【導(dǎo)讀】央行對(duì)交通銀行罰沒(méi)超6800萬(wàn)元

中國(guó)基金報(bào)記者 嘉合

12月19日，中國(guó)人民銀行披露一批行政處罰公告。其中，交通銀行因涉及11項(xiàng)違法違規(guī)行為，被中國(guó)人民銀行處以警告、沒(méi)收違法所得23.98萬(wàn)元，罰款6783.43萬(wàn)元。

具體來(lái)看，交通銀行主要涉及以下違法行為：違反賬戶(hù)管理規(guī)定；違反清算管理規(guī)定；違反特約商戶(hù)實(shí)名制管理規(guī)定；違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；占?jí)贺?cái)政存款或者資金；違反國(guó)庫(kù)科目設(shè)置和使用規(guī)定；違反信用信息采集、提供、查詢(xún)及相關(guān)管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易或者為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)、假名賬戶(hù)。

同時(shí)，中國(guó)人民銀行還對(duì)交通銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部消費(fèi)信貸管理部、普惠金融事業(yè)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、授信管理部、金融服務(wù)中心/營(yíng)業(yè)部武漢金融服務(wù)中心、營(yíng)運(yùn)與渠道管理部、個(gè)人金融業(yè)務(wù)部（消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)部）、法律合規(guī)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、金融機(jī)構(gòu)部、線上金融業(yè)務(wù)中心聯(lián)盟商拓展部（網(wǎng)絡(luò)金融部）、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部，以及太平洋信用卡中心累計(jì)13名相關(guān)涉事責(zé)任人給予警告，部分責(zé)任人被處以0.4萬(wàn)元至17萬(wàn)元不等的罰款，累計(jì)處罰金額達(dá)92.9萬(wàn)元。

據(jù)悉，這是今年銀行業(yè)單筆最大處罰金額的罰單之一。業(yè)內(nèi)認(rèn)為，本次處罰不僅體現(xiàn)監(jiān)管對(duì)系統(tǒng)性合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的“零容忍”，更凸顯反洗錢(qián)、賬戶(hù)管理、信用信息保護(hù)等核心合規(guī)領(lǐng)域的高壓態(tài)勢(shì)。

對(duì)此，交通銀行回應(yīng)稱(chēng)，2022年11月至2023年4月，中國(guó)人民銀行對(duì)交通銀行開(kāi)展綜合執(zhí)法檢查。本次處罰是基于上述執(zhí)法檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題作出的，處罰所涉問(wèn)題均發(fā)生在2023年以前。交通銀行對(duì)此誠(chéng)懇接受、高度重視，已完成整改工作，并以問(wèn)題整改為契機(jī)，認(rèn)真舉一反三，不斷優(yōu)化長(zhǎng)效機(jī)制。交通銀行表示，將持續(xù)強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理，厚植穩(wěn)健審慎經(jīng)營(yíng)文化，不斷提升經(jīng)營(yíng)管理水平，推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展取得新成效。

事實(shí)上，今年以來(lái)，銀行業(yè)“天價(jià)”罰單屢見(jiàn)不鮮。據(jù)記者粗略梳理，年內(nèi)同樣收到“千萬(wàn)”罰單的還有華夏銀行、上海銀行、北京銀行、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中信銀行、中國(guó)銀行、民生銀行、廣發(fā)銀行、恒豐銀行等約10家商業(yè)銀行。

財(cái)報(bào)數(shù)據(jù)顯示，截至2025年三季度末，交通銀行集團(tuán)資產(chǎn)總額達(dá)到15.50萬(wàn)億元，較上年末增長(zhǎng)4.02%；報(bào)告期內(nèi)，該行實(shí)現(xiàn)凈經(jīng)營(yíng)收入2000.59億元，同比增長(zhǎng)1.86%；實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)699.94億元，同比增長(zhǎng)1.90%。

此外，資產(chǎn)質(zhì)量方面，截至2025年三季度末，交通銀行集團(tuán)不良貸款率為1.26%，較上年末下降0.05個(gè)百分點(diǎn)；撥備覆蓋率為209.97%，較上年末上升8.03個(gè)百分點(diǎn)。

截至12月19日收盤(pán)，交通銀行A股報(bào)7.43元/股，總市值為6565億元。

編輯：晨曦

校對(duì)：王玥

制作：艦長(zhǎng)

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