交通銀行近日被中國人民銀行罰沒6807.41萬元，主要因違反賬戶管理規(guī)定、違反清算管理規(guī)定、違反特約商戶實名制管理規(guī)定等

投資時間網(wǎng)、標(biāo)點財經(jīng)研究員 田文會

近日，交通銀行股份有限公司（下稱交通銀行，601328.SH）領(lǐng)到大額罰單。

12月19日，中國人民銀行官網(wǎng)發(fā)布行政處罰信息。12月10日，中國人民銀行決定對交通銀行警告，沒收違法所得約23.98萬元，罰款6783.43萬元，合計罰沒6807.41萬元。

主要原因有11項，具體包括：違反賬戶管理規(guī)定；違反清算管理規(guī)定；違反特約商戶實名制管理規(guī)定；違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；占壓財政存款或者資金；違反國庫科目設(shè)置和使用規(guī)定；違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。

同時，中國人民銀行決定對13位責(zé)任人罰款或警告加罰款，這些責(zé)任人處于交通銀行個金、普惠金融、機構(gòu)業(yè)務(wù)、金融機構(gòu)、網(wǎng)絡(luò)金融、信用卡、國際業(yè)務(wù)、營運與渠道管理、授信管理、風(fēng)險管理、法律合規(guī)、金融服務(wù)等多個部門。

據(jù)報道，交通銀行回應(yīng)稱，2022年11月至2023年4月，中國人民銀行對交通銀行開展綜合執(zhí)法檢查。此次處罰是基于上述執(zhí)法檢查發(fā)現(xiàn)的問題作出的，處罰所涉問題均發(fā)生在2023年以前。該行對此誠懇接受、高度重視，已完成整改工作，并以問題整改為契機，認(rèn)真舉一反三，不斷優(yōu)化長效機制。該行將持續(xù)強化內(nèi)控合規(guī)管理，厚植穩(wěn)健審慎經(jīng)營文化，不斷提升經(jīng)營管理水平。

12月18日，國家金融監(jiān)督管理總局（下稱金融監(jiān)管總局）官網(wǎng)也發(fā)布監(jiān)管信息，鞍山金融監(jiān)管分局決定對交通銀行鞍山分行罰款30萬元，對時任交通銀行鞍山分行一副行長警告，原因為違規(guī)發(fā)放個人商鋪貸款。

投資時間網(wǎng)、標(biāo)點財經(jīng)研究員就上述監(jiān)管處罰向交通銀行發(fā)送了溝通提綱，截至發(fā)稿尚未收到回復(fù)。

個人貸款資產(chǎn)質(zhì)量方面，交通銀行三季報顯示，今年三季度末，該行個人貸款不良貸款率為1.42%，較上年末升0.34個百分點。其中，個人經(jīng)營貸款不良貸款率為1.48%，較上年末升0.27個百分點。

此外，今年初，交通銀行全資子公司交銀理財有限責(zé)任公司（下稱交銀理財）也曾領(lǐng)到大額罰單。

據(jù)金融監(jiān)管總局官網(wǎng)今年2月發(fā)布的監(jiān)管信息，金融監(jiān)管總局決定對交銀理財罰款1750萬元，主要因理財產(chǎn)品信息披露不規(guī)范、理財業(yè)務(wù)投后管理勤勉盡職義務(wù)履行不到位等。

交通銀行被央行處罰

資料來源：央行官網(wǎng)

投時關(guān)鍵詞：交通銀行（601328.SH）