借新還舊、拆東墻補(bǔ)西墻，就一定構(gòu)成詐騙罪？答案顛覆你的認(rèn)知
市場(chǎng)下行壓力下，不少人因資金鏈斷裂陷入“借新還舊”的循環(huán)，一旦環(huán)節(jié)崩盤(pán)還不上錢(qián)，就可能被貼上“詐騙”標(biāo)簽面臨刑事追責(zé)。但在律師看來(lái)，這種行為絕非必然構(gòu)成犯罪。
實(shí)踐中，這類(lèi)情況常被指控為詐騙、合同詐騙、貸款詐騙或集資詐騙等罪名，但“拆東墻補(bǔ)西墻”“借新還舊”本身，并不是刑法明文規(guī)定的詐騙犯罪情形。
以合同詐騙罪為例，《刑法》第224條明確劃定了五種定罪情形：
1. 以虛構(gòu)的單位或者冒用他人名義簽訂合同的；
2. 以偽造、變?cè)?、作廢的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保的；
3. 沒(méi)有實(shí)際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對(duì)方當(dāng)事人繼續(xù)簽訂和履行合同的；
4. 收受對(duì)方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財(cái)產(chǎn)后逃匿的；
5. 以其他方法騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物的。
對(duì)照法條不難發(fā)現(xiàn)，單純的借新還舊行為，并不在上述法定情形之列。
作為深耕刑事辯護(hù)多年的律師武律師 lawyer2555
，我經(jīng)手過(guò)不少類(lèi)似案件，也檢索過(guò)大量無(wú)罪判決，今天就給大家分享兩個(gè)真實(shí)案例，幫大家理清其中的關(guān)鍵邏輯。
先看河北省邢臺(tái)市南和區(qū)法院的一起經(jīng)典無(wú)罪判決——楊某某合同詐騙案（案號(hào)：(2018)冀0527刑初167號(hào)）。
案件審理過(guò)程中，被告人及辯護(hù)團(tuán)隊(duì)提交了關(guān)鍵證據(jù)：一份國(guó)家稅務(wù)局第二稽查局出具的《關(guān)于XX公司2017年部分增值稅緩交的說(shuō)明》，證實(shí)該公司2014年至2017年的稅務(wù)問(wèn)題仍在核查中，因部分原料采購(gòu)情況需進(jìn)一步調(diào)查，企業(yè)應(yīng)交稅金無(wú)法準(zhǔn)確核算；同時(shí)，還提交了40張XX公司的電費(fèi)發(fā)票，證明即便在經(jīng)營(yíng)困難的2015年10月至2017年10月期間，該公司仍在堅(jiān)持生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)。
法院最終采納了辯護(hù)意見(jiàn)，認(rèn)定楊某某無(wú)罪。
無(wú)獨(dú)有偶，我近期剛辦結(jié)的一起案件也極具代表性。當(dāng)事人從事旅游行業(yè)，受疫情沖擊資金周轉(zhuǎn)困難，無(wú)奈之下用后續(xù)消費(fèi)者繳納的費(fèi)用，墊付前一批客戶的機(jī)票、交通等款項(xiàng)，本質(zhì)就是“拆東墻補(bǔ)西墻”。后來(lái)因市場(chǎng)持續(xù)低迷，資金鏈徹底斷裂，部分消費(fèi)者報(bào)案，當(dāng)事人被公安機(jī)關(guān)刑事拘留。
但在審查逮捕階段，我圍繞“當(dāng)事人主觀上無(wú)非法占有目的”“始終在積極維系經(jīng)營(yíng)、努力履行合同”等核心要點(diǎn)提交法律意見(jiàn)，最終檢察院作出不批準(zhǔn)逮捕決定，當(dāng)事人目前已取保候?qū)彙?br/>講到這里，大家應(yīng)該能明白核心關(guān)鍵：借新還舊是否構(gòu)成詐騙類(lèi)犯罪，核心在于行為人主觀上是否具有非法占有的目的。而主觀目的不能憑空揣測(cè)，必須通過(guò)客觀行為來(lái)推定——比如是否虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，是否肆意揮霍款項(xiàng)，是否有逃匿行為，是否在積極履行還款義務(wù)或維系經(jīng)營(yíng)。
只要能拿出扎實(shí)的證據(jù)，證明自己只是經(jīng)營(yíng)不善、資金周轉(zhuǎn)困難，而非刻意騙取財(cái)物，這類(lèi)案件的無(wú)罪辯護(hù)空間其實(shí)很大。希望今天的分享，能給身陷類(lèi)似困境的朋友帶來(lái)一些幫助。