金融虎訊 4月7日消息，近日，國家金融監(jiān)督管理總局北京監(jiān)管局與紹興監(jiān)管分局相繼發(fā)布行政處罰信息公開表，華鑫國際信托有限公司與中國工商銀行股份有限公司紹興分行因多項(xiàng)違規(guī)行為受到處罰。

華鑫國際信托有限公司在此次處罰中可謂問題重重。其存在個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目掩蓋表內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的嚴(yán)重問題，這種行為猶如給潛在風(fēng)險(xiǎn)披上了一層隱形外衣，極大地增加了金融體系的不確定性。在收益分配方面，信托收益分配違反監(jiān)管規(guī)定，破壞了市場的公平性與規(guī)范性。融資類業(yè)務(wù)開展不審慎，財(cái)產(chǎn)權(quán)信托業(yè)務(wù)也違反監(jiān)管規(guī)定，顯示出其在業(yè)務(wù)把控上的諸多漏洞。證券投資產(chǎn)品管理違規(guī)、協(xié)助保險(xiǎn)資金變相投資單一資金信托、重大關(guān)聯(lián)交易審批流程違反監(jiān)管要求等問題，更是暴露出公司在內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制上的嚴(yán)重缺陷。

此外，少計(jì)融資類業(yè)務(wù)規(guī)模、內(nèi)部人員違規(guī)匯集資金購買本公司信托產(chǎn)品、互聯(lián)網(wǎng)貸款業(yè)務(wù)自主風(fēng)控不到位、未有效審核信托目的的合法合規(guī)性、“三查”不盡職且信托資金被挪用，以及將不同集合資金信托產(chǎn)品投資于同一項(xiàng)目、變相突破私募產(chǎn)品投資人數(shù)限制等一系列違規(guī)行為，幾乎涵蓋了信托業(yè)務(wù)的各個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)。最終，華鑫國際信托有限公司被處以720萬元的罰款，張南、周拯、朱鐳等多位相關(guān)責(zé)任人分別被給予警告并處罰款10萬元，陳立洲被給予警告并處罰款5萬元，王罡、趙吉祥則分別被給予警告。

無獨(dú)有偶，中國工商銀行股份有限公司紹興分行也因貸款相關(guān)問題受到處罰。該行存在貸款被挪用以及貸款管理不審慎等問題。貸款被挪用不僅違背了貸款的初衷，也可能導(dǎo)致資金流向高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；貸款管理不審慎則反映出銀行在風(fēng)險(xiǎn)評估、貸后管理等環(huán)節(jié)存在嚴(yán)重不足。最終，中國工商銀行股份有限公司紹興分行被罰款360萬元，同時(shí)沒收違法所得4127.74元，俞德風(fēng)、楊可可、沈建強(qiáng)等多位相關(guān)責(zé)任人被給予警告。

金融監(jiān)管部門此次的處罰行動(dòng)，彰顯了維護(hù)金融市場秩序、保障金融穩(wěn)定的決心。對于金融機(jī)構(gòu)而言，這些違規(guī)行為絕非小事，不僅損害了自身的信譽(yù)，也給整個(gè)金融行業(yè)帶來了不良影響。

在當(dāng)前復(fù)雜多變的金融環(huán)境下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)深刻反思，加強(qiáng)內(nèi)部管理，嚴(yán)格遵守監(jiān)管規(guī)定，切實(shí)履行好自身的責(zé)任，以確保金融市場的健康、穩(wěn)定發(fā)展。而監(jiān)管部門也需持續(xù)保持高壓態(tài)勢，加大監(jiān)管力度，對違規(guī)行為零容忍，為金融行業(yè)營造一個(gè)規(guī)范、有序的發(fā)展環(huán)境。