根據(jù)《華爾街日?qǐng)?bào)》等媒體報(bào)道，川普政府打擊非法移民又出新招，預(yù)計(jì)由財(cái)政部出面，要求銀行收集并報(bào)告客戶的身份信息。

目前，在美國(guó)的銀行開(kāi)設(shè)銀行賬戶，通常只需要駕照或者護(hù)照即可，不強(qiáng)制核實(shí)身份信息。一旦新政實(shí)施的話，銀行將會(huì)要求客戶補(bǔ)充身份信息，如果不能提供合法居留身份信息的話，其可能會(huì)被強(qiáng)制關(guān)閉賬戶。

據(jù)報(bào)道，川普政府的計(jì)劃，要求銀行從客戶（包括新開(kāi)戶者和現(xiàn)有賬戶持有人）處獲取公民身份相關(guān)信息。這可能涉及要求提供新的證明文件，例如護(hù)照或其他能夠明確驗(yàn)證美國(guó)公民身份的證件。

一位要求匿名的知情人士表示，該措施旨在擴(kuò)展現(xiàn)有“了解你的客戶”（Know Your Customer，簡(jiǎn)稱KYC）規(guī)則。目前，根據(jù)反洗錢法和愛(ài)國(guó)者法案，銀行主要收集客戶的姓名、出生日期、地址和社會(huì)安全號(hào)碼（或個(gè)人納稅識(shí)別號(hào)ITIN），通常通過(guò)駕駛執(zhí)照等文件完成，但并不強(qiáng)制核實(shí)公民身份。非公民，包括合法居留者和無(wú)證移民，在美國(guó)開(kāi)設(shè)銀行賬戶并無(wú)聯(lián)邦法律禁止。

如果該行政命令最終簽署并實(shí)施，銀行可能需要追溯性地向現(xiàn)有客戶索取公民身份證明，并對(duì)新客戶在開(kāi)戶時(shí)強(qiáng)制要求此類文件。

知情人士強(qiáng)調(diào)，計(jì)劃細(xì)節(jié)尚未最終確定，包括是否會(huì)直接導(dǎo)致無(wú)法提供證明的賬戶被關(guān)閉。

商業(yè)推廣

質(zhì)疑

可能會(huì)導(dǎo)致地下銀行興起

業(yè)內(nèi)專家擔(dān)心，此舉將為金融服務(wù)設(shè)置新障礙，特別是對(duì)低收入群體、老人和少數(shù)族裔社區(qū)的影響尤為顯著。

金融行業(yè)對(duì)此反應(yīng)強(qiáng)烈。銀行高管們擔(dān)心，政府此舉意在迫使私營(yíng)金融機(jī)構(gòu)參與移民執(zhí)法，將銀行變成追蹤和識(shí)別非法移民的工具。這不僅增加運(yùn)營(yíng)成本，還可能引發(fā)客戶流失、隱私爭(zhēng)議和法律挑戰(zhàn)。

密歇根大學(xué)商業(yè)法副教授杰里米·克雷斯（Jeremy Kress）則擔(dān)憂，這樣的命令可能將許多合法居民推向成本更高、監(jiān)管更松的金融服務(wù)渠道，如支票兌現(xiàn)店或地下經(jīng)濟(jì)。非法移民的銀行賬戶如果被取消，那么他們領(lǐng)取到支票后，會(huì)到支票兌換中心兌換成現(xiàn)金，這樣一來(lái)會(huì)讓一些“地下銀行”業(yè)興起。

對(duì)此，白宮發(fā)言人庫(kù)什·德賽（Kush Desai）在聲明中表示：“任何未經(jīng)白宮正式宣布的潛在政策制定方面的報(bào)道都是毫無(wú)根據(jù)的猜測(cè)。”白宮既未確認(rèn)也未否認(rèn)正在考慮此類行動(dòng)。財(cái)政部官員據(jù)稱正在研究該計(jì)劃的可行性，并評(píng)估可能的法律依據(jù)，包括是否可通過(guò)反洗錢監(jiān)管框架推進(jìn)。