人在家中坐巨額錢款天上來(lái)

驚不驚喜？

意不意外？

只要幫忙“走賬”

就能領(lǐng)取5萬(wàn)元國(guó)家補(bǔ)貼

碰到這種“好事”千萬(wàn)不要相信

一旦照做

極有可能掉入“洗錢”陷阱

淪為違法犯罪分子的“幫兇”

1月22日

昆明市公安局高新分局

接到轄區(qū)一家銀行工作人員報(bào)警

稱陳女士要取款20萬(wàn)元

但被問(wèn)及資金用途時(shí)

陳女士神情緊張、支支吾吾

接警后

民警迅速趕到現(xiàn)場(chǎng)了解情況

原來(lái)

陳女士在某短視頻平臺(tái)

看到一個(gè)“鄉(xiāng)村振興扶貧專項(xiàng)”廣告

并按照廣告內(nèi)容加入一個(gè)聊天群

群內(nèi)“指導(dǎo)老師”“放款主任”

每日推送“扶貧政策解讀”

“成功領(lǐng)補(bǔ)貼案例”等

并稱陳女士符合“特殊扶持條件”

只需按要求配合“走賬”

即可獲得5萬(wàn)元國(guó)家扶貧補(bǔ)貼

陳女士信以為真

當(dāng)即下載了App

并在收到20萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬后

按照對(duì)方要求前往銀行取現(xiàn)

并交給“收款專員”

銀行工作人員發(fā)現(xiàn)端倪后

及時(shí)報(bào)警

經(jīng)核查

該筆20萬(wàn)元錢款

系省外一名受害者的被騙資金

已被民警成功攔截

目前

案件正進(jìn)一步辦理中

請(qǐng)注意

遇到這種打著“發(fā)放扶貧款”的幌子

以“走流水”“走賬”為由

才能獲得“扶貧款”的

一定要提高警惕

你不是被“餡餅”砸中的幸運(yùn)兒

此前

“昆明警方發(fā)布”曾發(fā)布過(guò)相關(guān)案例

當(dāng)場(chǎng)抓獲兩名“取款專員”

這是讓你參與“洗錢”的詐騙陷阱

套路解析

推廣引流

詐騙分子以“發(fā)放扶貧款”“領(lǐng)取國(guó)家補(bǔ)助”等為幌子，通過(guò)電話、短信、社交軟件等方式發(fā)布“可以免費(fèi)獲得扶貧款、國(guó)家補(bǔ)助”虛假信息，引導(dǎo)當(dāng)事人下載虛假App或登錄虛假網(wǎng)站。

洗腦引導(dǎo)

詐騙分子以“走流水”“走賬”為由，向當(dāng)事人強(qiáng)調(diào)“這是國(guó)家機(jī)密項(xiàng)目，只能找可信的普通群眾幫忙走賬”，要求當(dāng)事人提供銀行卡、身份證等，以證實(shí)自己是“合法公民”，有領(lǐng)取資格。

實(shí)施作案

當(dāng)事人出借個(gè)人銀行卡接收涉詐資金后，詐騙分子要求取現(xiàn)后轉(zhuǎn)賬到指定賬戶或交給他人，以此種方式完成“洗錢”，當(dāng)事人則淪為詐騙分子的“幫兇”，甚至涉嫌犯罪。

警方提示

1. 《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第三十一條規(guī)定：任何單位和個(gè)人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬戶等，不得提供實(shí)名核驗(yàn)幫助；不得假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立上述卡、賬戶、賬號(hào)等。此類行為可能涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪、掩飾、隱瞞犯罪所得罪等，一經(jīng)查實(shí)，將面臨有期徒刑、拘役、管制等刑事處罰，還會(huì)被納入征信黑名單，影響個(gè)人及家人的正常生活。

2. 詐騙分子利用群眾對(duì)政策的信任和對(duì)利益的追求，將普通人誘變?yōu)椤肮ぞ呷恕?，本質(zhì)是為了轉(zhuǎn)移電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等違法犯罪所得，逃避法律制裁。廣大群眾務(wù)必提高警惕，凡是要求出借“兩卡”、協(xié)助接收陌生資金、取現(xiàn)轉(zhuǎn)交他人的，都是詐騙陷阱。

3. 如遇類似可疑情況，務(wù)必及時(shí)向公安機(jī)關(guān)或銀行核實(shí)，守護(hù)好自身的財(cái)產(chǎn)安全和法律底線。

4. 天上不會(huì)掉餡餅，凡事三思而后行，切勿貪小便宜吃大虧。遇到詐騙要做到“不聽(tīng)、不信、不轉(zhuǎn)賬”，緊急情況要及時(shí)報(bào)警求助。

來(lái)源：昆明警方發(fā)布