金透社 | 萬捷

2026年2月下旬，金融行業(yè)迎來新一輪密集人事調(diào)整，涵蓋銀行、保險(xiǎn)、資管等多個(gè)領(lǐng)域，其中最引人關(guān)注的趨勢(shì)的是：多家銀行密集宣布由行長(zhǎng)兼任首席合規(guī)官，涉及國(guó)有大行、股份制銀行、城商行、農(nóng)商行等不同類型機(jī)構(gòu)。這一人事布局并非偶然，而是金融監(jiān)管趨嚴(yán)背景下，機(jī)構(gòu)強(qiáng)化合規(guī)管理、統(tǒng)籌風(fēng)險(xiǎn)防控與經(jīng)營(yíng)發(fā)展的戰(zhàn)略選擇，背后折射出行業(yè)治理邏輯的深刻變化。

近期金融機(jī)構(gòu)人事變動(dòng)全景：覆蓋多領(lǐng)域，重點(diǎn)聚焦合規(guī)與管理崗

據(jù)官方公告及監(jiān)管批復(fù)信息顯示，2026年2月24日至28日短短5天內(nèi)，全國(guó)范圍內(nèi)已有近20家金融機(jī)構(gòu)發(fā)布人事任免信息，涉及董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官、審計(jì)責(zé)任人等關(guān)鍵崗位，覆蓋國(guó)有大行、股份制銀行、城商行、農(nóng)商行、保險(xiǎn)資管、金融租賃等多個(gè)細(xì)分領(lǐng)域。

從變動(dòng)類型來看，主要分為三類：一是核心管理崗換屆，如中郵資管因韓廣岳年齡原因辭任，選舉李學(xué)軍為新任董事長(zhǎng)；寧波銀行完成董事會(huì)換屆，莊靈君當(dāng)選董事長(zhǎng)、馮培炯當(dāng)選行長(zhǎng)；二是專業(yè)風(fēng)控與合規(guī)崗調(diào)整，如江西農(nóng)村商業(yè)聯(lián)合銀行陳斌獲批出任首席風(fēng)險(xiǎn)官，重慶銀行擬聘任王偉列為首席合規(guī)官；三是高管兼任調(diào)整，其中最突出的是多家銀行行長(zhǎng)兼任首席合規(guī)官，成為本次人事變動(dòng)的核心亮點(diǎn)。

從機(jī)構(gòu)分布來看，國(guó)有大行中，建設(shè)銀行、交通銀行均有相關(guān)調(diào)整，建設(shè)銀行行長(zhǎng)張毅兼任首席合規(guī)官，交通銀行首席風(fēng)險(xiǎn)官劉建軍兼任首席合規(guī)官；股份制銀行中，浙商銀行聘任呂臨華為首席合規(guī)官，蘭州銀行等城商行、青島農(nóng)商行等農(nóng)商行則直接由行長(zhǎng)兼任首席合規(guī)官，形成了“經(jīng)營(yíng)與合規(guī)統(tǒng)籌推進(jìn)”的人事布局。

核心亮點(diǎn)：多家銀行行長(zhǎng)兼任首席合規(guī)官，任職細(xì)節(jié)與背景解析

本次人事變動(dòng)中，至少5家銀行明確宣布行長(zhǎng)兼任首席合規(guī)官（含擬兼任），涉及不同規(guī)模、不同類型機(jī)構(gòu)，且任職人員均具備豐富的金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，尤其是風(fēng)控、合規(guī)相關(guān)履歷，為兼任崗位提供了專業(yè)支撐。以下結(jié)合官方披露的簡(jiǎn)歷信息，對(duì)核心案例進(jìn)行詳細(xì)解析：

