福建南安市美林莊頂?shù)闹苣吃热私?jīng)營的“金融王國”在2015年初徹底暴雷后，造成非常惡劣的社會(huì)影響，其牽涉的范圍之廣令人咋舌，其中不乏有公職人員、企業(yè)老板、退休老人，周某原的鄰居、以及周邊鄉(xiāng)村的老百姓，還有眾多不明真相的有幾百人，涉案金額達(dá)10億元以上，據(jù)了解，目前還有近3億元本金未還!

　　為了達(dá)到不還款的目的，周某原等人不僅欺騙領(lǐng)導(dǎo)幫他們說話，使得他們順利的轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)，還連坑帶騙的對(duì)眾多受害者開出各種空頭支票，實(shí)在騙不下去的，周某原等人就對(duì)眾多受害者說，你們可以到法院控告，告了也沒有錢還給你們。

　　周某原等人所涉借款并非簡單的民間借貸，而是詐騙、非法吸收公眾存款的犯罪行為，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任。

　　周某原等人非法集資時(shí)間長，又是職業(yè)放貸人

　　據(jù)了解，從2005年起，周某原等人就以明顯高于銀行貸款利率為誘餌，采用半公開，熟人推廣的方式吸引不特定的人將資金借給他們，他們轉(zhuǎn)而將這些大量的資金以較高的利息借給他人，從中賺取高額利差。隨著吸儲(chǔ)生意的做大，為擴(kuò)大吸儲(chǔ)影響力，方便吸儲(chǔ)，周某原等人又分別注冊或參股或控制了數(shù)家公司。

　　通過天眼查就查詢到周某原等人有如下七家公司：福建泉州某騰建設(shè)發(fā)展有限公司、南安閩某醫(yī)藥有限公司、福建省南安市某發(fā)砂業(yè)有限公司(注銷)、南安市宏某建筑材料有限公司、泉州某騰苗木有限公司(注銷)、南安市溪美街道某騰建材經(jīng)營部(注銷)、福建省南安市某發(fā)金剛石鋸片廠(注銷)，并以這些公司經(jīng)營項(xiàng)目或建筑公司經(jīng)營資金需要等名義以融資或者套路貸的方式對(duì)外大肆吸儲(chǔ)。

　　一位姓陳的受害者說，為了方便吸儲(chǔ)集資，周某原非法集資集團(tuán)還設(shè)有專門的辦公場所、印制空白的借據(jù)和聘請專業(yè)的財(cái)務(wù)人員，而吸收來的資金，周某原等人再加上一定利率后轉(zhuǎn)借給他人(如某商會(huì)會(huì)長、某企業(yè)主、建筑包工頭或資金掮客再轉(zhuǎn)貸等需資金的第三方)賺取利差，以此謀利。

　　陳先生說，在高峰期，提著現(xiàn)金找周某原等人存儲(chǔ)的人流如織。據(jù)此，周某原等人以此立足，深耕當(dāng)?shù)?，與名流政要往來密切，形成錯(cuò)綜復(fù)雜的關(guān)系網(wǎng)。

　　不斷的制造假象不擇手段以融資或者套路貸方式對(duì)外吸儲(chǔ)

　　南安溪美的一位受害者黃老板介紹，為了方便吸儲(chǔ)，周某原等人不斷的制造假象，他們對(duì)外宣稱，他們控股經(jīng)營某騰公司等多家企業(yè)，經(jīng)營規(guī)模宏大，彰顯其資產(chǎn)規(guī)模，讓不明真相的人放心的把錢借給他們。黃老板說，他就是被周某原等人營造的假象所蒙蔽，才借給周某原等人巨額資金，如今血本無歸，欲哭無淚。

　　黃老板介紹，借款初期，周某原等人為顯示其信譽(yù)及還款能力，他們每次僅向我們借款幾十萬元并準(zhǔn)時(shí)償還本息。在博取我們的充分信任后，周某原等人開始逐漸提高借款金額，從最初的借款幾十萬元，上升至幾百萬元直至上千萬元，黃老板說，他就是被周某原等人虛構(gòu)的資產(chǎn)實(shí)力及還款能力所蒙蔽，不斷地向其出借資金的。

　　2015年初，黃老板從第三方獲悉周某原等人的資金鏈實(shí)已斷裂，無力償還借款，在黃老板的追問下，周某原等人還刻意隱瞞資金鏈已斷裂的實(shí)情，但此后借款本息再未支付給他們。

