以犯罪的立場看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質(zhì)

—————以一己之力為法咨公司正名—————

本文基于上個月六叔接待了一個凍卡客戶，是一個才做了半個月的新手幣商，因為賣U收到13萬風(fēng)險被浙江叔叔凍結(jié)，找到六叔愿意退賠去解卡，六叔了解了案情發(fā)現(xiàn)買家當(dāng)天還有一筆10萬的資金卡在了支付寶里24小時，于是給出的建議是先不退。

先把浙江的13萬事情處理完后再退還這支付寶卡住資金。

買家是天津人，也是干壞事的。

于是我們就聯(lián)系了浙江叔叔走流程，但是當(dāng)他天津的叔叔就聯(lián)系了事主，說支付寶收到的10萬你不放幣也不退款涉嫌什么什么的，六叔明確的告訴事主：

你可以退還或者放幣，但是前面浙江的經(jīng)濟糾紛要處理完畢后才可以做出退還的決策，天津的叔叔就各種不滿意，最終也沒辦法，因為確實是經(jīng)濟糾紛。

但是過了兩天，事主就聯(lián)系不上了，過了一個月出來后聯(lián)系六叔，又被內(nèi)蒙的叔叔按頭了。。。

這就是新手甚至老手幣商的必經(jīng)之路。

所以就有很多小白會來問：天天看你寫幣商這里被按頭那里被按頭的，現(xiàn)在幣商還能干嗎？還能賺錢嗎？

幣商就像你的前女友，你不干總有人幫你干。

六叔在這告訴你殺頭的生意都有人做，別說幣商這種風(fēng)險小利潤大的生意了，幣商的利潤可比賣那啥白色粉末的高多了，前提是你不要被卷進黑灰產(chǎn)。

幣商還能干嗎？不能，因為政策不允許，裁判文書網(wǎng)上看見的都是判幾年的。

幣商還賺錢嗎？賺錢，你看重慶那個大誼團隊，每天賺15萬+。。。

那幣商到底還能不能干？問就是不可以，但是不耽誤某些團隊收幣商培訓(xùn)學(xué)費十萬+。。。。

幣商沒那么復(fù)雜，你在交易所申請一個賬號，低價買高價賣賺取中間的價差，就這么簡單。

今天六叔就把價值十萬元的幣商風(fēng)控全流程寫出來，這真的會動了某些培訓(xùn)機構(gòu)的蛋糕，甚至他們的價值瞬間歸零。

這篇文章你可以對照某些律師團伙（請允許我用團伙這個詞）的什么幣商風(fēng)控邏輯，他們?nèi)钦罩鳤I抄的狗屎。

暫時沒發(fā)現(xiàn)幾個律師懂OTC操作的，甚至靠幣商團伙起飛的律師都不懂，不服來辯。

再次強調(diào)，本文的幣商操作手冊會用操作流程、風(fēng)險規(guī)避、底層邏輯來規(guī)避幣商操作中的所有風(fēng)險以及為什么要這么做的底層邏輯。

幣商的風(fēng)險來自于二級以上黑資，這其實是所有人都會規(guī)避的手段，那就是看流水，但是看流水只能規(guī)避二級以上黑資，無法規(guī)避一級黑，比如用戶買了你幣被騙去參加殺豬盤，三方詐騙等（所有幣商出事都出在這里）。

所以，六叔這里就有全套解決方案，廢話不多說上干貨。

平時我們賣U僅僅是審核了流水，七天之內(nèi)新進來的資金不交易，這樣雖然也杜絕了大部分二級黑錢進入，但是還是沒有100%保險，以及萬一出了問題沒辦法彌補。

那么接下來的流程即可完全彌補最后的風(fēng)險。

掛單后來單話術(shù)：

1，接單交易前提示：

★1：【請?zhí)峁磕愀犊羁ǖ氖罩骷殻魉┙貓D，三分鐘不回復(fù)自動取消訂單。

★2：【七天之內(nèi)】卡里新進資金無法交易，請自行取消訂單（不扣你的取消次數(shù)）。

這就是看流水，如果買家卡里七天之內(nèi)有新進個人名義的大額資金，則無法交易，這樣就杜絕了別人打黑資給買家，買家再來買幣的行為。

所有有效流水必須看見余額、時間、交易明細。

建設(shè)銀行查詢流水方法：賬戶-人民幣余額下面有個明細-點進去-截圖

農(nóng)業(yè)銀行查詢流水方法：首頁-左上角我的賬戶-查詢明細-截圖

招商銀行查詢流水方法：首頁-最上面第二個收支明細-截圖

中國銀行查詢流水方法：右下角我的-我的賬戶-交易明細-截圖

交通銀行查詢流水方法：我的-賬戶查詢-交易明細-截圖

郵政銀行查詢流水方法：首頁-上面第三個明細查詢-截圖

工商銀行查詢流水方法：左下角最愛-左上角我的賬戶-查詢明細-截圖 （不要點隨心查）

民生銀行查詢流水方法：首頁-右上角我的賬戶-明細-右上角更多篩選-由遠及近（顯示余額）-確認-截圖

2，流水審核通過后回復(fù)：

請問你買幣用來做什么？如果是個人炒幣請?zhí)峁┍救私灰姿謧}記錄，如不愿意請取消訂單（沒人愿意賣），黑錢、幫人代買、凍卡立刻報警、提幣做資金盤（投資）等請直接取消訂單。