國(guó)有大行：行長(zhǎng)兼任，強(qiáng)化合規(guī)與經(jīng)營(yíng)的協(xié)同性

建設(shè)銀行是本次國(guó)有大行中明確行長(zhǎng)兼任首席合規(guī)官的典型代表。2月27日，建設(shè)銀行發(fā)布公告稱，董事會(huì)審議通過議案，同意行長(zhǎng)張毅兼任本行首席合規(guī)官，任命自董事會(huì)審議通過后生效，自2026年2月27日起履職。公開簡(jiǎn)歷顯示，張毅具備深厚的金融從業(yè)背景和全面的管理經(jīng)驗(yàn)，1993年畢業(yè)于西南財(cái)經(jīng)大學(xué)，2002年獲中國(guó)人民大學(xué)工商管理碩士學(xué)位，高級(jí)會(huì)計(jì)師職稱。其從業(yè)經(jīng)歷覆蓋建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行三大國(guó)有大行，先后擔(dān)任建設(shè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理部副總經(jīng)理、江蘇省分行行長(zhǎng)，農(nóng)業(yè)銀行副行長(zhǎng)，中國(guó)銀行副行長(zhǎng)等職，2024年5月起出任建設(shè)銀行行長(zhǎng)，2025年1月起兼任中德住房?jī)?chǔ)蓄銀行董事長(zhǎng)。豐富的跨機(jī)構(gòu)、多崗位履歷，尤其是在資產(chǎn)負(fù)債管理、分行經(jīng)營(yíng)管理等領(lǐng)域的經(jīng)驗(yàn)，為其兼任首席合規(guī)官、統(tǒng)籌經(jīng)營(yíng)發(fā)展與合規(guī)風(fēng)控奠定了基礎(chǔ)。

交通銀行則采用“首席風(fēng)險(xiǎn)官兼任首席合規(guī)官”的模式，2月27日公告顯示，該行聘任首席風(fēng)險(xiǎn)官劉建軍兼任首席合規(guī)官，其任職資格尚需報(bào)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局核準(zhǔn)。劉建軍為中級(jí)經(jīng)濟(jì)師，2023年6月起任交通銀行首席風(fēng)險(xiǎn)官，此前曾任交通銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理、內(nèi)控案防辦主任、北京市分行行長(zhǎng)等職，長(zhǎng)期深耕風(fēng)控與合規(guī)領(lǐng)域，具備扎實(shí)的專業(yè)能力，其兼任模式進(jìn)一步強(qiáng)化了風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的協(xié)同管控。

城商行與農(nóng)商行：因地制宜，凸顯合規(guī)管理的戰(zhàn)略地位

蘭州銀行、青島農(nóng)商行均明確由行長(zhǎng)直接兼任首席合規(guī)官，體現(xiàn)了中小銀行對(duì)合規(guī)管理的高度重視。其中，蘭州銀行2月27日公告顯示，該行第六屆董事會(huì)2026年第一次臨時(shí)會(huì)議審議通過相關(guān)議案，同意聘任行長(zhǎng)劉敏兼任首席合規(guī)官，任職自董事會(huì)審議通過之日起生效。劉敏1979年出生，擁有大學(xué)本科學(xué)歷和工商管理碩士學(xué)位，現(xiàn)任蘭州銀行黨委副書記、董事、行長(zhǎng)，其從業(yè)經(jīng)歷主要集中在工商銀行系統(tǒng)和蘭州銀行，先后擔(dān)任工商銀行平?jīng)龇中懈毙虚L(zhǎng)、黨委書記、行長(zhǎng)，甘肅省分行普惠金融事業(yè)部總經(jīng)理等職，2021年起加入蘭州銀行，歷任副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)，熟悉銀行經(jīng)營(yíng)管理與普惠金融、風(fēng)險(xiǎn)防控等相關(guān)工作，能夠有效統(tǒng)籌經(jīng)營(yíng)發(fā)展與合規(guī)管理。

青島農(nóng)商行同日公告稱，同意聘任行長(zhǎng)于豐星兼任首席合規(guī)官。于豐星1968年出生，研究生學(xué)歷，中級(jí)會(huì)計(jì)師，現(xiàn)任青島農(nóng)商銀行黨委副書記、行長(zhǎng)、執(zhí)行董事，其從業(yè)經(jīng)歷覆蓋中國(guó)銀行、華夏銀行、青島農(nóng)商行等機(jī)構(gòu)，先后擔(dān)任華夏銀行青島分行行長(zhǎng)、普惠金融部總經(jīng)理等職，在銀行經(jīng)營(yíng)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制等領(lǐng)域擁有豐富經(jīng)驗(yàn)，兼任首席合規(guī)官后，將進(jìn)一步強(qiáng)化該行合規(guī)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的協(xié)同性。

