日前，河南省商丘市中級人民法院對原審被告人張某甲違法發(fā)放貸款案作出二審宣判。張某甲作為商丘市華商農(nóng)村商業(yè)銀行職員，在任職期間未認真履行審查職責(zé)，參與違法發(fā)放貸款共計2800萬元，造成銀行巨額損失。二審法院綜合考慮其在共同犯罪中作用較小、具有自首情節(jié)且認罪認罰，依法改判其有期徒刑二年，緩刑二年，并處罰金1萬元。同案原審被告人曹某作為分理處主任，主導(dǎo)違規(guī)放貸，被維持一審有期徒刑三年六個月、罰金3萬元的判決。

兩筆貸款違規(guī)發(fā)放 共2800萬元逾期未還

法院審理查明，2013年5月，商丘某乙有限公司法人張某以虛假車輛購銷合同、虛構(gòu)貸款用途，向華商銀行申請貸款2000萬元。時任華商銀行長征分理處主任曹某安排信貸員張某甲進行貸前調(diào)查。二人未認真履行職責(zé)，未對貸款資料、貸款用途和償還能力進行嚴格審查，為該公司發(fā)放貸款2000萬元。貸款到期后張某無力償還，2014年6月，曹某、張某甲又為其辦理續(xù)貸2000萬元，最終該筆貸款逾期至今未能收回。

另查明，2013年1月，張某以其實際控制的商丘某丁有限公司為貸款主體，同樣以虛假車輛購銷合同騙取華商銀行貸款900萬元（后償還本金100萬元）。曹某安排主管會計在貸款資料上簽字完成首貸。此后，該筆貸款經(jīng)過多次續(xù)貸、展期、重組，曹某、張某甲先后參與辦理。截至案發(fā)，該筆貸款剩余800萬元本金及利息逾期未還。

經(jīng)統(tǒng)計，上述兩筆貸款共造成銀行損失本金2800萬元，已償還利息部分在量刑時已作考量。

二審改判：入職時間短作用小 認定從犯適用緩刑

一審法院以違法發(fā)放貸款罪判處曹某有期徒刑三年六個月、罰金3萬元，判處張某甲有期徒刑二年六個月、罰金1萬元。張某甲不服提出上訴，稱其2013年剛?cè)肼?，未接受崗前培?xùn)，受曹某安排作為B崗參與調(diào)查，所起作用小，應(yīng)認定為從犯，請求免予刑事處罰。

商丘市中級人民法院二審審理查明，張某甲入職信貸部門即參與辦理涉案貸款，在曹某安排下作為B崗履行協(xié)辦、復(fù)核職責(zé)，相對于曹某的A崗主責(zé)作用較小，且未參與900萬元貸款的首貸。2014年至2016年，曹某和張某甲先后調(diào)離原崗位。貸款形成不良后，銀行已提起民事訴訟并進入執(zhí)行程序，但因無可供執(zhí)行財產(chǎn)終結(jié)執(zhí)行。

法院認為，張某甲在共同犯罪中起輔助作用，應(yīng)認定為從犯；其主動到案并如實供述罪行，具有自首情節(jié)；二審期間主動繳納罰金，認罪悔罪態(tài)度較好。結(jié)合社區(qū)矯正評估意見，符合緩刑適用條件。

據(jù)此，商丘中院二審改判：張某甲犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑二年，緩刑二年，并處罰金1萬元（已繳納）；維持對曹某的一審判決。

法官提醒，銀行信貸人員應(yīng)嚴格履行貸前調(diào)查、貸中審查、貸后管理職責(zé)，任何疏于審查、違規(guī)操作的行為，無論職位高低，都將面臨法律的嚴肅追究。