人民法院案例庫:地方金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的小額貸款公司不屬于貸款詐騙罪中的“其他金融機(jī)構(gòu)”

——紀(jì)某成等合同詐騙案

入庫編號(hào)2025-04-1-135-001 / 刑事 / 貸款詐騙罪 / 北京市高級(jí)人民法院 / 2022.09.23 / （2022）京刑終65號(hào) / 二審 / 入庫日期：2025.06.11

裁判要旨

貸款詐騙罪中“其他金融機(jī)構(gòu)”是指經(jīng)國(guó)家金融管理部門依法批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，地方金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的小額貸款公司不屬于該罪中的“其他金融機(jī)構(gòu)”。通過簽訂、履行合同騙取小額貸款公司貸款，數(shù)額較大的，應(yīng)當(dāng)依照刑法第二百二十四條的規(guī)定，以合同詐騙罪定罪處罰。

關(guān)鍵詞

刑事 貸款詐騙罪 小額貸款公司 其他金融機(jī)構(gòu)

基本案情

2019年11月至2020年3月間，被告人紀(jì)某成收購了數(shù)十家在京東網(wǎng)站開設(shè)店鋪的公司，通過李某朋（已判刑）等人組織門某云（已判刑）等人充當(dāng)所收購公司的新法定代表人，并委托他人為上述公司過戶提供代理服務(wù)。其間，紀(jì)某成與被告人林某強(qiáng)組織李某朋等人辦理上述公司過戶及對(duì)公銀行賬戶變更，要求門某云等人同時(shí)辦理手機(jī)電話卡及個(gè)人銀行卡并統(tǒng)一上交紀(jì)某成，修改上述公司的京東店鋪密碼及京東錢包密碼。在被告人紀(jì)某杰為上述公司的京東店鋪組織刷單以虛增商品交易量后，紀(jì)某成等人在京東科技企業(yè)金融網(wǎng)站通過被收購的某科技有限公司等33家公司向重慶某盈小額貸款有限公司（重慶市金融辦批準(zhǔn)設(shè)立）申請(qǐng)貸款，并在獲得大額借款授信后與重慶某盈小額貸款有限公司簽署合同，騙取重慶某盈小額貸款有限公司發(fā)放的貸款人民幣6600余萬元（幣種下同）。截至案發(fā)時(shí)，紀(jì)某成等人償還部分款項(xiàng)，共造成重慶某盈小額貸款有限公司實(shí)際損失3800余萬元。紀(jì)某成、林某強(qiáng)、紀(jì)某杰于2021年4月23日被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案。

北京市第一中級(jí)人民法院于2022年3月30日作出（2021）京01刑初117號(hào)刑事判決：被告人紀(jì)某成犯合同詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；被告人林某強(qiáng)犯合同詐騙罪，判處有期徒刑十三年，并處罰金人民幣十三萬元；被告人紀(jì)某杰犯……