股份制銀行：專職聘任與協(xié)同管控并行

浙商銀行作為股份制銀行的代表，2月27日公告顯示，聘任呂臨華為首席合規(guī)官，任期與第七屆董事會(huì)任期一致，其任職資格尚需報(bào)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局核準(zhǔn)。與其他機(jī)構(gòu)不同，浙商銀行采用專職聘任模式，但呂臨華同時(shí)擔(dān)任浙商銀行黨委副書記，具備深厚的監(jiān)管與銀行從業(yè)背景，曾任浙江銀保監(jiān)局政策法規(guī)處處長(zhǎng)、辦公室主任，浙江農(nóng)村商業(yè)聯(lián)合銀行副行長(zhǎng)等職，熟悉監(jiān)管政策與合規(guī)管理要求，能夠?yàn)樵撔泻弦?guī)體系建設(shè)提供專業(yè)支撐。

此外，重慶銀行擬聘任王偉列為首席合規(guī)官，其任職資格尚需監(jiān)管核準(zhǔn)。王偉列現(xiàn)任重慶銀行黨委委員、副行長(zhǎng)、首席風(fēng)險(xiǎn)官，歷任該行內(nèi)控合規(guī)部總經(jīng)理等職，長(zhǎng)期深耕合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，其聘任將進(jìn)一步強(qiáng)化該行合規(guī)管理的專業(yè)性。

人事變動(dòng)背后的深層邏輯：監(jiān)管趨嚴(yán)下的合規(guī)戰(zhàn)略升級(jí)

近期多家銀行行長(zhǎng)兼任首席合規(guī)官，并非簡(jiǎn)單的人事調(diào)整，而是多重因素共同作用的結(jié)果，核心是金融監(jiān)管趨嚴(yán)背景下，銀行機(jī)構(gòu)對(duì)合規(guī)管理的戰(zhàn)略定位升級(jí)，以及經(jīng)營(yíng)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防控協(xié)同需求的凸顯，具體可從三個(gè)層面解析：

監(jiān)管政策引導(dǎo)：明確合規(guī)管理職責(zé)，強(qiáng)化高層責(zé)任

2024年12月國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》，明確了首席合規(guī)官的法定職責(zé)與定位，其中第十四條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身經(jīng)營(yíng)情況，由行長(zhǎng)（總經(jīng)理）兼任首席合規(guī)官，且此種情況下不受首席合規(guī)官任職條件限制，不需要另行取得任職資格許可；第十五條進(jìn)一步明確，行長(zhǎng)（總經(jīng)理）兼任首席合規(guī)官的，不受“首席合規(guī)官不得負(fù)責(zé)管理前臺(tái)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等可能與合規(guī)管理存在職責(zé)沖突的部門”的限制。這一政策為銀行行長(zhǎng)兼任首席合規(guī)官提供了明確的監(jiān)管依據(jù)。

同時(shí)，《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》強(qiáng)調(diào)，金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)落實(shí)合規(guī)管理目標(biāo)，對(duì)主管或者分管領(lǐng)域業(yè)務(wù)合規(guī)性承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，董事會(huì)對(duì)合規(guī)管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任。2025年3月該辦法正式生效后，首席合規(guī)官作為法定高管職位全面取代運(yùn)行20余年的監(jiān)事會(huì)制度，其職責(zé)與權(quán)限進(jìn)一步明確，標(biāo)志著合規(guī)管理從“形式合規(guī)”邁向“實(shí)質(zhì)合規(guī)”的新階段，也推動(dòng)銀行機(jī)構(gòu)強(qiáng)化高層對(duì)合規(guī)管理的直接領(lǐng)導(dǎo)。

行業(yè)發(fā)展需求：統(tǒng)籌經(jīng)營(yíng)與合規(guī)，破解協(xié)同難題

當(dāng)前，金融行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，銀行機(jī)構(gòu)在推進(jìn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新、拓展市場(chǎng)份額的同時(shí)，面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)也日益復(fù)雜，反洗錢、數(shù)據(jù)安全、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等合規(guī)要求不斷細(xì)化，傳統(tǒng)的“合規(guī)與經(jīng)營(yíng)分離”模式已難以適應(yīng)行業(yè)發(fā)展需求。行長(zhǎng)作為銀行經(jīng)營(yíng)管理的核心負(fù)責(zé)人，兼任首席合規(guī)官后，能夠?qū)⒑弦?guī)管理要求貫穿于業(yè)務(wù)決策、產(chǎn)品創(chuàng)新、客戶服務(wù)等全流程，有效破解“業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)管控脫節(jié)”的難題，實(shí)現(xiàn)“合規(guī)促發(fā)展、發(fā)展守合規(guī)”的良性循環(huán)。

