近日，陜西農(nóng)信漢陰農(nóng)商銀行城郊支行通過精準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與高效警銀協(xié)作，成功攔截一起電信詐騙案件，為客戶挽回10萬元經(jīng)濟(jì)損失，以實(shí)際行動(dòng)守護(hù)群眾“錢袋子”，及時(shí)為客戶守住了財(cái)產(chǎn)安全。

當(dāng)日上午，一名客戶來到該行城郊支行營業(yè)大廳，辦理10萬元大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，柜面工作人員按規(guī)定詢問轉(zhuǎn)賬用途時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶支支吾吾、言語含糊，察覺到客戶神情緊張，柜面工作人員立即按照工作流程詳細(xì)詢問轉(zhuǎn)賬用途和交易對象，客戶言辭間滿是猶豫和慌張，對轉(zhuǎn)賬的具體緣由也表述不清，憑借豐富的反詐經(jīng)驗(yàn)和工作敏銳性，柜員確定客戶正在遭受電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

為避免客戶遭受損失，柜員一邊穩(wěn)住客戶，一邊立即撥打當(dāng)?shù)嘏沙鏊娫拡?bào)警。派出所民警接到求助后，迅速趕赴營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。此時(shí)該客戶情緒十分激動(dòng)，執(zhí)意要完成轉(zhuǎn)賬操作。民警耐心詢問轉(zhuǎn)賬的來龍去脈后得知，客戶此前接到了自稱公檢法工作人員的電話，對方謊稱其涉嫌洗錢犯罪，要求他將名下資金轉(zhuǎn)入所謂的“安全賬戶”自證清白，這是典型的冒充公檢法電信詐騙手段。

民警當(dāng)場戳穿了詐騙分子的謊言，結(jié)合近期轄區(qū)內(nèi)發(fā)生的同類詐騙案例，細(xì)致講解了詐騙分子的慣用套路和騙人手段，銀行工作人員也同步聯(lián)系上客戶家屬，民警、家屬與銀行工作人員共同對客戶進(jìn)行勸說。經(jīng)過近半小時(shí)的耐心溝通和講解，客戶終于認(rèn)清了詐騙的真面目，主動(dòng)放棄了轉(zhuǎn)賬操作，成功避免了10萬元的財(cái)產(chǎn)損失。

近年來，該行始終將反詐工作作為履行地方金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任、守護(hù)轄區(qū)群眾財(cái)產(chǎn)安全的核心抓手，全行統(tǒng)籌部署、多點(diǎn)發(fā)力打造金融反詐防護(hù)網(wǎng)，常態(tài)化開展全員反詐專項(xiàng)培訓(xùn)，聚焦各類電信詐騙新套路、新手法，重點(diǎn)提升一線員工的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、應(yīng)急處置能力，讓反詐意識(shí)融入日常業(yè)務(wù)操作。依托各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)宣傳陣地，通過張貼海報(bào)、滾動(dòng)播放標(biāo)語、業(yè)務(wù)辦理時(shí)主動(dòng)提醒等方式開展沉浸式反詐宣傳，同時(shí)深入鄉(xiāng)村、社區(qū)、商戶開展反詐宣講，把防騙知識(shí)送到群眾身邊。

此外，該行深化警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制，與轄區(qū)派出所建立快速響應(yīng)、協(xié)同處置通道，針對大額轉(zhuǎn)賬、異常交易設(shè)置多層風(fēng)控預(yù)警，對可疑轉(zhuǎn)賬行為及時(shí)核實(shí)、果斷勸阻，以全流程反詐舉措筑牢資金安全屏障，切實(shí)守護(hù)好群眾的“錢袋子”。

下一步，漢陰農(nóng)商銀行將持續(xù)深化反詐工作舉措，及時(shí)更新員工反詐知識(shí)儲(chǔ)備，拓寬線下反詐宣傳覆蓋面，進(jìn)一步完善警銀聯(lián)動(dòng)協(xié)同處置流程，凝聚反詐合力，切實(shí)守護(hù)轄區(qū)群眾客戶的財(cái)產(chǎn)安全。（李淘）

責(zé)任編輯：安心 審核：楊勇

[如果您有新聞線索，歡迎向我們報(bào)料。報(bào)料關(guān)注西北信息報(bào)微信公眾號(hào)（xbxxbwx）留言或加編輯微信號(hào)：y609235490 投稿郵箱：xbxxbxmt@163.com]