案情回顧

2025年9月，家住常德市桃源縣的李女士在網(wǎng)絡(luò)社交平臺(tái)結(jié)識(shí)一名陌生男子，對(duì)方自稱軍人身份，并引導(dǎo)其下載“海豚飛語(yǔ)”聊天軟件進(jìn)行交流。不久，該軟件被封，男子又引導(dǎo)李女士改用“開(kāi)心聊撩”軟件繼續(xù)聯(lián)絡(luò)。此后，二人迅速在網(wǎng)上確立“戀愛(ài)關(guān)系”。

隨后，該男子以“朋友還錢(qián)，但自己賬戶不便收款”為由，分兩次向李女士名下銀行卡轉(zhuǎn)入5萬(wàn)元資金（后證實(shí)為涉詐資金）。5天后，對(duì)方聲稱其堂哥在某煙草公司任職，有一“投資返利”項(xiàng)目，讓李女士將該5萬(wàn)元現(xiàn)金取出，并帶至約定地點(diǎn)，當(dāng)面交給一名陌生男子。

此后，在對(duì)方勸說(shuō)下，李女士又向親戚借款14萬(wàn)元，同樣以現(xiàn)金方式在另一地點(diǎn)交予另一名陌生男子。此后，李女士賬戶雖收到對(duì)方分筆匯入的共計(jì)6萬(wàn)元，但該男子隨即要求其將此6萬(wàn)元以現(xiàn)金形式取出，再交付給第三人。

12月初，當(dāng)該男子再次以“親友辦事需隨禮”為由，要求李女士轉(zhuǎn)賬5000元時(shí)，其察覺(jué)到異常，隨后報(bào)警。經(jīng)核實(shí)，李女士在該過(guò)程中實(shí)際遭受經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)14萬(wàn)元。目前，此案正在進(jìn)一步偵辦中。

詐騙套路揭秘

此案是一起典型的“殺豬盤(pán)”與“洗錢(qián)轉(zhuǎn)移”相結(jié)合的復(fù)合型電信詐騙，其核心騙術(shù)可拆解為以下四個(gè)階段：

第一階段：身份偽裝與情感滲透。詐騙分子偽裝成“軍人”等具備社會(huì)信任度的職業(yè)身份，通過(guò)更換小眾社交軟件規(guī)避監(jiān)管，再利用網(wǎng)戀關(guān)系建立情感依賴，為后續(xù)詐騙鋪墊。

第二階段：贓款轉(zhuǎn)移與信任構(gòu)建。又以“朋友還錢(qián)，賬戶不便收款”為由，將詐騙所得資金（涉詐資金）轉(zhuǎn)入受害人賬戶，此操作具有雙重目的——先是完成詐騙資金的第一層“洗白”，然后讓受害人誤以為對(duì)方“財(cái)力雄厚”，建立虛假信任。

第三階段：誘導(dǎo)投資與資金套取。虛構(gòu)“煙草公司內(nèi)部投資項(xiàng)目”等權(quán)威背景，利用已轉(zhuǎn)入的5萬(wàn)元贓款作為誘餌，要求提現(xiàn)交付，進(jìn)一步誘導(dǎo)向親友借款14萬(wàn)元，擴(kuò)大詐騙金額，全程使用線下現(xiàn)金交易，切斷資金追溯鏈條。

第四階段：資金回流與二次收割。將6萬(wàn)元分批次轉(zhuǎn)回受害人賬戶，制造投資回報(bào)假象，立即要求現(xiàn)金取出交付第三人，實(shí)現(xiàn)資金回收，最終以“隨禮”等小額理由試探性再次索要錢(qián)財(cái)。

警方提醒

警惕任何以“軍人”“公務(wù)員”等特殊身份主動(dòng)建立網(wǎng)戀關(guān)系的人員，謹(jǐn)防陌生人要求代收款項(xiàng)并轉(zhuǎn)為現(xiàn)金交付的行為，這極可能是洗錢(qián)犯罪。戀愛(ài)期間涉及大額資金往來(lái)，特別是現(xiàn)金交易，必須提高警惕，如遇類(lèi)似情況，請(qǐng)保留證據(jù)并立即報(bào)警，切勿協(xié)助轉(zhuǎn)移資金。

來(lái)源：常德日?qǐng)?bào)·常德融媒客戶端

記者：鄧淇月 通訊員 ： 孫文斌

編輯：唐文潔

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