從任職人員背景來看，本次兼任首席合規(guī)官的行長(zhǎng)均具備豐富的風(fēng)險(xiǎn)防控或合規(guī)管理經(jīng)驗(yàn)，如建設(shè)銀行張毅、蘭州銀行劉敏、青島農(nóng)商行于豐星等，均有過風(fēng)控、分行管理等相關(guān)崗位履歷，能夠精準(zhǔn)把握合規(guī)要求與經(jīng)營(yíng)需求的平衡點(diǎn)，避免出現(xiàn)“重經(jīng)營(yíng)、輕合規(guī)”或“重合規(guī)、輕發(fā)展”的極端情況。

機(jī)構(gòu)治理優(yōu)化：強(qiáng)化合規(guī)文化，壓實(shí)管理責(zé)任

首席合規(guī)官作為銀行合規(guī)管理的第一責(zé)任人，需構(gòu)建覆蓋全流程的合規(guī)防控體系，組織制定合規(guī)政策、識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、開展合規(guī)審查、培育合規(guī)文化。行長(zhǎng)兼任首席合規(guī)官，能夠進(jìn)一步提升合規(guī)管理在銀行治理中的地位，強(qiáng)化“合規(guī)從高層做起”的理念，推動(dòng)合規(guī)文化滲透到各個(gè)部門、各個(gè)崗位，形成“全員主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的良好氛圍。

同時(shí)，行長(zhǎng)兼任首席合規(guī)官，也能夠壓實(shí)高層管理責(zé)任，避免出現(xiàn)“合規(guī)管理責(zé)任虛化”的問題。根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》，首席合規(guī)官發(fā)現(xiàn)重大違法違規(guī)行為或重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向董事會(huì)、董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)報(bào)告，并可直接向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，行長(zhǎng)兼任后，能夠更高效地推動(dòng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)整改，提升合規(guī)管理的執(zhí)行力。

深度評(píng)論：趨勢(shì)與挑戰(zhàn)并存，合規(guī)管理進(jìn)入新階段

中國(guó)金融網(wǎng)董事長(zhǎng)何世紅指出，近期多家銀行行長(zhǎng)兼任首席合規(guī)官，無疑將推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理進(jìn)入一個(gè)新的發(fā)展階段，這一趨勢(shì)既符合監(jiān)管導(dǎo)向，也適應(yīng)了行業(yè)發(fā)展需求，但同時(shí)也面臨著一些挑戰(zhàn)，需要機(jī)構(gòu)在實(shí)踐中不斷優(yōu)化完善。

積極意義：推動(dòng)合規(guī)與經(jīng)營(yíng)深度融合，提升治理效能

首先，有助于強(qiáng)化合規(guī)管理的權(quán)威性與執(zhí)行力。行長(zhǎng)兼任首席合規(guī)官，使合規(guī)管理直接納入銀行經(jīng)營(yíng)決策核心，能夠有效協(xié)調(diào)各部門之間的合規(guī)工作，避免出現(xiàn)“合規(guī)部門單打獨(dú)斗”的局面，提升合規(guī)政策的落地效率。其次，有助于實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)與經(jīng)營(yíng)的協(xié)同管控。行長(zhǎng)能夠從全局出發(fā)，統(tǒng)籌業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，在推進(jìn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新的同時(shí)，提前識(shí)別和防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，降低違規(guī)成本，保障銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。最后，有助于培育全員合規(guī)文化。高層的重視與參與，能夠引導(dǎo)員工樹立“合規(guī)為先”的理念，將合規(guī)要求內(nèi)化為工作習(xí)慣，從根本上提升銀行的合規(guī)管理水平。

從行業(yè)層面來看，這一趨勢(shì)也將推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)形成“差異化合規(guī)管理”模式。國(guó)有大行、股份制銀行、中小銀行根據(jù)自身規(guī)模、業(yè)務(wù)特點(diǎn)，選擇行長(zhǎng)兼任或?qū)Ｂ毱溉问紫弦?guī)官，既符合監(jiān)管要求，也體現(xiàn)了機(jī)構(gòu)治理的靈活性，有助于推動(dòng)整個(gè)金融行業(yè)合規(guī)管理水平的提升。

潛在挑戰(zhàn)：需平衡多重職責(zé)，防范履職風(fēng)險(xiǎn)

