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周四(1月8日)，50歲的前瑞信(Credit Suisse)副總裁蘇某(Ms Soh)被新加坡法院判處13年監(jiān)禁。

被告承認(rèn)30項(xiàng)指控，包括偽造文件和轉(zhuǎn)移犯罪所得，另有123項(xiàng)指控被納入考慮。

被告通過(guò)偽造客戶簽名，有時(shí)還會(huì)編造虛假的交易理由，以使后臺(tái)部門能夠處理這些交易；她還擅自將客戶賬戶中的資金轉(zhuǎn)移到她與母親或丈夫共同持有的銀行賬戶中；她還挪用部分客戶的資金，在客戶不知情的情況下支付其他客戶的費(fèi)用。

七年違規(guī)操作，112封偽造信件

據(jù)法院文件披露，被告蘇某曾任職于瑞信新加坡分行。她于2005年12月加入瑞信、擔(dān)任助理副總裁(assistant vice-president)，于2011年因業(yè)績(jī)表現(xiàn)突出晉升為副總裁(vice-president)，直至2013年8月離職。

在瑞信任職期間，被告主要負(fù)責(zé)為高凈值客戶推薦投資產(chǎn)品、執(zhí)行賬戶指示，并開(kāi)拓新客戶。其名下客戶在瑞信的資金規(guī)模介于200萬(wàn)至2000萬(wàn)新元不等。由于工作需要，她可直接查閱客戶的賬戶資料及余額，

然而，法院調(diào)查發(fā)現(xiàn)，從2006年至2013年期間，被告利用職務(wù)便利偽造至少112封銀行指示信，涉及對(duì)15名客戶的22個(gè)瑞信賬戶進(jìn)行未經(jīng)授權(quán)的交易：

• 其中28次是客戶賬戶間資金轉(zhuǎn)移，用于掩蓋擅自操作造成的虧損；

• 77次將客戶資金挪入自己或家屬控制的賬戶，支付個(gè)人開(kāi)銷(包括房屋裝修、信用卡賬單和保險(xiǎn)費(fèi)用)；

• 剩余7次則用客戶資金替其他客戶支付費(fèi)用；

客戶對(duì)此毫不知情。為了掩人耳目，她甚至篡改交易通知，將客戶郵箱改為自己的郵箱、冒簽客戶簽名，并編造虛假交易理由。

購(gòu)置房產(chǎn)挪用客戶資金，

并房產(chǎn)“出售”給不知情的客戶

2007年，被告和她丈夫購(gòu)買一棟約136.99萬(wàn)新元的私人住宅。為了付首付，她偽造了一位客戶授權(quán)的指示信，用客戶的資金開(kāi)出兩張總共11萬(wàn)新元的支票并存入她和丈夫的賬戶里，然后之后，她從中取出約10.5萬(wàn)新元用于支付房產(chǎn)購(gòu)買款項(xiàng)。

兩年后他們出售這棟私人住宅，以購(gòu)置另一處房產(chǎn)。由于一直沒(méi)找到買家，被告把房產(chǎn)“賣給”了一名不知情的客戶，并在買賣協(xié)議上偽造了客戶和證人的簽名。

在偽造的協(xié)議中，這位客戶以149萬(wàn)新元買下了購(gòu)買了這處房產(chǎn)。

隨后，Soh偽造了指示函，將客戶賬戶中約150萬(wàn)新元轉(zhuǎn)入她本人或經(jīng)手該交易的律師事務(wù)所的賬戶。

這位客戶最終出售了房產(chǎn)，凈虧損8.68萬(wàn)新元。

客戶損失590萬(wàn)新元，銀行賠償1434萬(wàn)新元

2013年6月，一位客戶發(fā)現(xiàn)賬戶異常后向銀行投訴，引發(fā)瑞信的內(nèi)部調(diào)查。

瑞士信貸進(jìn)行了內(nèi)部調(diào)查，并在當(dāng)月暫停了Soh的職務(wù)，隨后向警方報(bào)案。

被告于2013年8月被解雇。

事后銀行向24名受影響客戶賠償約1434萬(wàn)新元(折合約8,690萬(wàn)港元)以彌補(bǔ)偽造交易造成的損失。她本人返還了約330萬(wàn)新元(折合約2,000萬(wàn)港元)，家人也歸還了她代為存放的31萬(wàn)新元(折合約188萬(wàn)港元)。

據(jù)控方統(tǒng)計(jì)，客戶賬戶的凈未經(jīng)授權(quán)支出約590萬(wàn)新元(折合約3,575萬(wàn)港元)，她個(gè)人從中獲利約284萬(wàn)新元(折合約1,721萬(wàn)港元)?？胤皆ㄗh判處15年至16年監(jiān)禁，而辯護(hù)律師則請(qǐng)求從輕判刑，稱她用于個(gè)人開(kāi)銷的資金只占所有偽造交易的約20%。