　　另外一個(gè)受害者張先生介紹，周某原是他一個(gè)熟人的朋友，當(dāng)周某原得知他手上有一定資金后，便鼓動(dòng)張先生將資金借給他們，并許以一定的借款利息。在周某原等人的多次慫恿(信誓旦旦保證資金安全并且隨要隨還)及有計(jì)劃的誘騙下，張先生也將他的積蓄匯入周某原指定帳戶內(nèi)。張先生說，他被周某原等人借走的資金幾百萬元，2015年初，他接到一知情人來電告知周某原等人的資金鏈已斷裂，他借出幾百萬元本金將無法兌付本息，為此，他踏上了漫長的要賬之路。

　　據(jù)了解，周某原等人吸儲(chǔ)范圍除了當(dāng)?shù)睾椭苓吺锌h，遍及泉州市和省內(nèi)各地市(南平的受害人)，最遠(yuǎn)達(dá)及遼寧省沈陽市，受害人眾多，范圍廣，涉案金額10億元以上，如今還有近3億元的本金未還。

　　編造各種理由推脫不予結(jié)算還款

　　在這近幾年，常有債權(quán)人到周某原的莊園別墅或者酒店大廈討要欠款，受害者黃先生說，他被周某原等人借走1000多萬元，面對(duì)巨額欠款，他們總是編造各種理由進(jìn)行推脫，不予結(jié)算和還款。對(duì)于受害者的催款，前幾年，周某原等人常以諸如某商會(huì)會(huì)長的借款將到期，他們的某工程公司建設(shè)欠款、某物流公司的老總借款將到期償還，某抵債別墅將出售兌現(xiàn)等各種理由進(jìn)行搪塞拖延。

　　而最近幾年，周某原等人則一直對(duì)眾多受害者聲稱，他們就以等待某廈門借用人的巨額資金即將歸還為由(據(jù)周某原等人陳述，該筆資金由借用人投資漳州一農(nóng)產(chǎn)品物流城公司，現(xiàn)處于破產(chǎn)重整中)，很快就有資金到位來回應(yīng)受害者的催款，了解周某原的受害者稱，這些都是周某原等人精心設(shè)計(jì)，讓這些受害者還可以看到討要欠款的希望，這些都是周某原等人營造的謊言，是在演戲給這些受害者看而已。

　　對(duì)于那些本地的受害者，這些受害者常會(huì)到周某原的莊園或者到他們的酒店大廈討要還款事宜，結(jié)果不是吵架就是發(fā)生肢體沖突，不了了之。張女士與眾多受害者說，周某原等人實(shí)際上并非想要真心還款，而是在拖延時(shí)間，消耗受害者的精力和意志，從而達(dá)到無限期拖延還款甚至最終免于還款的目的。

　　金蟬脫殼，惡意轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)逃避法律責(zé)任

　　一個(gè)知情人指出，周某原等人為逃脫法律責(zé)任，在吸儲(chǔ)期間，他們有預(yù)謀的采用實(shí)際收款賬戶與出具借據(jù)分開的形式，意圖“金蟬脫殼”，以規(guī)避法律責(zé)任。

　　經(jīng)裁判文書網(wǎng)查詢，債權(quán)人起訴周某原等人的數(shù)十件民事訴訟案件中，法院最終僅判決周某原償還款項(xiàng)，而實(shí)際收款人則逃過民事制裁，實(shí)際上周某原因背負(fù)眾多債務(wù)，造成民事判決根本無法執(zhí)行，債權(quán)的實(shí)現(xiàn)成為一紙空文。

　　受害者陳先生通過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，周某原等人而為逃避法律責(zé)任，惡意轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，他們將包括但不限于南安市某騰商務(wù)酒店所在房產(chǎn)、埃爾法汽車、某騰建筑公司股權(quán)等有價(jià)值的房產(chǎn)、汽車、公司股權(quán)都轉(zhuǎn)讓給他人，以造成周某原等人名下無實(shí)際資產(chǎn)以償還債權(quán)的事實(shí)。

　　為了達(dá)到拖延付款的目的，周某原等人將債務(wù)人的無賴手法玩得登峰造極：用蒙、緩、拖、捏造、欺騙等手段，致使眾多受害者從2015年催討至今，一分錢也沒有討回來。更有甚者，多位債權(quán)人在長期催討的過程中，身心備受打擊又無錢治療而不幸離世，周某原等人在私底下高興起來說，又一個(gè)債權(quán)人“走”了，又少了一個(gè)討債人。