行長(zhǎng)兼任首席合規(guī)官，雖然具備諸多優(yōu)勢(shì)，但也面臨著職責(zé)過重、角色沖突等潛在挑戰(zhàn)。一方面，行長(zhǎng)作為銀行經(jīng)營(yíng)管理的核心，承擔(dān)著業(yè)務(wù)發(fā)展、利潤(rùn)增長(zhǎng)、團(tuán)隊(duì)管理等多重職責(zé)，兼任首席合規(guī)官后，工作量大幅增加，可能導(dǎo)致精力分散，影響合規(guī)管理工作的精細(xì)化推進(jìn)。另一方面，行長(zhǎng)的核心職責(zé)是推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展，而首席合規(guī)官的核心職責(zé)是防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，兩者在工作重心上存在一定差異，若平衡不當(dāng)，可能出現(xiàn)“重經(jīng)營(yíng)、輕合規(guī)”的傾向，違背兼任的初衷。

此外，對(duì)于中小銀行而言，行長(zhǎng)兼任首席合規(guī)官，可能面臨合規(guī)團(tuán)隊(duì)支撐不足的問題。相較于國(guó)有大行和股份制銀行，中小銀行的合規(guī)團(tuán)隊(duì)規(guī)模較小、專業(yè)能力有限，行長(zhǎng)兼任后，若缺乏專業(yè)團(tuán)隊(duì)的支撐，可能難以充分履行首席合規(guī)官的職責(zé)，影響合規(guī)管理的有效性。

未來展望：合規(guī)管理將向?qū)I(yè)化、精細(xì)化、協(xié)同化發(fā)展

結(jié)合本次人事變動(dòng)趨勢(shì)及監(jiān)管導(dǎo)向，未來金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理將呈現(xiàn)三大發(fā)展方向：一是合規(guī)管理專業(yè)化水平持續(xù)提升，無論是行長(zhǎng)兼任還是專職聘任，首席合規(guī)官的專業(yè)能力將成為核心要求，具備監(jiān)管背景、豐富合規(guī)經(jīng)驗(yàn)的人才將更受青睞；二是合規(guī)管理精細(xì)化程度不斷提高，合規(guī)要求將進(jìn)一步滲透到業(yè)務(wù)全流程，從產(chǎn)品設(shè)計(jì)、客戶準(zhǔn)入到業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險(xiǎn)處置，實(shí)現(xiàn)全鏈條合規(guī)管控；三是合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)的協(xié)同化進(jìn)一步加強(qiáng)，銀行機(jī)構(gòu)將逐步構(gòu)建“合規(guī)+風(fēng)險(xiǎn)+經(jīng)營(yíng)”三位一體的管理體系，推動(dòng)合規(guī)管理從“被動(dòng)合規(guī)”向“主動(dòng)合規(guī)、價(jià)值合規(guī)”轉(zhuǎn)型。

對(duì)于銀行機(jī)構(gòu)而言，需結(jié)合自身實(shí)際，優(yōu)化合規(guī)管理組織架構(gòu)，明確首席合規(guī)官的職責(zé)邊界，加強(qiáng)合規(guī)團(tuán)隊(duì)建設(shè)，為首席合規(guī)官履職提供充分的人力、物力、財(cái)力支持；同時(shí)，需建立健全合規(guī)考核機(jī)制，將合規(guī)指標(biāo)納入部門和員工的績(jī)效考核，壓實(shí)各崗位合規(guī)責(zé)任，確保合規(guī)管理工作落地見效。對(duì)于監(jiān)管部門而言，需進(jìn)一步完善合規(guī)監(jiān)管政策，加強(qiáng)對(duì)首席合規(guī)官履職情況的監(jiān)督指導(dǎo)，及時(shí)解決實(shí)踐中出現(xiàn)的問題，推動(dòng)金融行業(yè)合規(guī)管理水平持續(xù)提升。

近期多家銀行行長(zhǎng)兼任首席合規(guī)官，是金融行業(yè)適應(yīng)監(jiān)管趨嚴(yán)、優(yōu)化治理結(jié)構(gòu)、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控的重要舉措，標(biāo)志著我國(guó)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理進(jìn)入了一個(gè)新的發(fā)展階段。在趨勢(shì)與挑戰(zhàn)并存的背景下，只有不斷優(yōu)化合規(guī)管理體系，平衡經(jīng)營(yíng)與合規(guī)的關(guān)系，才能實(shí)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展，為金融行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。