12月26日，2025青島·財(cái)富論壇于山東青島舉辦，本屆論壇主題為“財(cái)富管理助力中國(guó)式現(xiàn)代化青島實(shí)踐”，由青島市人民政府主辦；中共青島市委金融委員會(huì)辦公室、嶗山區(qū)人民政府、青島金家?guī)X金融聚集區(qū)管理委員會(huì)聯(lián)合承辦。

友邦人壽保險(xiǎn)有限公司副總經(jīng)理沈子昌先生在主旨演講中表示，“AI+”是未來全面發(fā)展的核心方向，人工智能的輔助會(huì)幫助社會(huì)在財(cái)富管理等專業(yè)領(lǐng)域的認(rèn)知有更快速的提升。

目前，AIA在高凈值人群品牌建設(shè)上已經(jīng)有了非常突出的影響力，很多高凈值客戶都是AIA的客戶。

沈子昌先生認(rèn)為，目前在保險(xiǎn)專業(yè)資訊方面高凈值專業(yè)人才隊(duì)伍的建設(shè)是核心的需求。他倡導(dǎo)無論是年輕一代還是長(zhǎng)者一代遇到任何問題都可以問人工智能，尤其是年輕一代95后基本上經(jīng)常對(duì)AI的信任遠(yuǎn)比對(duì)一個(gè)普通人的信任要高。

在長(zhǎng)期財(cái)富管理方面，關(guān)于保險(xiǎn)早期賬戶虧損現(xiàn)象，很重要的一點(diǎn)因素是需要對(duì)專業(yè)領(lǐng)域的長(zhǎng)期資金管理的發(fā)展邏輯有一定的清晰認(rèn)知。如果專業(yè)人員的咨詢能力不夠，為消費(fèi)者提供的專業(yè)解讀和長(zhǎng)期資產(chǎn)管理邏輯介紹不太到位，會(huì)使消費(fèi)者產(chǎn)生誤解。未來有人工智能的輔助會(huì)幫助社會(huì)大眾在專業(yè)領(lǐng)域的認(rèn)知有更快速的提升。

過去培養(yǎng)一個(gè)真正合格的專業(yè)咨詢顧問周期是很長(zhǎng)的，但是今天人工智能的介入，“AI+”的落實(shí)可能在這一方面的培養(yǎng)時(shí)間點(diǎn)會(huì)大幅度縮小，消費(fèi)者有了這樣一些工具也可以讓自己在財(cái)富管理尤其是風(fēng)控管理的安全咨詢方面會(huì)得到更好的保證。

未來可能會(huì)有成千上萬(wàn)的AI Agent，背后是非常需要合格管理者的。AI到底帶來負(fù)面沖擊還是正面沖擊一直在被討論，但最核心的要素是開發(fā)它、引導(dǎo)它的人是否具有道德標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范性的認(rèn)知。未來真正和消費(fèi)者接觸的很有可能是AI數(shù)字人，其背后的管理者是否具有道德標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范性的認(rèn)知才是管理的重點(diǎn)。