“涉案一級(jí)卡”是什么？“一級(jí)卡”沒法解凍嗎？“一級(jí)卡”被納入涉案賬戶能解除嗎？

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律本律師團(tuán)隊(duì)，解決銀行卡凍結(jié)難題，為你保駕護(hù)航！

很多卡主銀行卡被凍結(jié)后在處理過程中會(huì)困惑，為什么有的卡主凍結(jié)后凍結(jié)期限屆滿就會(huì)解凍，或者配合提供了資料就會(huì)解凍，但是有的卡主積極配合處理一直長(zhǎng)期都無法解凍，這主要是跟銀行卡涉案層級(jí)、案件性質(zhì)及辦案機(jī)構(gòu)偵辦進(jìn)展等情況相關(guān)。其中，關(guān)于涉案層級(jí)中“涉案一級(jí)卡”是最麻煩的，不僅解凍難，也會(huì)出現(xiàn)多種法律風(fēng)險(xiǎn)。

“一級(jí)卡”不是“一類卡”！

律本律師團(tuán)隊(duì)在解答什么是“一級(jí)涉案卡”之前，先給大家做個(gè)區(qū)分，“一級(jí)涉案卡”不是“一類卡”，二者是不同的概念。

“一級(jí)卡”是針對(duì)銀行卡的涉案層級(jí)，而“一類卡”是銀行卡的功能層級(jí)。

什么是“一類卡”？

一類卡、二類卡、三類卡是銀行系統(tǒng)內(nèi)部對(duì)于銀行卡功能使用上的區(qū)分。

一類卡銀行卡是指全功能賬戶，可以辦理存款、轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)繳費(fèi)、購買投資理財(cái)產(chǎn)品、支取現(xiàn)金等，使用范圍和金額不受限制。個(gè)人的工資收入、大額轉(zhuǎn)賬、銀證轉(zhuǎn)賬，以及繳納社保等業(yè)務(wù)最好是通過一類卡辦理。

此外，銀行卡除了一類卡外，還有二類卡和三類卡。二類卡在消費(fèi)上有限額，比如：一般日限額1萬，年限額20萬；三類卡限制更多，只能進(jìn)行一些小額消費(fèi)。具體何種功能以各地銀行實(shí)際政策為準(zhǔn)。

什么是“一級(jí)卡”？

一級(jí)卡是指在刑事案件過程中直接接收到涉案資金的銀行卡，最典型的是在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中，該銀行卡直接收到了由電詐受害者匯入被詐騙資金的第一涉案層級(jí)銀行卡。

在電詐案件中，受害者被詐騙后，會(huì)按照詐騙分子提供的銀行卡匯入詐騙資金，由此，直接接收到了受害者被詐騙資金的銀行卡就是一級(jí)卡，即，與被騙受害人直接有轉(zhuǎn)賬收款記錄的第一涉案層級(jí)銀行卡用戶，就是“一級(jí)涉案卡”。

例如，如果受害人被騙后直接將被騙資金轉(zhuǎn)入A名下銀行卡，那么A名下收款的銀行卡卡就是一級(jí)涉案卡。如果進(jìn)入A一級(jí)涉案卡里的錢又流轉(zhuǎn)至B名下銀行卡，那么B名下收款的銀行卡就是二級(jí)涉案卡，以此類推，公安機(jī)關(guān)最多可能會(huì)凍結(jié)至六級(jí)涉案卡。

“一級(jí)卡”可能會(huì)被列為重點(diǎn)犯罪嫌疑人！

由于涉案一級(jí)卡是直接接收了受害者涉案款項(xiàng)，從邏輯推斷上來說，該卡主很有可能是實(shí)際實(shí)施詐騙等犯罪活動(dòng)的直接犯罪行為人或幫助轉(zhuǎn)移涉案資金的直接幫信人員等犯罪嫌疑人身份。

因此，公安機(jī)關(guān)在偵辦案件過程中，往往會(huì)將一級(jí)卡的卡主列為刑事案件的重點(diǎn)犯罪嫌疑人身份開展刑事偵查活動(dòng)。有的情況下，如果卡主收取的受害者直接匯入的資金金額比較大，或者收到款項(xiàng)后立即匯出或取現(xiàn)，或者涉及到偏遠(yuǎn)地區(qū)公安機(jī)關(guān)，有可能會(huì)被直接掛網(wǎng)通緝或直接被采取強(qiáng)制措施。

如果自己并未參與詐騙活動(dòng)或出租出售銀行卡或跑分刷單等違法犯罪活動(dòng)，銀行卡系由于貿(mào)易或其他原因收到了涉案一級(jí)資金，則要積極提供證明材料配合處理，排除涉案嫌疑，解除凍結(jié)及管控措施。

電詐“一級(jí)卡”會(huì)被列入涉案賬戶管控！

一級(jí)卡的卡主由于收取的資金是受害者被騙后直接匯入的涉詐資金，該銀行卡由此會(huì)被直接納入電信詐騙“涉案賬戶名單”，進(jìn)而會(huì)導(dǎo)致其他銀行卡也受到影響，也無法開設(shè)新卡，可能也會(huì)被限制出境措施。

因此，如果涉及到一級(jí)涉案卡，由此產(chǎn)生的影響會(huì)非常大，不僅涉案銀行卡凍結(jié)，而且可能會(huì)被納入涉案賬戶名單或兩卡懲戒名單，名下所有銀行卡都受限，也可能會(huì)限制出境，也可能會(huì)涉及到刑事法律責(zé)任。

律本實(shí)務(wù)：【律本律師】解除涉案賬戶操作指南四步法！

律本建議

律本律師團(tuán)隊(duì)再次提醒：

1、大家以后在用卡及其他支付功能過程中務(wù)必小心謹(jǐn)慎，不要參與任何形式的違法犯罪活動(dòng)，以免影響正常生活及工作。

2、如果名下銀行卡、支付寶、微信有異常，也一定要盡快處理，被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)的建議盡快申請(qǐng)解凍，被納入涉案名單的建議盡快解除限制，以免后續(xù)越來越麻煩，影響越來越大。