140億美元巨款，在一個主權國家的眼皮子底下被搬運走了，這個事能發(fā)生在金融業(yè)發(fā)達的現(xiàn)在，堪稱奇觀。

據(jù)報道，哈薩克斯坦總統(tǒng)托卡耶夫在金融監(jiān)管會議上對跨境非法資金轉移問題提出嚴厲批評，指責一個“鄰國”通過哈薩克斯坦的一家大型商業(yè)銀行，將高達7萬億堅戈的資金非法轉移到了其他國家。

按照2026年2月5日的實時匯率計算，7萬億堅戈折合140億美元左右，這筆錢相當于哈薩克斯坦一筆巨額的國家財富，就這么悄無聲息地流出了國境，也難怪總統(tǒng)會對此表示強烈不滿。

這件事不是突然曝光的，根據(jù)哈薩克斯坦媒體及相關報道，2025年全年，這家涉案的大型商業(yè)銀行就一直在處理來自鄰國的巨額資金，最終這些資金被分批轉移到了第三國。

截至2026年1月30日前后，托卡耶夫在相關金融監(jiān)管會議上提及該類非法資金轉移問題，隨后哈薩克斯坦監(jiān)管部門啟動了正式調查，一場針對非法資金轉移的嚴查就此展開。

可能有人會問，140億美元不是小數(shù)目，怎么能輕易被轉移走，還躲過了監(jiān)管？

其實這筆資金的轉移，是一套隱蔽的操作流程，背后既離不開鄰國的刻意運作，也暴露了哈薩克斯坦自身的金融監(jiān)管漏洞。

據(jù)悉，鄰國受到外部制裁后，當?shù)厝藛T無法正常通過正規(guī)渠道進行跨境資金流動，于是就把目光投向了鄰國哈薩克斯坦，借助當?shù)氐你y行系統(tǒng)“繞道”轉移資金。

這些鄰國相關人員通過違規(guī)方式在哈薩克斯坦的這家大型商業(yè)銀行批量開戶、辦理銀行卡，規(guī)避身份核查流程，給了非法資金可乘之機。

資金進入銀行后，并沒有停留太久，而是被快速拆分，通過大量非法加密貨幣交易渠道轉換成虛擬貨幣，再通過去中心化的網(wǎng)絡轉移到第三國，最后兌換成當?shù)胤ǘㄘ泿?，實現(xiàn)隱蔽轉移。

說到底，這筆巨款能成功轉移，核心還是哈薩克斯坦的金融監(jiān)管存在短板。

長期以來，哈薩克斯坦的銀行業(yè)就比較脆弱，貸款審核不嚴格、信息匯報不規(guī)范、不良貸款率居高不下。

之前還發(fā)生過多家銀行倒閉的情況，就連中國企業(yè)參與的阿斯塔納輕軌項目，也曾因開戶行阿斯塔納銀行倒閉遭遇資金凍結。

2019年哈薩克斯坦曾計劃剝離國家銀行的監(jiān)管職能，成立獨立監(jiān)管機構，但至今沒有實質性進展，監(jiān)管職責不分導致監(jiān)管力度不足。

哈薩克斯坦此前已逐步加強非居民賬戶監(jiān)管，2024年啟動的外國公民個人識別碼駐外發(fā)放試點項目。

于2024年12月31日到期后，自2025年1月1日起暫停駐外機構發(fā)放服務，后續(xù)逐步收緊非居民銀行服務管理。

2025年出臺新規(guī)，收緊外國人銀行支付卡辦理與使用限制，要求高風險非居民客戶需進行生物識別驗證。

且部分客戶無法遠程辦理支付卡業(yè)務，同時對無長期居留許可的外國人賬戶實施重點監(jiān)控。

但這些措施沒有徹底落地，部分銀行只顧盈利，無視監(jiān)管規(guī)定，淪為非法資金的“通道”，讓監(jiān)管形同虛設。

哈薩克斯坦之所以高調曝光這類非法資金轉移問題，還指向相關鄰國，不僅是為了挽回經(jīng)濟損失，更有深層考量。

當前歐盟等國際機構對跨境洗錢監(jiān)管趨嚴，已經(jīng)將部分國家列入洗錢高風險名單，哈薩克斯坦擔心被牽連，導致本國銀行被踢出SWIFT系統(tǒng)，影響能源出口和國際融資。

要知道，能源出口是哈薩克斯坦的經(jīng)濟支柱，一旦金融渠道受阻，整個國家經(jīng)濟都會受重創(chuàng)。

所以這次曝光和嚴查，也是向國際社會表明合規(guī)立場，劃清與鄰國非法資金的界限。

目前，哈薩克斯坦已經(jīng)啟動嚴格金融管控，關停了130多家非法加密貨幣交易所，凍結了約2萬張涉洗錢的關聯(lián)銀行卡，對全國商業(yè)銀行開展專項審計，重點核查大額可疑轉賬和非居民賬戶。

同時聯(lián)合歐亞經(jīng)濟聯(lián)盟國家追查資金，向歐盟提交反洗錢合規(guī)報告，還計劃加快引入人工智能和數(shù)字分析工具，提升監(jiān)管技術水平，應對犯罪分子的新型操作。

此外，哈薩克斯坦還在推動金融監(jiān)管數(shù)字化轉型，加強與其他國家的監(jiān)管合作，堵住跨境資金轉移的漏洞。

這起140億美元非法轉移案，也給其他國家敲響了警鐘。隨著全球化深入，跨境資金流動越來越頻繁，洗錢、非法轉移資金的手段也不斷升級，任何國家都不能放松金融監(jiān)管。

只有完善監(jiān)管體系、強化監(jiān)管執(zhí)行、提升技術水平，才能守住國家財富，避免類似的非法資金流失事件再次發(fā)生。

對于哈薩克斯坦來說，后續(xù)不僅要追查流失的資金，更要補齊監(jiān)管短板，規(guī)范銀行業(yè)運營，否則就算堵住了當前的漏洞，未來還可能出現(xiàn)新的問題。

截至目前，涉案銀行相關調查還在推進中，流失的140億美元能否追回，仍有待進一步消息。