2月26日，“國投瑞銀白銀基金”小程序在支付寶上線，符合條件的投資者進(jìn)入小程序完成身份核驗后，就能在線辦理和解相關(guān)事宜。

國投瑞銀基金管理有限公司（簡稱“國投瑞銀基金”）2月15日晚發(fā)布關(guān)于白銀基金相關(guān)方案的公告，公布了針對此前因國投瑞銀白銀期貨證券投資基金（LOF）（簡稱“國投白銀LOF”）估值調(diào)整受影響投資者的補(bǔ)償方案。

方案適用范圍為國投白銀LOF以2月2日凈值確認(rèn)贖回（含1月30日15點之后至2月2日15點之前提交贖回申請）的自然人投資者，不含機(jī)構(gòu)投資者。

超九成投資者將獲全額補(bǔ)償

在市場人士看來，國投瑞銀基金遵循分層分類、便捷可靠的原則制定方案，以最大限度保護(hù)投資者特別是中小投資者的合法權(quán)益。

據(jù)介紹，從“繁瑣流程”到“指尖辦理”，方案重新定義投資者保護(hù)的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，展現(xiàn)“金融為民”的效率與溫度?！氨憬荨笔敲馊ヅR柜與訴訟之苦，“可靠”是杜絕詐騙與泄露之憂。用官方便捷通道替代灰色維權(quán)地帶，是對投資者時間與財產(chǎn)安全最負(fù)責(zé)任的守護(hù)。

國投瑞銀基金表示，方案適用范圍為國投瑞銀白銀期貨證券投資基金（LOF）以2月2日凈值確認(rèn)贖回（含1月30日15點之后至2月2日15點之前提交贖回申請）的自然人投資者，不含機(jī)構(gòu)投資者。

其中，對估值調(diào)整影響金額（由-17%調(diào)至-31.5%的部分）為1000元以下的自然人投資者，按實際影響金額全額確定和解金額（該部分投資者占當(dāng)日贖回投資者的比例超九成）。

對估值調(diào)整影響金額（由-17%調(diào)至-31.5%的部分）超過1000元（含）的自然人投資者，在1000元基礎(chǔ)上加上超1000元部分乘以一定比例確定總和解金額。

市場人士認(rèn)為，上述方案旨在最大限度保護(hù)投資者特別是中小投資者的利益。這一設(shè)計并非基于法律責(zé)任認(rèn)定，而是在相關(guān)操作已屬合規(guī)的前提下，以更高標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)彌合投資者的實際感受落差。

談及場內(nèi)買賣的投資者為何不在此次覆蓋范圍，市場人士表示，國投白銀LOF兼具申購贖回與場內(nèi)上市交易兩種機(jī)制，二者定價邏輯存在本質(zhì)差異。

此次估值調(diào)整直接作用于基金凈值，僅影響以凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行確認(rèn)的申購贖回交易。而場內(nèi)買賣屬于二級市場撮合交易，其成交價格由買賣雙方依據(jù)深交所交易規(guī)則，基于市場供需關(guān)系形成，并不直接等同于基金凈值。

因此，場內(nèi)投資者的盈虧主要取決于二級市場的交易價格波動，其交易行為未直接受到此次估值方法調(diào)整導(dǎo)致的凈值變化影響，因此不在此次專項方案的覆蓋范圍內(nèi)。

針對不少投資者關(guān)心的為何未贖回投資者沒有在補(bǔ)償范圍內(nèi)，該市場人士表示，因為估值調(diào)整對當(dāng)日未贖回投資者并無實質(zhì)性影響。從客觀數(shù)據(jù)看，合并計算2月2日、3日兩日白銀LOF凈值，整體跌幅約30%，與上海期貨交易所白銀期貨合約兩日累計跌幅基本一致。

資金來源出自公司自有資產(chǎn)

此次專項工作方案的資金來源出自公司自有資產(chǎn)。公司自有資產(chǎn)與基金資產(chǎn)嚴(yán)格分離。

2月23日晚，國投資本公告稱，近期，公司下屬三級控股投資企業(yè)國投瑞銀基金旗下國投白銀LOF估值調(diào)整事項受到市場關(guān)注，國投瑞銀基金已于2月15日發(fā)布相關(guān)事項的專項工作方案。經(jīng)初步測算，預(yù)計此次方案將對公司2026年度歸母凈利潤產(chǎn)生一定負(fù)面影響，影響金額低于公司2024年度經(jīng)審計歸母凈利潤的5%，不會對公司整體業(yè)務(wù)發(fā)展產(chǎn)生實質(zhì)性影響。

國投資本2024年年度報告顯示，公司實現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤約26.94億元。

來源 | 中國證券報微信

責(zé)任編輯 | 洪宇