　　轉(zhuǎn)移資產(chǎn)不擇手段

　　周某原欠南安某在職人員60萬元，經(jīng)一審、二審判決后，債權(quán)人申請強(qiáng)制執(zhí)行并資產(chǎn)保全周某原名下的南安市某騰酒店大樓房屋產(chǎn)權(quán)，周某原欲將這座酒店產(chǎn)權(quán)過戶給其關(guān)系人女婿名下，但需要債權(quán)人簽字，為了能達(dá)到順利簽字，據(jù)知情人透露，周某原等人就向債權(quán)人的領(lǐng)導(dǎo)忽悠稱，他們一定會(huì)還款給債權(quán)人，叫領(lǐng)導(dǎo)打電話給債權(quán)人簽字確認(rèn)，鑒于領(lǐng)導(dǎo)的發(fā)話，債權(quán)人便簽字給周某原，使得周某原順利的將南安市某騰酒店產(chǎn)權(quán)順利的過戶到其關(guān)系人女婿名下(這場看似合法的房產(chǎn)過戶流程，實(shí)則是左手倒右手的把戲)，如今，債權(quán)人再也沒有從周某原手上拿到欠款。

　　公然違法建設(shè)豪華莊園

　　一位楊姓的受害者稱，周某原從2003年起，就擅自占用美林街道莊頂村十幾畝耕地建筑住宅及圍墻，2011年，主體7層建筑結(jié)構(gòu)完成，2014年附屬樓完工，總建筑面積5000余平方米，二棟建筑于2016年才完成內(nèi)外裝修。

　　知情人透露，周某原未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，違法占用耕地建設(shè)住宅樓和附屬樓，2011年、2012年，2019年，南安市自然資源局就三次對(duì)周某原發(fā)出《行政處罰決定書》，責(zé)令周某原退還非法占地，自行拆除地上的非法建筑，并對(duì)周某原處以罰款。

　　然而，周某原的非法建筑至今依然沒有被拆除，據(jù)知情人透露，在有關(guān)部門對(duì)違建處理過程中，周某原采用虛假證明欺騙有關(guān)部門稱，他將把他建好的5000多平方米莊園別墅其中的二棟附屬樓提供給村里的老人會(huì)使用，使得這一處非法建筑能夠多次躲過泉州市和南安市的“兩違”排查，而實(shí)際上周某原是在別墅擺上麻將桌提供給社會(huì)人員賭博，他從中抽取油水。

　　大肆揮霍受害者的融資款

　　據(jù)了解，早在2013年年底之前，周某原等人就已出現(xiàn)拆東墻補(bǔ)西墻、資金周轉(zhuǎn)難以為繼的情況下，但他們卻繼續(xù)向不明真相的人融資，至2015年年初已實(shí)際斷裂，周某原等人再也無法隱瞞暴雷真相。

　　受害者陳女士稱，2014年，周某原等人明知已無法償還借款的同時(shí)，仍隱瞞真相、虛構(gòu)事實(shí)，向她融資幾百萬元，以及向眾多不明真相的人融資借款，以供二人用于個(gè)人大肆揮霍，其中有：

　　1、購豪車，2014年7月購寶馬轎車一輛、同年10月又購入埃爾法商務(wù)車一輛;

　　2、巨資裝修別墅、辦豪華婚禮，特別是在對(duì)眾多受害者宣稱無力還款后，周某原仍在2015年至2016年期間花費(fèi)上千萬元用于其自建莊園別墅的高檔裝修占地十幾畝，建筑面積5000多平方米，期間騰訊、搜狐、網(wǎng)易、鳳凰網(wǎng)等多家媒體以“南安驚現(xiàn)占地十幾畝的莊園”做標(biāo)題做過詳細(xì)報(bào)道。

　　3、為顯示其莊園的豪華程度，周某原還騁請專業(yè)團(tuán)隊(duì)錄制視頻高調(diào)宣傳，隨后花費(fèi)數(shù)百萬元為其子舉辦豪華婚禮，周某原他們肆意揮霍融資而來的資金，據(jù)說高達(dá)驚人的近7000余萬元，致使眾多受害者合計(jì)近3億元的巨額資金在客觀上至今無法得到歸還。

　　多次與受害者發(fā)生肢體沖突，手段特別惡劣

　　由于周某原等人長時(shí)間給的都是空頭支票，又在大肆揮霍眾多受害者的融資款，使得這些受害者不再相信周某原等人說的鬼話，常常在討款的過程中發(fā)生激烈爭論，甚至發(fā)生傷人事件，如：某小學(xué)退休校長，在討款的過程中就與周某原等人出現(xiàn)肢體沖突。

