安徽
案例概述
2025年11月，某快遞站點快遞員陳師傅接到陌生電話，對方稱“緊急商務文件代收貨款2萬元，派件后現(xiàn)金轉交指定人員，額外支付200元跑腿費”。陳師傅按要求收件后，對方讓其提供本人銀行卡接收2萬元轉賬，到賬后取現(xiàn)交付。1周后，陳師傅名下儲蓄卡被公安機關凍結，被告知所收2萬元為電信詐騙受害人的被騙資金，其行為涉嫌幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪(幫信罪)。雖最終因不知情未被刑事追責，但銀行卡凍結3個月，導致工資無法入賬、日常消費受阻，還需多次配合警方調查。
案例分析
核心風險為出借/出租銀行卡淪為洗錢工具，風險側重：一是詐騙分子利用快遞員派件便捷心理，以高額跑腿費誘導代收代轉資金;二是涉詐資金通過快遞員銀行卡“洗白”，快遞員無意識觸犯幫信罪;三是銀行卡被凍結直接影響工資發(fā)放、信貸辦理，個人征信與資金流轉雙重受損。此類行為屬于金融監(jiān)管嚴打的“兩卡”犯罪，即便不知情也需承擔法律與經(jīng)濟后果。
廣發(fā)銀行上海分行提醒您：
嚴格遵守快遞平臺正規(guī)交易流程，拒絕任何代收貨款、代轉資金、轉借銀行卡/電話卡的請求;不向陌生人泄露銀行卡號、身份證號、短信驗證碼;發(fā)現(xiàn)客戶要求私下轉賬、代收現(xiàn)金等異常情況，立即終止服務并上報站點、報警;妥善保管支付賬戶，不出租、出借、出售，遠離幫信罪風險。
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