在數(shù)字化時代，詐騙與傳銷活動也呈現(xiàn)出網(wǎng)絡(luò)化、專業(yè)化的新特點。當(dāng)前，一種結(jié)合了假冒權(quán)威、高利誘惑、發(fā)展下線等多種手法的復(fù)合型騙局正在蔓延。這些騙局通常以“兌現(xiàn)”、“補償”、“理財”、“退款”為名，通過非官方渠道傳播涉詐APP，誘騙用戶注冊并提供個人信息，甚至投入資金。

1、“雄安兌現(xiàn)2026”APP

不法分子冒充國家某部門的旗號，制作散布涉詐APP，聲明

“實名注冊領(lǐng)取1000萬資產(chǎn)”……聽著就很不靠譜，但就是這樣一個顯而易見的“陷阱”，依舊吸引了一大波參與者。

其實，這個APP下載時就已經(jīng)提示存在高風(fēng)險，IP地址是一家私人公司，種種跡象都可以證明這就是一個詐騙項目。

2、“中某扶貧辦”APP

不法分子冒充“扶貧辦”的旗號，打著“扶貧”的旗號，聲稱參與者實名注冊，即可獲得500萬元的脫貧專項補貼，此前曾參過各類網(wǎng)絡(luò)項目失敗的人，提供個人信息，都可以領(lǐng)取退款補償，邀請他人注冊，還可以獲得更多的扶持金。

據(jù)網(wǎng)友提供的信息，該軟件無法通過正規(guī)應(yīng)用商城下載，只能通過未知鏈接下載，下載提示未備案，采用傳銷模式發(fā)展下線，涉嫌傳銷、詐騙、非法搜集個人信息。

3、“人民補償”APP

不法分子冒充國家某機關(guān)單位的名義，聲稱此前參與“圓夢行動”的資金，將進行返回，參與者實名注冊，提供個人信息，即可獲得680萬元的專項補償，邀請他人實名注冊，同樣可獲得補償金，邀請的人越多，補償金越多。

據(jù)網(wǎng)友反饋，該軟件只能通過未知鏈接進行下載，下載時提示，該軟件未經(jīng)過ICP備案，帶病毒，涉嫌傳銷、非法搜集個人信息、詐騙。

4、套牌的“法國電力EDF”APP

不法分子冒充法國電力公司的名義，打著“清潔能源”的旗號，制作散布涉詐APP，虛構(gòu)推廣日收率0.4%以上高額返利理財項目實施詐騙。

據(jù)網(wǎng)友反饋，該軟件只能通過未知鏈接、安裝包，在瀏覽器下載，下載提示未備案，采用傳銷模式發(fā)展下線，充值收款賬戶為個人、第三方公司、虛擬貨幣，涉嫌傳銷、詐騙、洗錢等。

5、套牌的“綠地香港”APP

不法分子冒充香港“綠地香港”公司的名義，打著“優(yōu)先股試點”的旗號，制作散布涉詐APP，虛構(gòu)推廣高額返利理財實施詐騙。

去年綠地香港公司多次發(fā)布聲明，提示廣大網(wǎng)友，綠地香港從未設(shè)立“綠地香港APP”或發(fā)布任何“社會保障金”理財產(chǎn)品。

6、套牌的“新永安國際”APP

不法分子冒充香港“永安期貨”公司的名義，制作散布涉詐APP，虛構(gòu)推廣“期貨”“基金”“債券”等高額返利理財項目。

據(jù)網(wǎng)友反饋，該軟件只能通過未知鏈接下載，下載提示未備案，采用虛擬貨幣進行交易，涉嫌詐騙、洗錢。

7、“MES”拆分理財網(wǎng)絡(luò)傳銷

網(wǎng)友反饋，一個名為“MES算力挖礦”項目，從去年11月就無法進行提現(xiàn)，疑似跑路。該項目的發(fā)起人，宣稱是拆分理財鼻祖“黃某青”的弟子，SMI項目核心設(shè)計者，初始發(fā)行30萬股“電子股票”，打著“拆分理財”“算力挖礦”的旗號，，內(nèi)部采用靜態(tài)投資4倍出局、發(fā)展下線可獲得動態(tài)收益（推薦獎、對碰獎、見點獎、領(lǐng)導(dǎo)獎）等，涉嫌非法集資、傳銷。

8、套牌的“馬爾代夫全網(wǎng)退款”APP

自“云數(shù)貿(mào)張健”落網(wǎng)后，打著其名頭出現(xiàn)的虛假項目層出不窮。其中“馬爾代夫”系列項目更是一個接一個。

一部分是打著“馬爾代夫”名義出現(xiàn)的所謂的重啟盤，一部分是假借為參與“馬爾代夫”項目人群退賠的補償盤。

這些項目包括但不限于“馬爾代夫”、“馬爾代夫3.0”、“馬爾代夫兌現(xiàn)版”、“馬爾代夫交易所”、“馬爾代夫退款”等多個。

最近這個新APP，號稱為參與者退賠730萬。但是，這其實就是個非法收集個人信息的殼子。大家填的每一個字，都可能被倒賣，甚至被用來洗錢。

9、“艾達寶AIDAV2”虛擬貨幣

該項目打著幣安鏈智能合約、無損質(zhì)押挖礦、隨進隨出的旗號，對外宣傳日化收益0.4%~0.5%，月化收益13%~25%。

該項目2025年5月正式上線，今年2月就出現(xiàn)提現(xiàn)變緩的情況。

近日有網(wǎng)友反饋，該項目已經(jīng)徹底跑路，平臺直接歸零。

網(wǎng)友表示，其朋友在該項目投入三十多萬元，此前還一直推薦自己參與，幸好自己考慮到風(fēng)險并未入局，才避免了財產(chǎn)損失。

10、“民支付錢包”APP

不法分子冒充國家項目，謊稱4月1日將發(fā)放980萬資金，借著“申請”名義，忽悠大家填寫詳細的個人身份信息。

該軟件只能通過未知鏈接進行下載，下載提示該軟件經(jīng)過ICP備案，采用傳銷模式發(fā)展下線，涉嫌非法搜集個人信息、詐騙。

11、桂林臨桂“移民經(jīng)濟”33500項目

模式：該傳銷組織打著“臨桂機會”“西部大開發(fā)”“移民經(jīng)濟”“陽光工程”等旗號，該傳銷組織參與者大多數(shù)都是些中老年人，主要采用網(wǎng)戀交友、旅游等名義將人騙至桂林進行洗腦，鼓吹投資33500元加入該組織，出局可以獲得1200萬元的回報。

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