12月26日，2025青島·財富論壇于山東青島舉辦，本屆論壇主題為“財富管理助力中國式現(xiàn)代化青島實踐”，由青島市人民政府主辦；中共青島市委金融委員會辦公室、嶗山區(qū)人民政府、青島金家?guī)X金融聚集區(qū)管理委員會聯(lián)合承辦。

中國人民銀行原副行長李東榮出席本次論壇并進行了主旨演講，他表示，隨著我國社會財富總規(guī)模的逐步積累，財富管理正在向大眾化、普惠化發(fā)展。

隨著我國股票債券等各類金融市場的建立和完善，相應的金融基礎設施不斷投入使用，特別是互聯(lián)網(wǎng)技術、移動互聯(lián)網(wǎng)技術在金融領域的廣泛應用，有力地促進了各類財富管理產(chǎn)品業(yè)務的發(fā)展，逐步適應廣大長尾客戶的理財需求，也為金融機構挖掘龐大長尾客戶的潛力創(chuàng)造了條件。近年來，我國從事債券、股票、基金、期貨、信托等行業(yè)的機構在適應不同投資者的風險需求和財務目標方面積極探索，各類產(chǎn)品和服務不斷豐富，財富管理已不再是高凈值人群的專屬福利，正在向廣大的長尾客戶轉移，體現(xiàn)了較強的普惠性。

按照黨的二十屆四中全會發(fā)布“十五五”規(guī)劃建議中明確的發(fā)展目標和方向，金融業(yè)要全力支持經(jīng)濟社會高質(zhì)量發(fā)展取得顯著成效。在這樣的背景下，規(guī)劃建議明確的目標和方向也必然是財富管理必須關注和發(fā)力的重點。

這就需要財富管理要圍繞做好金融“五篇大文章”布局發(fā)力，2023年中央金融工作會議指出，要做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融“五篇大文章”。這“五篇大文章”均與財富市場相聯(lián)系，李東榮認為這是財富管理行業(yè)履行金融責任的必然要求，也是其實現(xiàn)投資人財富管理目標的重要機遇。在科技金融方面，財富管理具有耐心資本的優(yōu)勢，可根據(jù)投資人的風險偏好為科創(chuàng)企業(yè)提供全周期的融資支持；在綠色金融方面，財富管理行業(yè)通過厚植綠色發(fā)展理念，將綠色金融、ESG等可推動社會經(jīng)濟健康發(fā)展的產(chǎn)品和服務融入財富管理之中，為轉型期提供合適的金融產(chǎn)品和服務。在養(yǎng)老金融方面，研究設計適應老年人養(yǎng)老財富管理的產(chǎn)品，滿足老年人多元化、長期化的金融服務需求，是中央提出開展養(yǎng)老金融的題中應有之義。在普惠金融和數(shù)字金融方面，借助數(shù)字金融的發(fā)展優(yōu)勢，財富管理可打破“二八定律”的局限，讓廣大長尾人群也能享受到優(yōu)質(zhì)、低成本的理財服務。

在推動財富管理創(chuàng)新發(fā)展的過程中，財富管理行業(yè)要始終繃緊風險防范這根弦，保持對風險的敬畏和預判，妥善處理好創(chuàng)新發(fā)展和風險防范的關系，并充分利用數(shù)字技術的優(yōu)勢去改進管理，針對不同客群的風險承受能力與財務目標，著力構建差異化產(chǎn)品體系與全生命周期服務，在有效防范風險的同時去適應和滿足中低收入和長尾客戶的財富管理需求。

為建設中國式現(xiàn)代化服務是金融工作必須遵循的本質(zhì)要求，金融機構應做到“國之所需，民心所盼，正是金融所往”。財富管理作為金融業(yè)的重要組成部分更是責無旁貸。毋庸置疑，努力提升財富管理質(zhì)效將是我國擴大內(nèi)需，調(diào)整結構，促進共同富裕的重要一環(huán)，也是金融人的光榮使命和擔當。相信在即將到來的“十五五”時期，按照規(guī)劃建議指明的方向，財富管理行業(yè)必將迎來更好的發(fā)展，并為促進全社會的高質(zhì)量發(fā)展做出應有的貢獻。