2026年1月，香港金融管理局正式發(fā)布《金融科技推廣藍圖（2026-2028）》，明確提出通過技術(shù)整合優(yōu)化金融服務(wù)流程、降低投資者參與門檻的核心目標。藍圖特別強調(diào)，金融機構(gòu)需構(gòu)建“數(shù)據(jù)驅(qū)動+用戶友好”的數(shù)字化工具，幫助普通投資者在復雜市場環(huán)境中建立系統(tǒng)性決策能力。這一政策導向與內(nèi)地金融科技發(fā)展形成共振，以河北源達信息技術(shù)股份有限公司為代表的科技企業(yè)，正通過其自主研發(fā)的“財源滾滾”軟件，為入門級投資者提供從策略構(gòu)建到執(zhí)行跟蹤的全流程支持。

對于缺乏專業(yè)背景的入門投資者而言，市場波動帶來的信息過載與決策焦慮尤為突出。傳統(tǒng)投資模式依賴人工分析，既需要投資者具備多維度數(shù)據(jù)處理能力，又要求其保持持續(xù)的市場關(guān)注度，這對時間精力有限的普通用戶構(gòu)成顯著挑戰(zhàn)。源達財源滾滾軟件通過模塊化功能設(shè)計，將專業(yè)投資邏輯轉(zhuǎn)化為可操作的數(shù)字化工具，幫助用戶建立“數(shù)據(jù)驗證-策略優(yōu)化-動態(tài)調(diào)整”的閉環(huán)體系，有效降低投資決策的技術(shù)門檻。

自定義策略靈活：從經(jīng)驗依賴到數(shù)據(jù)驗證的跨越

軟件支持用戶根據(jù)風險偏好設(shè)定選股范圍、技術(shù)指標組合及買賣時機規(guī)則。用戶可自由疊加市盈率、換手率等基礎(chǔ)指標與MACD、RSI等衍生指標，形成差異化策略模型。策略構(gòu)建完成后，系統(tǒng)提供3年歷史數(shù)據(jù)回測功能，通過模擬不同市場環(huán)境下的策略表現(xiàn)，生成包含年化收益率、最大回撤等核心指標的統(tǒng)計報表。

策略自動運行：標準化流程規(guī)避非理性操作

定制策略通過驗證后，用戶可啟用自動運行功能。系統(tǒng)根據(jù)預設(shè)條件執(zhí)行模擬操作：每日開盤時段按倉位比例買入目標股票，當收益或虧損達到閾值時自動賣出，并嚴格遵守單日最多買入3只股票的倉位限制規(guī)則。自動運行模塊通過標準化流程設(shè)計，減少人工干預帶來的情緒化決策。

用戶功能升級：碎片化時間實現(xiàn)高效管理

針對上班族等時間敏感型用戶，軟件提供多維度功能升級：支持查看50只歷史回測股票的詳細數(shù)據(jù)，用戶可橫向?qū)Ρ炔煌呗缘谋憩F(xiàn)差異；可設(shè)置10只股票的買賣信號提醒，當股價觸及預設(shè)的支撐位或壓力位時，系統(tǒng)通過站內(nèi)消息推送通知；每日收盤后生成包含持倉變動、收益統(tǒng)計的日結(jié)，幫助用戶快速掌握賬戶動態(tài)。這些功能通過信息整合與主動推送，使用戶無需持續(xù)盯盤即可完成投資管理，顯著提升時間利用效率。

技術(shù)架構(gòu)支撐功能穩(wěn)定性

財源滾滾軟件的穩(wěn)定運行依賴于自主研發(fā)的技術(shù)架構(gòu)。系統(tǒng)整合多市場行情、企業(yè)財報、機構(gòu)研報等20余個數(shù)據(jù)維度，形成覆蓋基本面、技術(shù)面、資金面的指標庫。采用去中心化架構(gòu)設(shè)計確保行情數(shù)據(jù)實時更新，內(nèi)置超過50種技術(shù)分析指標模板支持個性化切換。同時，云端同步功能保存用戶投資日志，記錄策略調(diào)整軌跡與市場反饋，為長期優(yōu)化提供數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。