　　又如一個(gè)受害者到周某原的豪華莊園討要欠款，期間這位受害者對(duì)周某原說，你們拿著這些受害者的錢到特區(qū)養(yǎng)小老婆，卻對(duì)我們這些受害者的欠款不理不睬，真是太過分了，碰巧這些話被周某原關(guān)系人的兒子聽到，他便從周某原的家里拿出一把菜刀，要砍死這名受害者，多虧旁邊有人勸架，才沒有導(dǎo)致惡性案件的發(fā)生。

　　2011年8月31日晚上，南安市區(qū)成功街發(fā)生了一男子開車撞人致一人死亡的惡性事件(見泉州晚報(bào)《債務(wù)引發(fā)糾紛 南安男子開豪車撞向人群撞死一人》。新浪福建、臺(tái)海網(wǎng)等媒體跟進(jìn)報(bào)道)，據(jù)知情人透露，被撞身亡人員系眾多債務(wù)催收團(tuán)伙成員之一，事發(fā)前該團(tuán)伙正在采取暴力催收方式向涉案男子催收債務(wù)，該男子酒后見這么多人圍堵他，他心生恐懼導(dǎo)致情緒失控開車沖撞，致一名催收人員死亡，據(jù)消息人士稱，該暴力催收事件與周某原等人有關(guān)，事后周某原等人給予死者家屬巨額補(bǔ)償。該暴力催收行為同樣涉嫌尋釁滋事的違法犯罪，但幕后老板周某原等人竟然能脫身事外，著實(shí)令人不解。

　　律師：周某原等人涉嫌非法吸收公眾存款犯罪

　　北京的一位資深律師在縱觀這起案件時(shí)表示，周某原等人除涉嫌詐騙罪外，還涉嫌非法吸收公眾存款罪，其依據(jù)如下：

　　1、周某原等人采用公開或半公開吸儲(chǔ)時(shí)間長(2005年起)、吸收金額特別巨大，涉案金額達(dá)10億元以上，已遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過非法吸收公眾存款罪的入罪標(biāo)準(zhǔn)。

　　2、受害人眾多，范圍廣。吸儲(chǔ)范圍除了當(dāng)?shù)睾椭苓吺锌h，遍及泉州市和省內(nèi)各地市(南平的受害人)，最遠(yuǎn)達(dá)及遼寧省沈陽市，符合向不特定多數(shù)人吸收資金的法律要件。

　　3、社會(huì)危害性極大，后果特別嚴(yán)重，嚴(yán)重?cái)_亂金融秩序。周某原等人長年吸儲(chǔ)，所吸收的資金驚人，且造成受害人資金損失數(shù)額也特別巨大，后果特別嚴(yán)重。

　　4、為了達(dá)到非法占有的目的，周某原等人采用蒙、緩、拖、捏造、欺騙等手段，導(dǎo)致很多受害者一分錢也沒有討回來，很多受害人不是被拖死，就是被耗死，在最高人民法院被執(zhí)行人網(wǎng)可查詢到的被執(zhí)行案件就有十余件，案值數(shù)千萬元之巨。

　　律師認(rèn)為，周某原等人以高利息為誘餌，承諾在一定期限內(nèi)返本付息的方式向社會(huì)不特定多數(shù)人吸收巨額資金，數(shù)額特別巨大，至今尚未歸還，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條，達(dá)到非法吸收公眾存款罪的立案標(biāo)準(zhǔn)。同時(shí)，周某原等人以非法占有為目的，通過虛構(gòu)事實(shí)的方式騙取受害人借款后拒不償還，亦構(gòu)成詐騙罪，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任。

　　要懂得拿起法律武器維護(hù)他們這些受害人的合法權(quán)益

　　周某原等人精心布局10多年，是專門為這些善良受害者量身定制的“殺豬盤”，用前幾年的“誠信兌付”，換取投資者的安全感，而后大肆融資，當(dāng)周某原等人暴雷后，為了達(dá)到不還錢的目的，周某原等人用了近5年時(shí)間惡意轉(zhuǎn)移資產(chǎn)及公司股權(quán)，大肆揮霍眾多受害者的融資款，并與眾多受害者發(fā)生肢體沖突。

　　為了讓更多還蒙在鼓里的受害者不要再聽信周某原非法集資集團(tuán)的忽悠，知情人呼吁并強(qiáng)烈忠告，希望這些眾多受害者團(tuán)結(jié)起來，不要再心存幻想，不要再相信周某原等人的說辭。拿起法律武器，聘請律師，把受害經(jīng)過，被騙金額寫成控告書向有關(guān)部門提起控告，同時(shí)通過媒體公開曝光，并呼吁早期采用民事訴訟的受害者，加入到維權(quán)行列，爭取挽回經(jīng)濟(jì)損失，維護(hù)他們這些受害者的合法權(quán)益。

　　原來源：法制聚焦