一、考試信息

1. 考試性質(zhì)：“PWM私人財富管理師”是美國私人財富管理協(xié)會依據(jù)《私人財富管理職業(yè)技能等級》（T/CASMES 66—2022）組織的專業(yè)資格（水平）考試，中國區(qū)采用 “考前培訓(xùn)輔導(dǎo) + 全國統(tǒng)一機(jī)考” 模式。
2. 考試級別：設(shè)標(biāo)準(zhǔn)級（PWM）、高級（SPWM）兩個等級，無年齡、戶籍、職業(yè)限制，僅需滿足對應(yīng)學(xué)歷及工作年限要求。
3. 考試時間：2026 年全年開設(shè) 4 次統(tǒng)一考試，分別為 3月14日、6月13日、9月12日、12月12日。

二、報考條件

級別：標(biāo)準(zhǔn)級（PWM）

學(xué)歷要求：大專及以上

工作年限要求：相關(guān)領(lǐng)域工作滿 2 年

級別：高級（SPWM）

學(xué)歷要求：本科及以上

工作年限要求：相關(guān)領(lǐng)域工作滿 2 年

三、考試安排

1. 考試形式：大數(shù)據(jù)云考試（機(jī)考），僅支持 PC 端作答。
2. 考試時間：每場考試統(tǒng)一為上午 9:00—12:00，時長 180 分鐘。
3. 考試地點：中國區(qū)考生可通過報名系統(tǒng)自主選擇考試，（線上機(jī)考無需線下指定考場）。
4. 考試內(nèi)容：涵蓋保險、家族信托、婚姻家事、財富管理與資產(chǎn)配置、稅務(wù)籌劃 5 大模塊，包含基礎(chǔ)（專業(yè)）知識及相關(guān)法律法規(guī)。
5. 題型與合格標(biāo)準(zhǔn)：單項選擇題 200 題，每題 1 分，滿分 200 分，及格分?jǐn)?shù)線為 150 分。

四、報名及考試流程

1. 報名通道：登錄美國私人財富管理協(xié)會官網(wǎng)，點擊 “考試報名入口”注冊報名。
2. 報名材料：需上傳本人 2 寸正面免冠證件照、有效身份證件（身份證 / 護(hù)照 / 港澳臺居住證等）、學(xué)歷證書，填寫聯(lián)系方式（證書郵寄以此為準(zhǔn)，不可修改）。
3. 準(zhǔn)考證打印：報名信息提交并審核通過后，可在報名系統(tǒng)直接下載打印準(zhǔn)考證，需仔細(xì)核對考試時間、登錄要求等信息。
4. 考試變更：如需更改或取消考試，須在考試開始前 5 個工作日操作；未如期參加且未取消者，再次報考需重新繳費。

五、成績與證書

1. 成績查詢：考試結(jié)束后系統(tǒng)即時顯示預(yù)估成績，最終成績以人工閱卷為準(zhǔn)，10 個工作日后可通過美國私人財富管理協(xié)會官網(wǎng)或 “高盛博雅” 小程序查詢。
2. 成績復(fù)核：成績發(fā)布后 5 個工作日內(nèi)，可向美國私人財富管理協(xié)會北京代表處申請復(fù)核，復(fù)核結(jié)果為最終結(jié)論。
3. 證書發(fā)放：成績合格者，25 個工作日內(nèi)將郵寄證書（郵寄信息以報名時填寫為準(zhǔn)，信息錯誤導(dǎo)致遺失需自行承擔(dān)責(zé)任）。
4. 補(bǔ)考規(guī)則：考試有效期 2 年（自報名繳費日起），未通過者可申請補(bǔ)考，補(bǔ)考費 500 元 / 次。

六、備考支持

1. 指定教材：《私人財富管理實務(wù)操作》（美國私人財富管理協(xié)會北京代表處編寫，符合中國法律法規(guī)及考試標(biāo)準(zhǔn)）。
2. 免費資源：官網(wǎng) “網(wǎng)絡(luò)課堂”、小程序提供免費模擬題庫、直播課程、視頻課程及模擬考試功能，支持 PC 端、微信小程序、H5 多端口學(xué)習(xí)，且享有免費繼續(xù)教育權(quán)益。

七、注意事項

1. 報名時需確保身份信息、學(xué)歷信息真實準(zhǔn)確，審核通過后無法修改，虛假信息將取消考試資格。
2. 考試時所持身份證件須與報名時一致，否則不得入場。
3. 報考人群：金融機(jī)構(gòu)從業(yè)者、財富管理顧問、律師、稅務(wù)師、家族辦公室工作人員等相關(guān)領(lǐng)域?qū)I(yè)人士均可報考。