近期銀行密集官宣首席合規(guī)官。對此，復旦發(fā)展研究院助理研究員石爍接受《國際金融報》采訪并提出，核心原因是監(jiān)管政策過渡期倒逼和行業(yè)合規(guī)升級趨勢驅(qū)動。特轉(zhuǎn)發(fā)采訪，以饗讀者。

開年以來，銀行業(yè)迎來一輪首席合規(guī)官的任職潮。

《國際金融報》記者注意到，截至3月5日，年內(nèi)已有建設(shè)銀行、交通銀行、蘭州銀行、寧波銀行等超20家銀行機構(gòu)發(fā)布公告，宣布首席合規(guī)官人選。記者梳理公告發(fā)現(xiàn)，多家機構(gòu)選擇由行長或副行長兼任這一職務(wù)。

受訪專家指出，近期銀行密集官宣首席合規(guī)官，核心原因是監(jiān)管政策過渡期倒逼和行業(yè)合規(guī)升級趨勢驅(qū)動。由行長兼任首席合規(guī)官或合規(guī)官值得推廣，有利于提升首席合規(guī)官及合規(guī)官崗位重要程度，且有助于降低經(jīng)營管理成本。

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銀行首席合規(guī)官密集到任

3月4日晚間，渤海銀行發(fā)布公告稱，該行董事會已經(jīng)于2026年3月4日審議通過聘任屈宏志兼任該行首席合規(guī)官，任期自2026年3月4日起至其行長（職業(yè)經(jīng)理人）任期屆滿之日止。據(jù)悉，屈宏志為渤海銀行現(xiàn)任黨委副書記、執(zhí)行董事、行長和首席合規(guī)官。

《國際金融報》記者注意到，2026年以來，已有建設(shè)銀行、蘭州銀行、青農(nóng)商行、寧波銀行等數(shù)十家機構(gòu)密集發(fā)文官宣首席合規(guī)官人選。

值得關(guān)注的是，由行長或副行長兼任首席合規(guī)官已經(jīng)成為一種行業(yè)潮流。

據(jù)銀行官網(wǎng)信息，2月28日，蘭州銀行發(fā)布的《第六屆董事會2026年第一次臨時會議決議公告》顯示，會議審議通過《關(guān)于聘任蘭州銀行股份有限公司首席合規(guī)官的議案》，同意聘任該行行長劉敏兼任首席合規(guī)官，其任職自董事會審議通過之日起生效。

2月27日，建設(shè)銀行也公告稱，已由董事會審議通過了關(guān)于張毅行長兼任該行首席合規(guī)官的議案。同日，青島農(nóng)商銀行發(fā)布公告稱，同意聘任于豐星行長兼任首席合規(guī)官。

“金融機構(gòu)的特殊性質(zhì)決定其合規(guī)管理要求高于一般企業(yè)，合規(guī)管理對金融機構(gòu)的重要性大于一般商業(yè)機構(gòu)�！闭新�(lián)首席經(jīng)濟學家、上海金融發(fā)展實驗室副主任董希淼對記者分析指出，“金融機構(gòu)必須堅持合規(guī)經(jīng)營，培育合規(guī)文化，引導員工增強風險意識和合規(guī)意識，不斷提升合規(guī)經(jīng)營水平，有效防控經(jīng)營風險，這樣才能更好地保護金融消費者、股東、客戶、員工等利益相關(guān)者的合法權(quán)益�！�

為何近期銀行首席合規(guī)官密集上任？復旦發(fā)展研究院助理研究員、復旦平安宏觀經(jīng)濟研究中心主任助理石爍指出，核心原因是監(jiān)管政策過渡期倒逼和行業(yè)合規(guī)升級趨勢驅(qū)動。

石爍指出，2024年12月，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《金融機構(gòu)合規(guī)管理辦法》（下稱《辦法》），要求2026年3月1日前必須設(shè)立首席合規(guī)官，過渡期一年。因此，多家銀行趕在監(jiān)管截止時間前完成制度合規(guī)。

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高管兼任成為短期首選

國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布的《辦法》第十三條至第十五條明確指出，金融機構(gòu)應當在機構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官，首席合規(guī)官是高級管理人員，接受機構(gòu)董事長和行長（總經(jīng)理）直接領(lǐng)導，向董事會負責。金融機構(gòu)原則上應當在省級分支機構(gòu)或者一級分支機構(gòu)設(shè)立合規(guī)官，合規(guī)官是本級機構(gòu)高級管理人員，接受本級機構(gòu)行長（總經(jīng)理）直接領(lǐng)導。

此外，金融機構(gòu)可以根據(jù)自身經(jīng)營情況單獨設(shè)立首席合規(guī)官、合規(guī)官，也可以由金融機構(gòu)的高級管理人員、省級分支機構(gòu)或者一級分支機構(gòu)的高級管理人員兼任。首席合規(guī)官及合規(guī)官不得負責管理金融機構(gòu)的前臺業(yè)務(wù)、財務(wù)、資金運用、內(nèi)部審計等可能與合規(guī)管理存在職責沖突的部門。金融機構(gòu)行長（總經(jīng)理）兼任首席合規(guī)官、省級分支機構(gòu)或者一級分支機構(gòu)行長（總經(jīng)理）兼任合規(guī)官的除外。

“監(jiān)管要求設(shè)立首席合規(guī)官，反映出行業(yè)合規(guī)標準出現(xiàn)了重要變化，從‘部門負責制’升級為‘高管負責制’。因為受聘高管要直接向董事會負責，銀行合規(guī)管理從‘部門職能’升級為‘公司治理核心機制’，這就有力提升了合規(guī)的重要性�！笔癄q表示。

銀行機構(gòu)設(shè)立首席合規(guī)官可能面臨哪些難點？

董希淼指出，銀行設(shè)立過多的高管崗位，高管團隊內(nèi)部分工過細，可能會增強內(nèi)部溝通協(xié)調(diào)成本。如果首席合規(guī)官或合規(guī)官僅是一般高管而不是黨委委員，在銀行經(jīng)營管理中的話語權(quán)并不強，難以有效發(fā)揮作用。

“部分金融機構(gòu)由行長兼任首席合規(guī)官或合規(guī)官，是一種值得推廣的做法�！倍ｍ抵毖�，“由行長兼任首席合規(guī)官或合規(guī)官，提升首席合規(guī)官及合規(guī)官崗位重要程度，引導全行更加重視合規(guī)管理工作。同時，其任職資格不受首席合規(guī)官或合規(guī)官任職條件限制，不需要另行取得任職資格許可，有助于降低經(jīng)營管理成本�！�

石爍也指出，高管兼任首席合規(guī)官在短期內(nèi)會成為首選，這是銀行滿足監(jiān)管新規(guī)要求和平衡治理成本的理性選擇。一方面，監(jiān)管明確支持高管兼任，特別是行長兼任可豁免任職資格審批，快速落地、降低選聘成本。另一方面，國有大行、股份行、城商行普遍采用行長或者副行長兼任首席風險官的模式，說明兼任模式已獲得市場和實踐的認可。

“特別對于中小金融機構(gòu)而言，設(shè)立過多的高管崗位不利于工作開展，這將給經(jīng)營管理工作造成負擔，徒增經(jīng)營管理成本，因此不建議單設(shè)專職的首席合規(guī)官或合規(guī)官�！倍ｍ底詈蟊硎尽�

作者丨李若菡

來源丨國際金融報