這時候他的流水審核通過了，但是我們做好資金審核義務(wù)，問他是否個人炒幣，那么他如果是個人炒幣就會有持倉記錄，合約記錄，現(xiàn)貨交易記錄等。

你需要記住一個關(guān)鍵點，交易所買U的買家，只有資金盤、傳銷、跑分、電詐、網(wǎng)賭、帶單、散戶、做合約的這幾種人群，散戶正常資金少之又少，你需要做的就是把你遇到的所有人用你的經(jīng)驗和技術(shù)分辨出來，這里面合格的其實不足10%。。。

這時候其實流水如果審核通過，用戶又有持倉記錄，其實審核基本就沒問題了，但是所有人都是會偽裝的，你如何分辨給你交易的人就是購買者本人呢？

萬一他去參加殺豬盤被騙了呢？萬一是騙子操作散戶的交易所賬戶買U的呢？

最后你還是收到的是一級黑資金，沒有幣商做好這個風(fēng)控，六叔交給你，這時候就可以添加散戶的微信了。

3，最強風(fēng)險驗證（大數(shù)據(jù)查詢）：

通過金融級別的大數(shù)據(jù)查詢對方在銀行級別的風(fēng)險，這個操作必須用戶同意甚至本人授權(quán)，你就能獲取到買家是否有過出租出借賬戶等跑分風(fēng)險、欺詐賬戶、網(wǎng)賭玩家、莊家風(fēng)險。

這種就嚴格拒絕。

這種就是僅僅凍過卡的，并沒有什么風(fēng)險的散戶。

這種就是完美的散戶，每一個報告都有相應(yīng)的評分系統(tǒng)。

所以幣商必須擁有一個金融級別的大數(shù)據(jù)審核系統(tǒng)，就像你去銀行貸款一樣，先查大數(shù)據(jù)（這樣能杜絕90%以上的風(fēng)險）。

4，驗證是否本人：

當(dāng)大數(shù)據(jù)通過審核的時候，就需要驗證是否本人了，所有人在驗證本人的時候會讓對方提供身份證照片，和核對付款的賬戶是否和購買人一致，這沒有問題也應(yīng)該這樣做，但是你把身份證照片獲取到的時候，你根本無法分辨是騙子發(fā)給你的還是購買者本人發(fā)給你的。

所以這一步就需要視頻驗證，直接微信彈視頻驗證是否本人，并發(fā)送《風(fēng)險不匹配警示函》給買家，有條件的可以用電子簽，這樣就能實名刷臉認證。

風(fēng)險不匹配警示函

經(jīng)核實，您申請購買的USDT數(shù)字資產(chǎn)購買過程擁有巨大不確定性風(fēng)險。根據(jù)適當(dāng)性匹配原則，該數(shù)字資產(chǎn)的購買行為高于您風(fēng)險承受能力，我方特此向您書面警示:購買該數(shù)字資產(chǎn)，可能導(dǎo)致您承擔(dān)超出自身承受能力損失以及不利后果。

請您認真考慮相應(yīng)風(fēng)險，審慎決定購買數(shù)字資產(chǎn)，并簽署買家確認書，稍后我會發(fā)給你買家確認書模版，你需要給我回復(fù)并確認簽名。

買家確認書

李四：

本人已收到貴方出具的《風(fēng)險不匹配警示函》，對于本人申請購買USDT數(shù)字資產(chǎn)的過程高于本人風(fēng)險承受能力情況已知悉，并且已充分了解該數(shù)字資產(chǎn)的風(fēng)險特征和可能不利的后果。

經(jīng)本人審慎考慮,仍堅持申請購買該數(shù)字資產(chǎn)，本人承諾不參與殺豬盤、絕對不提幣到不知名平臺、不參與老師帶單、玩合約、買空氣幣、假幣、傳銷幣、以及做高收益的虛假外匯等等因不符合常規(guī)的收益而導(dǎo)致自己損失的均與賣家無關(guān)，本人資金來源合法有效，并自愿承擔(dān)由此可能產(chǎn)生的一切不利后果和損失。

該賣家在銷售過程中，不存在直接或間接主動向本人推介該數(shù)字資產(chǎn)的行為。

張三簽字

5，給出卡號，對方打款：

打款后再次截圖最新流水頁面（不提供正確的流水不放幣）

必須用本人賬戶打款，嚴禁備注任何字眼，否則扣留資金不放幣

XX銀行XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX

6，支付寶驗證手機號碼，放幣，交易完畢。

對方給出手機號碼后你去支付寶搜索對方手機號碼，看看是不是常用手機號碼，然后再放幣。

價值十萬元的幣商操作手冊就這么簡單的免費送給各位小伙伴了。

你嚴格按照六叔的這套金融級別的幣商風(fēng)控教程，就會學(xué)到很多東西，首先是絕對杜絕了二手黑資，七天流水不可能收到二級黑錢，因為黑錢在散戶的卡里不可能超過7天還未被凍結(jié)。

即使1%的幾率出現(xiàn)問題，也是可以聯(lián)系到人，甚至算善意所得。

第二是杜絕了一手黑資，這是所有幣商都無法杜絕的事情，一旦出事就是按頭，但是六叔的流程已經(jīng)告知了對方提幣風(fēng)險，以后他被騙了幣和我們沒關(guān)系，能向公安機關(guān)解釋得通。

他是幣被騙走了，不是錢被騙走了，并且嚴格做好了審核義務(wù)，甚至實名驗證了，并杜絕了騙子通過受害者信息向你買幣的第三方詐騙。

交易所OTC商家，不是看利潤最大化，而是看誰活得久。

嚴格風(fēng)控，才能賺得更多。

如果你用六叔這套模式和流程還是被按頭了，那么你一定是干了喪盡天良的事情，先槍斃再判刑都不會冤枉你那種，于是六叔又砸了交易所培訓(xùn)商家的鍋。。。。