作，助力湖北銀行實(shí)現(xiàn)“2027年資產(chǎn)規(guī)模破萬(wàn)億”戰(zhàn)略目標(biāo)。

面對(duì)萬(wàn)億目標(biāo)，未來(lái)兩年湖北銀行要實(shí)現(xiàn)約3800億元的規(guī)模增量，從遞增趨勢(shì)來(lái)看，2026年增速要達(dá)到25%以上，才能給2027年繼續(xù)發(fā)力留下余地，如果今年增速達(dá)到27%，在2027年繼續(xù)保持該個(gè)節(jié)奏即可完成破萬(wàn)億目標(biāo)。

從目前看，只有頭部城商行的江蘇銀行去年前三季度總資產(chǎn)增速飆到了27%以上，估計(jì)去年全年也是這個(gè)增速。對(duì)于湖北銀行來(lái)說(shuō)，25%以上增速難度是比較大的。

從業(yè)績(jī)看，2024年湖北銀行實(shí)現(xiàn)并表營(yíng)收101.6億元，同比增幅4.53%；營(yíng)業(yè)利潤(rùn)27.37億元，同比增幅7.42%；凈利潤(rùn)26.58億元，同比增幅7.72%。從增勢(shì)看，該銀行2022年至2024年之間營(yíng)收與盈利的增速是持續(xù)收窄的，2025年是否逆市加速，有待觀(guān)察。